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Notre avis et test complet sur Revolut Business – 2023

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Notre avis et test complet sur Revolut Business – 2023

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Sommaire de l'article

Notre avis et examen de Revolut Business 2023Avis Revolut Business compte bancaire pro

Présentation Revolut Business L’application bancaire mobile pour les professionnels de tous niveaux.

En 2015, Revolut est une néobanque britannique qui a remporté un franc succès en lançant un compte sans frais pour tous les clients et sans conditions de revenus. Forte de son succès, la banque mobile accessible à tous a pris la décision de lancer une offre spéciale pour les entreprises, quel que soit leur statut professionnel ou juridique. Peu importe que vous soyez micro-entrepreneur, freelance (auto-entrepreneur), SA, SAS, SASU, SARL, EURL, etc …, Revolut Business propose une offre qui peut répondre à vos besoins.

Ainsi, d’ici 2021, Revolut Business a déjà conquis plus de 500 000 clients sur un marché extrêmement concurrentiel des banques qui s’adressent aux professionnels.

C’est pourquoi nous vous proposons ce guide et un avis complet afin de vous donner une analyse approfondie de l’ensemble des services proposés par Revolut Business, la banque en ligne. Revolut Business et ainsi vous donner une vision impartiale des avantages et inconvénients lors de l’ouverture d’un compte bancaire en ligne. Découvrez sans plus attendre notre revue complète et notre test réalisé par notre équipe d’experts !

Si vous êtes un particulier et que vous souhaitez en savoir plus, consultez notre analyse complète de Revolut et de votre compte personnel que vous avez.

Avis Revolut pro auto-entreprise

Avantages de l’ouverture d’un compte bancaire pro en ligne Revolut Business

  • Banque professionnelle qui accepte tous les statuts juridiques français et européens.
  • Une offre adaptée à chaque activité professionnelle
  • Un système complet de gestion des frais (logiciel de notes de frais)
  • Des solutions de paiement à distance et en ligne avec zéro commission
  • Compte bancaire à partir de 0EUR pour les indépendants et les entreprises
  • Banque en ligne pour les entreprises sans engagement, vous pouvez résilier à tout moment, sans frais.
  • Compte bancaire multidevises pouvant contrôler plus de 28 devises

Avantages de l’ouverture d’un compte en ligne Revolut Business pour les entreprises

  • Il n’y a pas de crédit Business (crédit d’entreprise) ni d’autorisation de découvert (ces choix seront disponibles dans un avenir proche)
  • Ne propose pas de dépôt de capital
  • L’encaissement de chèques et les carnets de chèques ne sont pas disponibles.

Frais et commissions de Revolut Business Neobank

  • Tarifs : à partir de 0 EUR/mois
  • 3 formules pour les freelances (indépendants) : Free (0EUR/mois), Professional (7EUR/mois) et Ultimate (25EUR/mois)
  • 4 formules pour les entreprises (équipes) : Gratuit (0EUR/mois), Développement (25EUR/mois), Croissance (100EUR/mois) et Grande entreprise (personnalisée).

Limites de retrait et de paiement de Revolut Business

Revolut propose une limite de retrait de 3 000 EUR par jour, ainsi qu’une limite de paiement de 20 000 EUR par mois.

Avis Revolut Business banque pour tous les professionnels

L’examen de Revolut Business par les experts de Centenaire

Après un test et un examen approfondi, nous pouvons confirmer que la néobanque Revolut Business est accessible à toutes les entreprises et constitue une alternative aux banques classiques avec une offre de démarrage sans frais, quel que soit votre statut de personne morale ou vos activités professionnelles (y compris association).

Du point de vue de la sécurité, Revolut a tout mis en œuvre pour assurer la sécurité des fonds de ses clients. Revolut est agréé et contrôlé par la FCA (Financial Conduct Authority) sous le code 900562, ce qui lui permet de garantir la sécurité de vos fonds dans toute l’Europe.

Voir Aussi  FILBANQUE : le guide complet sur cette nouvelle banque en ligne

Tout d’abord, nous sommes reconnaissants du fait que toutes leurs offres sont sans engagement, sans frais d’ouverture ou de fermeture de compte, avec des frais bancaires réduits et sans frais de transaction, contrairement aux banques traditionnelles.

Revolut Business a mis sur le marché une variété de services qui permettent aux entreprises d’être mobiles ainsi que de gérer leurs ventes en ligne en utilisant un système de paiement en ligne et une solution de paiement à distance pour Click&Collect que nous aborderons dans nos tests.

Nous apprécions également la possibilité de créer des sous-comptes avec des devises différentes. C’est une excellente fonctionnalité car vous n’avez pas à vous préoccuper des taux de change et de la possibilité de convertir au taux de change actuel. Vous pouvez payer vos transactions internationales directement en utilisant la bonne devise, ce qui est pratique pour vos transactions à l’étranger ou les paiements de vos employés, ainsi que pour votre comptabilité.

