Revue et test d’Evolution Vie, du produit phare d’épargne Abeille (ex Aviva) et des solutions du courtier Assurancevie.com 2023
Assurancevie.com la présentation du courtier en ligne de l’assurance vie Evolution Vie mais aussi du PER Abeille (ex Aviva)
L’entreprise Assurancevie.com est un courtier en ligne proposant des produits d’épargne en ligne, qui a été créé en 2010, puis s’est fait connaître en proposant le premier contrat d’assurance vie avec des assureurs de renom comme Abeille (ex Aviva) (Evolution Vie), Generali (Puissance Sélection) ou Suravenir du groupe Crédit Mutuel Arkea.
Fort d’une belle performance avec des contrats d’assurance vie comme Evolution Vie d’Abeille (ex Aviva), le courtier en ligne a décidé de proposer des produits d’épargne complémentaires comme le PER (Plan Epargne Retraite), le PEA (Plan Epargne Actions) ou le PEA PME.
Mais pourquoi passer par un courtier en ligne pour acheter ces options d’épargne alors que nous connaissons le nom des compagnies d’assurance ? Tout d’abord, puisque tout se passe en ligne, on peut trouver l’accompagnement, une gamme de services plus large, des tarifs compétitifs, un moyen de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier et aussi d’avoir accès à de nombreux autres services. De plus, c’est désormais une tendance générale, celle de gérer ses investissements en ligne à l’aide d’un smartphone ou depuis chez soi, ce qui permet de prendre des décisions éclairées.
Nous vous proposons un guide et un avis complet comprenant une étude approfondie des plans et des termes d’épargne (assurance vie, PEA et PER) pour vous aider à comprendre vous une vision objective des avantages et des inconvénients de la signature de leurs contrats. Découvrez notre avis et notre test complet réalisé par nos experts du courtier en ligne Assurancevie.com !
Les avantages d’Evolution Vie by Abeille (ex Aviva) avec le courtier en ligne Assurancevie. com
- jusqu’à 300 euros offerts (120 euros pour un premier versement de 1 500 euros et 300 euros pour un premier versement de 6 000 euros) pour tout nouveau client sur le contrat Evolution Vie, Puissance Avenir et sur le contrat SurAvenir PER d’Abeille (ex Aviva)
- Frais d’entrée nuls pour tous les dépôts
- 0% de frais d’arbitrage
- Zéro frais de sortie
- Le dépôt initial de 500EUR est exigé lors de l’ouverture.
- Offre de parrainage de 55 EUR
- Possibilité de combiner deux techniques de gestion en une seule fois (gestion libre et discrétionnaire)
- Offre très diversifiée comprenant un fonds euros et immobilier (SCPI, SCI, OPCI,…), plus de 100 OPCVM, trackers, etc…
- La gestion est gratuite et aucun frais n’est prélevé sur l’investissement en fonds euros immobilier, OPCVM et fonds UCITS.
- L’assurance de la confiance grâce au fait qu’Aviva est membre de longue date de l’AFER. AFER (Association Française d’Epargne et de Retraite)
Les inconvénients de l’offre Evolution Vie d’Abeille (ex Aviva) avec Assurancevie.com
- Pour tout montant supérieur ou équivalent à 30 000 euros, il est obligatoire de conserver 30 % des unités de comptes non garanties en capital.
- Comme pour tous les contrats d’assurance vie les performances passées de l’Evolution Vie D’Abeille (ex Aviva) ne déterminent pas les performances futures.
Le guide des assurances-vie les plus performantes : Evolution Vie D’Abeille (ex Aviva) et Puissance Sélection de Generali
Les contrats d’assurance vie proposés par le représentant d’Assurancevie.com sont reconnus comme performants avec un versement initial faible pour rendre ce produit d’épargne accessible à tous.
En souscrivant en ligne auprès de ce courtier vous pouvez accéder à des contrats d’assurance vie reconnus sur le marché, tels que Evolution Vie, Puissance Sélection et Suravenir vous donnant accès à plus de 1200 unités de comptes.
De plus, vous avez également la possibilité d’adhérer au célèbre programme d’épargne proposé par Abeille (ex Aviva) « Evolution Vie », récompensé par le Top d’Or dans la catégorie « Prix de la rédaction » de « Tout on mes finances ». Evolution Vie a également reçu pour la cinquième année consécutive le Trophée d’Or dans la catégorie « Meilleurs contrats sur internet » par Le Revenu et a reçu l’Oscar du plus remarquable « Contrat d’assurance vie sur internet » pour la quatrième année consécutive. Gestion de Fortune juste pour 2020. L’année 2020 a été une grande année avec des scores exceptionnels !
Grâce aux contrats d’assurance vie qui vous sont proposés par le courtier Assurancevie.com, vous avez accès à de nombreux avantages :
- Des supports d’investissement immobilier comme OPCI, SPCI, SCI ,….
- Les actifs sur lesquels sont investis tels que les Trackers, ETFs ,….
