Guide 2023 : Quelle est la banque en ligne la plus efficace pour une entreprise ? 
Si vous êtes un entrepreneur ou un gestionnaire potentiel pour une entreprise, il est important de déterminer la forme juridique de votre entreprise avant de la créer. Le choix que vous ferez dépendra du type d’activité que vous souhaitez créer avec votre entreprise.
Nous vous conseillons de consulter les statuts des sociétés SA et SAS ainsi que les banques les plus adaptées aux entreprises pour réduire les frais bancaires.
Que signifient les termes Société Anonyme (SA) ainsi que Société par Action Simplifiée (SAS) ?
Il existe une variété de statuts (SA, SAS, SASU, EIRL, …), chacun étant unique et adapté aux besoins d’activités différentes les unes des autres. Dans ce cas, il est essentiel de connaître la distinction entre une société anonyme et une société par actions simplifiée.
Une société anonyme (SA)
La société anonyme est une entreprise qui compte au moins deux actionnaires et dont le capital social annuel est de 37 000 euros minimum. Il s’agit d’un type de société à valeur légale dans lequel les associés disposent d’une autonomie très limitée.
Les investisseurs d’une société sont appelés « actionnaires » et l’objet de la société peut être commercial ou civil. Dans une société, la responsabilité de chaque associé est limitée à la part qu’il possède. Dans le cas d’une société par actions, il est nécessaire d’établir un compte bancaire professionnel pour pouvoir transférer le capital social et verser des espèces pour la création du capital social de la société par actions.
Une société par actions simplifiée (SAS)
Une société par actions simplifiée est légèrement plus souple qu’une société anonyme, car même si la responsabilité des membres n’est pas aussi élevée, de nouveaux membres peuvent faire partie d’une SAS. Pour pouvoir bénéficier de l’objet juridique, aucun minimum n’est requis pour créer la société par actions simplifiée. En fin de compte, il est certain qu’il y a peu de différence entre une SA et une SAS. SAS.
Par conséquent, nous vous recommandons de créer un compte séparé en plus de votre compte personnel dès que vous commencez votre activité professionnelle. Cela vous permettra non seulement d’avoir confiance en cas de contrôle fiscal, mais aussi de conserver plus facilement les documents financiers de l’entreprise.
C’est la raison pour laquelle Centenaire vous encourage à explorer sans attendre notre top 4 des banques en ligne pour les sociétés ou Néobanques pour les auto-entrepreneurs que vous soyez gérant d’une SARL ou d’une société par actions simplifiée.
La banque en ligne la plus fiable et le compte pro adapté aux SA et SAS
Il existe une multitude de banques en ligne pour les entreprises. Centenaire a sélectionné pour vous les comptes bancaires les plus commerciaux à SA comme à SAS avec une large gamme de services à des prix attractifs orientés vers les entrepreneurs qui démarrent à zéro.
Fiducial : la banque en ligne pro avec les avantages des banques traditionnelles
Le compte Fiducial Pro offre de nombreux services qui peuvent être adaptés à tout type d’entreprise !
3 abonnements Fiducial disponibles pour les entreprises à des prix raisonnables : Pro Base (12euros/mois), Pro Plus (25euros/mois), Pro Excellence (45euros/mois).
Les avantages de l’utilisation du compte fiduciaire de SA ainsi que de SAS :
- Des comptes adaptés aux besoins des entrepreneurs
- Les frais de transaction ne dépassent pas 200 euros par trimestre.
- Carte bancaire professionnelle offrant un débit immédiat ou différé
- Débits directs SEPA illimités
- Virements SEPA illimités
- Dépôt de chèques inclus
- Certificat de dépôt de capital
Les inconvénients du compte Fiducial for Business :
- Il n’y a pas de chéquier dans l’offre de base.
- Le dépôt d’espèces n’est pas requis pour les deux premières offres
Finom : le compte bancaire en ligne qui offre un cashback pour votre SA ou SAS
4 abonnements pour les entreprises : Solo (5 euros par mois), Start (14 euros par mois), Premium (34 euros par mois), Corporate (119 euros par mois).
Les avantages d’utiliser le compte Finom SA ainsi que SAS :
- Outil de comptabilité
- Historique des transactions sur un tableau de bord
- Notifications en temps réel
- Application mobile disponible
- Accès et gestion des utilisateurs
- Carte de crédit Mastercard gratuite
- Les paiements sont possibles avec Apple Pay et Google Pay
- Pas de frais de transaction
Avantages du compte Finom pour une entreprise :
- Découvert non autorisé
- Chéquier insuffisant
Anytime Le compte bancaire en ligne pour SA ou SAS
Filiale d’Orange Bank, Anytime privilégie les entreprises qui offrent un service client de qualité, réactif et attentif à tous les besoins des SA ou SAS !
Trois offres spécialement conçues pour les entreprises proposant des prix très attractifs : Start (9,50 EUR par mois), Easy (19,50 EUR par mois), Boost (45 EUR par mois).
