En tant qu’entrepreneur (ou micro-entrepreneur), l’ouverture d’un compte spécifique pour vos activités professionnelles est particulièrement bénéfique. Cela vous permet de séparer les frais personnels des dépenses professionnelles.
Devez-vous ouvrir un compte bancaire d’entreprise ?
Vous êtes entrepreneur et vous vous demandez si vous êtes légalement tenu d’ouvrir un compte professionnel ou simplement un compte distinct du compte personnel pour y loger les revenus de votre entreprise ? Cela dépend de la forme de votre entreprise. Voici quelques suggestions.
Les entreprises comme la SARL (Société à Responsabilité Limitée), la SAS (Société par Actions Simplifiée), l’EURL (Entreprise Unipersonnelle à Responsabilité Limitée), la SASU (Société par Actions Simplifiée Unipersonnelle) ou la SA (Société Anonyme) mais aussi les professions libérales sont tenues d’ouvrir un compte bancaire professionnel dédié aux revenus et dépenses liés à leurs activités.
En revanche, les micro-entrepreneurs (anciennement auto-entrepreneurs) ne sont pas tenus d’ouvrir un compte bancaire professionnel pour y déposer leurs revenus. En effet, un compte courant de base, distinct de celui qu’ils utilisent pour régler leurs dépenses personnelles, suffit pour prouver leur activité professionnelle aux autorités fiscales en cas de contrôle.
Un récapitulatif des professionnels qui sont tenus d’établir un compte à titre professionnel pour leurs activités
| Régime qui exige la création d’un compte à titre professionnel est requis | Régime qui n’exige pas la création d’un compte professionnel n’est pas requis. |
|
|
C’est
Explore Mansa : l’option de financement pour les professionnels. Une solution simple et rapide est proposée pour gérer les flux de trésorerie.
Visitez le site officiel de la Mansa
Comment choisir une banque en ligne permettant d’ouvrir un compte bancaire professionnel ?
Que vous soyez chef d’entreprise ou entrepreneur, micro-entrepreneur ou profession libérale, quel que soit le statut de votre entreprise, lorsqu’il s’agit d’ouvrir des comptes spécifiquement conçus pour votre usage professionnel, vous devez d’abord dresser la liste de vos besoins et examiner votre profil avant de choisir la bonne banque en ligne pour ouvrir un compte professionnel.
Naturellement, les conditions d’entrée sont également importantes et doivent être examinées attentivement avant de faire un choix définitif.
Pour vous aider à prendre la bonne décision, consultez les profils des banques professionnelles suivantes sur Internet : Qonto, Finom, Anytime, Sogexia Business et Bunq.
| Profil du client pour les banques professionnelles en ligne | ||||
| La banque en ligne | A quoi sert-elle ? | Les caractéristiques du compte professionnel | Plus de détails | |
|---|---|---|---|---|
| Qonto est le compte tout-en-un qui peut être utilisé pour votre entreprise. |  |
|
Le compte tout-en-un qui vous aidera à gérer votre entreprise de manière flexible et transparente. | w ww.qonto.com |
| Finom la seule solution financière qui intègre un compte pour les entreprises, un service de facturation et un logiciel de comptabilité intégré. |  |
|
Bénéficiez d’un cashback de 3 % sur tous les achats que vous effectuez avec la carte de crédit Finom. | w ww.finom.fr |
| Chaque fois Le compte professionnel intelligent |  |
|
Aucun engagement Aucune condition de revenus, seulement un compte professionnel en ligne avec RIB et une carte de crédit VISA. | w ww.anyti.me/fr/ |
| Sogexia Business est le compte pour toutes les entreprises |  |
|
Compte 100 % mobile et web avec plusieurs cartes Mastercard Accès au Club Sogexia et aux paiements CB sur votre compte Sogexia. | w ww.sogexia.com |
| Bunq for Business Le compte bancaire professionnel que vous pouvez ouvrir en moins de 5 minutes |  |
Tous les professionnels | Notifications push, 25 sous-comptes DualPIN pour faciliter le budget. | w ww.bunq.com |
Quels sont les avantages de l’ouverture d’un compte bancaire d’entreprise auprès d’une banque en ligne ?