- Pas de frais d’entrée ni de frais de paiement
- 0% de frais d’arbitrage
Quelle assurance vie choisir : Evolution Vie, Puissance Sélection ? Quels sont les coûts, les tarifs et les conditions ?
Examen de l’assurance-vie Evolution Vie par Abeille précédemment Aviva
Dans le contrat d’assurance vie, l’agent s’est associé à une compagnie d’assurance Aviva qui à partir du 13 juin 2022, prend le nom d’Abeille pour proposer ce produit d’épargne en ligne exclusivement.
Les principales caractéristiques de l’assurance vie Evolution Vie d’Abeille anciennement Aviva :
- jusqu’à 200 euros sont offerts à tous les nouveaux clients qui souscrivent au contrat appelé contrat Evolution Vie
- Souscription 100 % en ligne
- Limite d’ouverture de 500 EURsans engagement de versement futur
- Versements programmés à partir de 50 EUR par mois
- Taux de rendement d’Evolution Vie 2022 pour les fonds en euros traditionnels : 1,61 % net
- Taux de rendement Bonus 2022 pour le fonds en euros : jusqu’à 3,22 Net grâce à Abeille Multi Bonus (ex Aviva Multi Bonus)
- Versement de 0 euro
- Versements de 0 euros et frais d’arbitrage
- Frais de gestion : 0,60 % par an sur les fonds en euros et les unités de compte (UC) à gestion libre et 0,80 % sur les UC à gestion sous mandat.
- Unités de compte : plus de 100 qui sont susceptibles de subir une perte en capital.
- Possibilité de combiner la gestion libre avec la gestion sous-mandat au sein d’un même contrat.
Avis sur le contrat d’assurance vie Puissance Sélection de Generali
Dans ce contrat d’assurance vie, le courtier Assurancevie.com propose le produit d’épargne appelé Puissance Sélection de Generali, l’assureur. Generali.
Les principaux avantages du contrat d’assurance vie Puissance Selection de Generali est :
- Une souscription 100 % en ligne.
- Ouverture minimum de 1 000 EURsans obligation de versement ultérieur
- Paiements à temps à partir de 75 EUR par mois.
- Taux de rendement pour 2020 de Puissance Sélection, l’un des fonds en euros classiques : 0,95% net net
- Le taux de rendement pour 2020 de Puissance sur les fonds en euros opportunistes : 1,40 à 1,70% net
- 0 euro de frais d’entrée
- zéro euro de frais d’arbitrage et de versement
- Frais de gestion : 0,60 % par an sur les fonds en euros Eurossima, ou 0,75 % pour Netissima et 0,60 % pour les unités de compte sans frais de gestion.
- Les unités de compte supérieures à 390 qui présentent un risque de perte en capital.
Le contrat Puissance Sélection est une assurance vie à moindre coût du célèbre assureur Generali qui permet de diversifier l’épargne grâce à différents trackers et au fonds en euros Netissima Opportunité.
Le guide du PER (Plan Epargne Retraite) anciennement PerP de Assurancevie.com
Le PER est un contrat d’assurance qui s’apparente à l’assurance vie il est basénotamment en ce qui concerne les placements financiers qui sont proposés comme les fonds en euros ainsi que les unités de compte. De plus, ils vous permettent tous deux d’épargner tout en bénéficiant d’avantages fiscaux intrigants, vous permettant de réduire votre impôt sur le revenu. La principale différence est la libération du capital PER, également connu sous le nom de Plan Epargne Retraite comme son nom l’indique vous permet de planifier votre retraite, où vous obtiendrez une rente à la retraite.
C’est la raison pour laquelle Assurancevie.com a choisi de proposer ce produit d’épargne qui partage de nombreuses caractéristiques avec l’assurance vie mais qui a aussi ses propres particularités.
Autre aspect important, le PER succède au PERP (qui était plus restrictif en matière de déblocage du capital) en offrant la possibilité aux adhérents du contrat PER de débloquer le capital en cas d’acquisition de votre résidence principale, par exemple.
Quel PER choisir Quel est le meilleur PER pour vous : le PER Evolution Abeille (ex Aviva) ou le PER Suravenir ? Quels sont les frais et les tarifs ?
Avis Evolution Per d’Abeille (ex Aviva)
Dans ce contrat de Plan d’Epargne Retraite, la compagnie s’est à nouveau associée à la compagnie d’assurance Abeille (ex Aviva), ce qui fait qu’elle est la seule à proposer ce produit d’épargne disponible sur le marché :
Les principaux critères du Plan d’Epargne Retraite Evolution PER du Groupe Aviva :
- Un maximum de 200 euros offert à tout nouveau client du contrat Evolution PER.