Nous pensons que l’ouverture d’un compte bancaire Revolut Business est aussi l’occasion de gérer vos dépenses avec une seule application qui peut être directement rapprochée du compte bancaire Revolut Business.

Pour terminer cet article, les principaux points de vigilance concernent l’absence de chéquier et l’encaissement de chèques. De plus, Revolut Business ne propose pas la possibilité de déposer un capital. Par ailleurs, Revolut Business nous a informé que les entreprises qui ouvrent un compte chez Revolut Business pourront bientôt obtenir un prêt ou une autorisation de découvert, car ce n’est pas le cas actuellement.

Formules et cartes bancaires proposées par Revolut Business pour les indépendants

Formules et cartes bancaires proposées par Revolut Business pour les entreprises

Zoom et notre avis sur les services et offres de la Neobank Revolut Business

Avant de vous décider à ouvrir un compte bancaire Revolut Business, il est crucial de rappeler que Neobank a scindé son offre en deux.

  • L’offre Freelancer s’adresse aux entrepreneurs qui créent ou ont développé une activité sous leur propre nom (auto-entrepreneur micro-entrepreneur freelance et professions libérales, etc…).
  • L’offre Société s’adresse aux entreprises individuelles, aux sociétés et aux associations, qui disposent d’un nom déposé identifié (SA, SARL, SAS, SASU, SARL, EURL, SCI, etc…).

Comment alimenter mon compte bancaire Revolut Business ?

Vous pouvez alimenter votre compte bancaire Revolut Business de quatre manières différentes :

  • Par carte bancaire (lors de la création de votre compte bancaire uniquement).
  • Par le transfert instantané (SEPA)
  • Par le transfert international (SWIFT)
  • Si vous avez un compte Paypal

Veuillez prendre note de ce qui suit : Il est important de savoir que vous ne pouvez pas créditer votre compte Revolut Business par chèque.

Avis : Offre Revolut Business Freelancer

Cette offre s’adresse aux auto-entrepreneurs, freelances et indépendants ainsi qu’aux micro-entreprises et professions libérales.

Elle se compose de :

  • Compte courant
  • Une carte internationale Mastercard Business avec autorisation systématique ainsi qu’une assurance juridique et de voyage et une assistance (possibilité d’avoir une carte Metal)
  • Un plafond de retrait de 3 000 euros par jour.
  • Un virement SEPA immédiat de 100.000 EUR.
  • Une commission de 2% sur chaque retrait
  • Possibilité de recevoir ou d’envoyer jusqu’à 10 virements internationaux par mois gratuitement, puis 3 EUR par virement.
  • Possibilité de recevoir ou d’envoyer jusqu’à 100 virements dans la zone Euro gratuitement, puis 0,2EUR par virement
  • Transferts gratuits entre les comptes Revolut
  • Possibilité de connecter au moins 10 collaborateurs (y compris l’utilisation d’une carte bancaire)
  • Aucun découvert n’est autorisé (l’autorisation de découvert sera disponible prochainement)
  • Sous-comptes multi-devises pour dépenser de l’argent dans plus de 28 devises.
  • La possibilité de convertir sans frais jusqu’à 10 000 euros en devises étrangères
Voir Aussi  Code offre Boursorama banque

Gestion comptable unifiée et simplifiée grâce à l’utilisation de :

  • La possibilité de disposer d’une interface pour la gestion des notes de frais.
  • La catégorisation des dépenses
  • Exportation potentielle vers le logiciel de comptabilité
  • Connexion potentielle via API avec le logiciel de comptabilité, de frais, de facturation,….
  • La possibilité d’intégrer les factures sera disponible dans un futur proche.

Avis : L’offre Revolut Business

Cette offre s’adresse aux entreprises individuelles, aux sociétés ou aux associations qui ont une marque déposée nominative (SA, SARL, SAS, SASU, EURL, SCI et autres). …)

Elle se compose de :

  • Compte courant
  • Une carte globale Mastercard Business avec autorisation systématique, assurance juridique et voyage, ainsi que l’assistance (possibilité de porter une carte Metal)
  • Une limite de retrait de 3.000 euros par jour.
  • Un virement SEPA immédiat de 100 000 EUR.
  • Une commission de 2,2% par retrait
  • La possibilité d’envoyer ou de recevoir jusqu’à 50 transferts internationaux par mois sans frais, et 3 EUR par transfert
  • Possibilité d’effectuer ou de recevoir jusqu’à 1 000 transferts dans la zone euro par mois sans frais, le taux est de 0,2 EUR par transfert
  • Transferts gratuits entre les comptes Revolut
  • Possibilité de joindre jusqu’à 30 employés (y compris la possibilité d’intégrer une carte bancaire) ou plus avec l’offre Grande Entreprise
  • Il n’y a pas de découvert autorisé (l’autorisation de découvert est prévue dans un futur proche)
  • Sous-comptes multidevises qui permettent de dépenser de l’argent dans plus de 28 devises.
  • Possibilité de convertir gratuitement jusqu’à 50 000 EUR en devises étrangères

Une gestion comptable simplifiée et unifiée grâce à l’utilisation de :

  • La possibilité de disposer d’une interface de gestion des notes de frais.
  • Catégorisation des dépenses
  • Exportation potentielle vers un logiciel de comptabilité
  • La connexion potentielle via API au logiciel de comptabilité, de frais et de facturation ,….
  • La possibilité d’intégrer les factures sera mise à disposition dans un futur proche.