Les banques en ligne présentent de nombreux avantages, tant pour les professionnels que pour les particuliers.
Nous avons listé ci-dessous les cinq avantages essentiels que les banques en ligne peuvent offrir aux professionnels:
- Premier avantage de l’ouverture d’un compte pour entreprise auprès d’une banque en ligne: Les banques en ligne pour les professionnels (comme pour les particuliers) proposent des taux plus élevés que les banques traditionnelles ou « classiques ». Certaines banques virtuelles proposent un compte sans frais, et les banques traditionnelles facturent environ 40 euros par an.
- 2ème avantage de l’ouverture d’un compte auprès d’une banque en ligne professionnelle en raison du développement des technologies modernes (application bancaire pour téléphones ou espace personnel, etc.) De plus, les processus bancaires sont beaucoup plus faciles et rapides à créer. Si vous souhaitez transférer des fonds de votre compte au travail vers votre compte d’épargne, il vous suffit de vous connecter à votre compte client et en quelques clics, le transfert est effectué.
- 3e avantage du recours à une banque en ligne pour ouvrir un compte professionnel Si vous êtes chef d’entreprise, vous n’aurez pas forcément le temps de vous rendre à l’agence dans la journée. Lorsque vous optez pour devenir client de la banque en ligne pour entreprise , les conseillers sont disponibles pour une plus grande variété d’heures disponibles. Ils sont accessibles en permanence. C’est pour vous. Une réduction significative du temps.
- 4ème avantage de l’ouverture d’un compte auprès d’une banque en ligne professionnelle: en fonction des projets que vous élaborez pour construire votre entreprise, des conseillers sont à votre disposition pour vous aider à trouver les solutions de financement les plus efficaces.
Ouverture d’un compte professionnel en ligne Comment ouvrir un compte professionnel en ligne : Les étapes
Vous avez décidé d’ouvrir un compte professionnel dans une banque en ligne, mais vous ne savez pas comment faire ? Voici la procédure à suivre :
Faites la liste de vos besoins bancaires pour vos activités professionnelles.
Vous êtes le seul à connaître votre activité de A à Z et à savoir comment elle fonctionne. Par conséquent, vous devez savoir de quels instruments de paiement vous avez besoin :
- Effectuez-vous les paiements à vos fournisseurs par carte de crédit ou par chèque ? Si vous préférez payer par chèque, il n’est pas nécessaire de demander à votre conseiller commercial d’ouvrir un compte de paiement. Vous n’aurez pas à payer de frais bancaires puisque vous ne l’utilisez pas.
- Avez-vous besoin d’encaisser des chèques pour votre entreprise ? C’est particulièrement important pour les acheteurs et les concessionnaires de voitures. Si c’est le cas, vous devez discuter avec le directeur de votre entreprise pour payer un chèque auprès d’une banque lorsque vous ouvrez votre compte pour l’entreprise.
Comparez les offres proposées par les banques en ligne
Il est indispensable avant d’entamer le processus d’ouverture d’un compte professionnel en ligne d’effectuer quelques simulations préalables selon les banques professionnelles. Certaines banques proposent une carte bancaire plus chère que d’autres, mais avec un coût de terminal de paiement moins élevé.
Faites un comparatif des différentes options puis fixez un rendez-vous avec un conseiller expérimenté.
Fixez un rendez-vous avec un conseiller , et commencez le processus d’ouverture d’un compte professionnel.
La dernière étape avant l’ouverture de votre compte professionnel en ligne Prenez rendez-vous avec le banquier ! Envoyez par courrier vos pièces justificatives, puis scannez-les avant de les envoyer par e-mail.
Votre conseiller vous demandera de lui fournir les informations suivantes avant votre rendez-vous téléphonique
- Un duplicata de votre carte d’identité ou de la carte d’identité du responsable de l’entreprise)
- Votre document de résidence datant de moins de 3 mois (quittance de loyer ou votre dernière facture EDF ou GDF, par exemple)
- Votre certificat d’inscription à la Chambre des Métiers (ou votre extrait K-bis du Registre du Commerce et des Sociétés)
- Votre numéro SIREN et le code APE (pour les professions libérales)
- Votre bail commercial (si vous en avez un)