- Dès maintenant, vous pouvez souscrire à un PER et participer à un concours en ligne pour gagner 500 euros
- 100 souscription 100% en ligne
- L ‘abonnement est payé en versant un minimum de 500 EURsans aucune obligation de paiement ultérieur
- Dépôt initial minimum lors de l’ouverture par transfert d’un contrat existant (PERP, PER, etc.) : 100 EUR
- Paiements effectués par le biais d’un programme à partir de 50 EUR seulement.
- Taux de rendement 2022 évolution Pourcentage de rendement : 1,76 pour cent net
- Versement de 0 euro
- Versements de 0 euro et frais d’arbitrage
- Frais de 0 euro en cas de retrait avant l’échéance ou de retrait du capital au moment de l’échéance.
- Frais de gestion : 0,60 % par an sur le fonds en euros
- Le nombre d’unités de compte : plus de 110 qui présentent un risque de perte de capital.
Avis Suravenir PER
Dans ce contrat PER, la compagnie propose à nouveau une option d’épargne par l’assureur Suravenir.
Découvrez les facettes de Sur-Augment PER :
- 100 Souscription 100% en ligne
- La souscription se fait par le versement d’au moins 1 000 euros sans obligation de paiement ultérieur.
- Une offre de bienvenue de 200 euros comme dépôt initial pour 3 000 euros.
- Un minimum du montant à verser en cas d’ouverture par transfert d’un contrat existant (PERP 50EUR). ,…) : 50EUR.
- Le versement spécifique au programme a été effectué à partir de 100 euros.
- Le taux de rendement pour 2022 Surréalisme Pourcentage de rendement : 2,1% net
- 0 euro de frais d’entrée
- 50 euros d’unité de compte
- zéro euro de frais d’arbitrage et de paiement
- Frais de gestion : 0,80 % par an en fonds euros
- Unités de compte : plus de 280 qui ont une possibilité de perte en capital.
PEA Assurance proposé par le courtier Assurancevie.com : quels sont les frais, tarifs et autres conditions ?
Par le biais du métier, comme vous avez pu le comprendre vous avez la possibilité de souscrire des contrats d’assurance vie en plus d’un PEA (Plan Epargne Actions).
Lorsque vous souscrivez un PEA, vous bénéficiez d’avantages fiscaux intéressants puisque vous êtes quelque peu imposé sur vos revenus ainsi que sur les plus-values de capitalisation en bourse. Il faut savoir que le Plan Epargne Actions est un placement à long terme et que vous devez le conserver pendant au moins cinq ans pour bénéficier de ces avantages.
Le contrat Suravenir PEA. Contrat Suravenir PEA le courtier s’est associé à l’assurance Suravenir du groupe Crédit Mutuel Arkea avec :
- 100 100 % de souscription en ligne
- Des droits d’entrée de 0 euro
- Dépôts de 0 euro et frais d’arbitrage
- Frais de gestion de 0 euro dans le cadre fiscal du PEA
- Nombre d’unités de comptes : 778 Le nombre d’unités de compte : 78 qui ont une chance de subir une perte en capital
- Possibilité de vente en rente comme alternative
Conclusion : L’avis des experts du Centenaire sur Evolution Vie ainsi que sur les autres produits d’épargne proposés par le courtier Assurancevie.com
Après une longue et minutieuse recherche et un examen approfondi de l’offre 100% épargne en ligne proposée par Assurancevie.com, nous sommes en mesure de dire que nous donnons notre avis très favorable sur les options d’investissement proposées par le courtier en ligne qu’il s’agisse de la souscription à un contrat d’assurance vie, au PEA (Plan Epargne Retraite) ou à un PEA (Plan Epargne Actions).
Tout d’abord, nous vous remercions du fait que votre souscription peut se faire en ligne, vous permettant d’accéder à toutes les informations sur les assureurs que vous choisissez et leur statut juridique (Société Anonyme), leur siège social, le respect qu’ils ont pour l’adresse du code d’assurance, et toutes les informations qui vous permettent de déterminer la compagnie qui a émis le contrat.
En tant que courtier en ligne, Assurancevie.com peut vous proposer de ne pas payer de frais d’entrée, ni de frais de versement ou d’arbitrage, et des frais de gestion de l’assurance vie très faibles. Nous n’avons pas besoin de vous informer que les banques et les assureurs traditionnels facturent généralement plus de frais d’entrée, de paiement et de gestion qu’un courtier en ligne.
Pour compléter notre avis, nous apprécions le fait que chacun des produits d’épargne proposés présente des avantages fiscaux qui vous permettent de réduire votre charge fiscale.
Pour terminer ce tour d’horizon, les options d’épargne proposées par Assurancevie.com sont une excellente option pour augmenter votre épargne tout en réduisant vos coûts.
Avis des clients sur Assurancevie.com
Nous n’avons qu’un seul avis sur les commentaires des clients. Elle est de 2,9 sur 5 sur 44 avis clients sur la plateforme réputée Trustpilot.
Les avis positifs tournent autour de la rapidité de réponse du service client ainsi que des tarifs proposés. Les recommandations concernent les délais de traitement des dossiers.