Avantages du compte Anytime pro :
- IBAN français
- Notifications en temps réel en temps réel
- Compte mobile ou en ligne avec une banque
- Interface simple et intuitive
- Un outil de gestion comptable
- Des tarifs abordables, sans frais cachés
- Ouverture, gestion et gratuité du compte
- Un service clientèle convivial via le chat ou par téléphone
- Suivi des transactions
Les inconvénients du compte Anytime pro pour SA et SAS :
- Le dépôt de chèques est gratuit, mais limité.
- Les découverts ne sont pas autorisés.
Qonto : le compte multifonctionnel utilisé par les SA ou les SAS
La banque en ligne la plus fiable, selon ses clients La plateforme a séduit les chefs d’entreprise grâce à son interface conviviale et son tableau de bord clair et concis !
Qonto propose trois formules spéciales pour les entreprises : Basic (9euros/mois), Smart (19euros/mois), Premium (39euros/mois).
Les avantages de la banque en ligne de Qonto pour les entreprises :
- Création de compte en seulement 10 minutes
- Dépôt de capital 100% en ligne
- 1 carte Mastercard Business
- Accès au système de comptabilité
- Outil de facturation
- Apple Pay ainsi que Google Pay comme solution de paiement
- IBAN français
- 7 jours sur 7, assistance à la clientèle
Les inconvénients de Qonto pour les entreprises :
- Nombre limité de prélèvements et de virements sur toutes les offres.
- L’encaissement de chèques est limité.
Pourquoi ouvrir un compte en ligne pour une entreprise ainsi que pour une SAS ?
L’ouverture d’un compte dans une banque pour entreprise SA ou SAS est indispensable car , comme d’autres lois l’ouverture d’un compte pour les sociétés commerciales est obligatoire pour toutes les entreprises.
L’entrepreneur a la possibilité d’ouvrir un compte bancaire au moment de la création de son entreprise ou même pendant son existence.
Un compte pour entreprise est un complément qui permet à l’entrepreneur de faciliter les transactions et de faire bénéficier l’entreprise de services bancaires avantageux et d’un gain de temps substantiel. L’entrepreneur peut donc choisir d’ouvrir un compte bancaire en ligne ou dans une agence physique mais il est recommandé de choisir une banque en ligne qui offre de nombreux avantages.
Comptes bancaires pour SA et SAS Pourquoi choisir un établissement bancaire en ligne ?
Faire d’une banque en ligne le premier choix pour les entreprises est aujourd’hui l’option la plus efficace. Les entrepreneurs peuvent gagner un temps considérable en utilisant une banque en ligne. En outre, l’ouverture d’un compte dans les banques traditionnelles prend beaucoup de temps et nécessite de nombreux documents et rendez-vous.
Outre les nombreux services bancaires qu’une néobanque offre à une SA ou SAS par rapport aux banques traditionnelles, une banque en ligne aide l’entrepreneur dans ses activités quotidiennes et lui permet de distinguer le patrimoine personnel de son patrimoine professionnel. Ainsi, le dirigeant aura moins de soucis à se faire en ce qui concerne la sécurité de ses biens personnels. Il pourra également éviter grâce à la banque en ligne, les risques de fraude.
Conclusion : Ouvrir et choisir le compte bancaire en ligne le plus adapté aux SA comme aux SAS.
Pour conclure ce guide des banques en ligne les plus fiables à utiliser pour les SA et les SAS Nous vous suggérons de faire un bilan avant de choisir votre compte bancaire professionnel en ligne.
L’objectif du compte bancaire en ligne pour entreprise est de réduire les frais bancaires et de bénéficier de tarifs plus avantageux.
Des outils innovants et performants vous accompagneront dans le processus de création de votre SA ou SAS. Lors de l’ouverture de votre SA ou SAS, le compte bancaire en ligne vous rendra la vie plus agréable et plus facile à gérer grâce à la banque en ligne qui peut tout gérer pour vous .
L’ouverture d’un compte bancaire en ligne à SA ainsi qu’à SAS est un excellent moyen de bénéficier de ce genre de service ou d’effectuer des transactions sans frais dans certaines néobanques. Les banques en ligne vous donnent la possibilité de bénéficier de services de qualité supérieure et adaptés aux besoins de votre entreprise. Les comptes personnalisés sont une autre option de certaines banques en ligne, ce qui signifie que vous pouvez adapter les services dont vous avez besoin à vos préférences !
Centenaire vous a fourni les banques en ligne et les comptes professionnels les plus populaires pour SA et SAS. Cependant, il existe d’autres options telles que Shine, Revolut Business ou ManagerOne.
Si vous êtes intéressé par l’ouverture d’un compte en ligne en tant que professionnel, nos experts Centenaire sont disponibles par email ou par chat pour vous aider à choisir le compte pro en ligne le plus adapté et le plus approprié aux besoins de votre entreprise SA ou SAS.