Solution de paiement en ligne Revolut Business

Suite à la crise sanitaire actuelle, les entreprises et les commerçants ont compris qu’ils devaient vendre leurs produits en ligne. C’est la raison pour laquelle Revolut Business offre la possibilité d’acheter gratuitement son service de paiement et s’intègre facilement aux principaux CMS de commerce électronique comme Prestashop, Magento et Woocommerce. Sinon, vous pourrez intégrer votre solution de commerce électronique à l’aide de l’API.

Lien de paiement pour Revolut Business

Revolut Business offre aux entreprises la possibilité d’envoyer des paiements par SMS, e-mail ou code QR dans un environnement sécurisé. Cette méthode a également été populaire en temps de crise, comme pendant la crise de la santé en utilisant Click & Collect ou lorsque vous avez un client qui vous appelle ou lorsque vous émettez une facture.

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Paiement en ligne Revolut pour les tarifs des services aux entreprises et les tarifs bancaires

La première chose à noter est qu’il est important de savoir que les options de paiement en ligne proposées par Revolut Business sont gratuites à installer et sont sans engagement et sans frais fixes. Vous ne paierez qu’une commission attractive qui commence à zéro pour cent.

Le taux de zéro pour cent est accessible aux offres payantes de Revolut Business avec un maximum de au-delà duquel vous ne paierez qu’une commission fixe de 1,3 pour cent pour toutes les transactions par la zone euro et de 2,8 pour cent pour les différentes cartes bancaires.

Vous trouverez ci-dessous les montants (quotas) pour lesquels vous ne devrez payer aucune commission :

  • Les freelances sont les bienvenus pour profiter de cette offre :
    • Gratuit : aucune commission à 0%.
    • Professional : 0% de commission jusqu’à 500EUR de ventes par mois
    • Ultimate : commission à 100% – 0% jusqu’à 2.000EUR de ventes par mois
  • Offre de l’entreprise :
    • Gratuit : aucune commission à 0%.
    • Commission de développement : 0 % jusqu’à 2 000 $ de ventes par mois
    • Croissance : Aucune commission jusqu’à 9 000 $ de ventes par mois

Une solution de gestion des coûts qui intègre Revolut Business

Comme mentionné précédemment lorsque vous vous inscrivez au compte bancaire Revolut Business, vous allez pouvoir contrôler vos dépenses et vous conformer à la loi du 23 mai 2019, 2019 sur la digitalisation des notes de frais. Comme vous pourrez saisir vos notes de frais à l’aide de votre téléphone portable, vous pourrez prendre des photos des reçus pour vous assurer qu’ils sont conservés. Vous pourrez également classer vos notes de frais en fonction de la catégorie de dépense.

A partir de deux collaborateurs, vous pouvez créer un système de confirmation des notes de frais à approuver pour surveiller et stopper les abus de certains collègues.

Il est disponible dans le cadre des offres payantes proposées par Revolut Business à partir de 7EUR sur l’offre Freelancer et 25EUR sur l’offre Entreprise.

Revolut Connect : Connexion facile à d’autres logiciels ou intégration via une API pour devenir une entreprise connectée.

Revolut permet aux entreprises de toutes tailles de se connecter à leur environnement technologique pour réduire le temps de gestion de votre entreprise.

Vous pouvez vous connecter aux programmes suivants en quelques minutes (liste non exhaustive) :

  • Quickbooks (logiciel de comptabilité pour la comptabilité).
  • Sage (logiciel de gestion d’entreprise pour la gestion d’entreprise)
  • Slack (logiciel de communication interne)
  • Xero (logiciel de comptabilité)
  • FreeAgent (logiciel de comptabilité)
  • Zapier (logiciel d’organisation du travail) etc…

Vous pouvez également utiliser les API Revolut Connect pour vous connecter à tout logiciel que vous considérez comme important pour votre entreprise afin de gagner en efficacité.

Faites une déclaration de votre compte bancaire Revolut Business auprès des autorités fiscales

Nous vous rappelons que vous devez déclarer votre compte Revolut Business qui est de nationalité britannique lorsque vous le déclarez à l’administration fiscale, sous peine d’être pénalisé. Les banques françaises le font systématiquement mais ce n’est pas le cas des banques domiciliées hors de France même si elles sont européennes.

Découvrez dans cette vidéo comment relier le compte bancaire Revolut Business au logiciel Sage en seulement quelques secondes

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Marine

Passionnée par l'entreprenariat depuis plus de 10 ans, je suis à la tête d'une société française visant à favoriser la communication des entreprises. Également attiré par la finance, je partage mes conseils et expériences au travers mes articles de blog.

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