Notre avis et test complet sur Sogexia – 2023

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Notre avis et test complet sur Sogexia – 2023

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Notre avis et test sur Sogexia 2023Sogexia banque en ligne neobanque pour les particuliers les professionnels les pro auto-entrepreneurs micro entreprises étudiants

Présentation Sogexia, la néobanque qui s’adresse aux professionnels et aux particuliers.

La société a été créée en 2010. Sogexia fait partie des premières néobanques apparues sur le marché européen, avec un héritage franco-luxembourgeois. Cette institution financière s’adresse aux professionnels et aux particuliers et dispose d’une large clientèle.

L’objectif de Sogexia est de fournir toutes les caractéristiques associées à un compte bancaire, tout en éliminant tous les frais et charges inutiles. Elle est soutenue par l’agrément des établissements de paiement, Sogexia permet à une large population d’ouvrir un compte dans une banque sans se soucier des frais que l’on peut rencontrer dans une banque traditionnelle de proximité. Elle est même accessible aux professionnels qui ne sont pas autorisés à ouvrir un compte bancaire.

Nous sommes ravis de vous proposer un aperçu, un avis et un test complet de cette banque mobile destinée aux professionnels et aux particuliers avec Sogexia Business. Découvrez notre analyse complète de tous leurs services pour obtenir une évaluation objective et impartiale des avantages et inconvénients avant d’ouvrir un compte gratuit avec Sogexia ou Sogexia Business.

Sogexia banque en ligne neobanque pour les particuliers les professionnels les pro auto-entrepreneurs micro entreprises étudiants

Zoom et avis sur Sogexia le compte bancaire gratuit sans conditions

Sogexia est une néobanque pour tous, la seule condition est d’avoir plus de 18 ans. Peu importe que vous soyez situé en France ou dans un autre pays (expatrié). Vous pouvez bénéficier des services de cette banque gratuitement au moment de l’ouverture.

Avantages de l’ouverture d’un compte bancaire en ligne Sogexia

Avantages Sogexia neobanque banque en ligne particuliers

  • Ouverture de compte instantanée et sans engagement
  • RIB français disponible dans les heures qui suivent l’ouverture
  • Mastercard classique gratuite
  • Pas de dépôt minimum
  • Ouverture de compte sans condition et accessible aux expatriés
  • Possibilité de paiements échelonnés (4 fois ou plus)
  • Virements instantanés (arrivent le jour même de l’ouverture)
  • Accessible à ceux qui ne sont pas autorisés à faire des opérations bancaires.
  • Coupons de réduction avec le Club Sogexia sur plus de 800 magasins (Amazon, Auchan, Fnac, Zalando, ….)
  • Garantie du dépôt jusqu’à 100 000 euros
  • L’assistance clientèle de Sogexia est disponible sur Internet ou via un service de chat 24h/24.

Les inconvénients de l’inscription à la banque mobile Sogexia. La banque mobile Sogexia

Inconvénients neobanque Sogexia banque en ligne pour les particuliers

  • Frais sur les transferts entrants (en dehors des comptes Sogexia).
  • Les chèques en espèces ne sont pas une option.
  • Chaque carte bancaire est régulièrement autorisée et il n’y a pas de possibilité de découvert.
  • Aucun produit d’épargne n’est proposé

Tarifs et frais bancaires liés à Sogexia

  • Ouverture de compte : Gratuit
  • Classic Mastercard Classic Mastercard : Gratuit
  • Virements sortants illimités : gratuit
  • Virements entrants depuis un compte Sogexia Les virements depuis un compte Sogexia sont gratuits
  • Virement entrant depuis un autre compte Virements entrants depuis un autre compte : 2%.
  • Retraits aux distributeurs automatiques : 1 EUR pour Mastercard Classic / Gratuit avec Mastercard Metal
  • Conversion de devises : 2,95 % avec Mastercard Classique ou Gratuit avec Mastercard Metal
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Limite de retrait et de paiement de la carte Sogexia

Carte Classique :

  • Paiement : par jour, entre 5 000 et 7 500 euros et pour un mois, entre 7 500 et 10 000 euros.
  • Pour les retraits, vous pouvez retirer jusqu ‘à 1 000 euros par jour et entre 2 000 et 3 000 euros par mois.

Carte métal :

  • Payez par jour entre 10 000 et 30 000 euros et par mois, les sommes sont égales.
  • Chaque jour, vous pouvez retirer jusqu’à 1 000 EUR. Pour un mois, vous pouvez retirer entre 2 500 et 3 500 EUR.

Avis Sogexia neobanque pour les particuliers 100% mobile et en ligne banque

Avis des experts du Centenaire sur Sogexia

Pour que cet avis puisse commencer, nous pouvons confirmer que Sogexia propose un compte bancaire en ligne pour les particuliers, sans conditions et sans obligation de fournir des avis positifs. Neobank Sogexia est parmi les meilleures banques mobiles ou en ligne disponibles pour les clients qui cherchent à utiliser pour Centenaire.

Nous aimons l’ouverture de compte qui peut être réalisée en moins de cinq minutes. Une Mastercard classique imbattable sans montant minimum de dépôt. La méthode avec laquelle vous payez sera sûre, sans contestation possible et sans frais. En outre, vous pourrez effectuer un dépôt initial de 100 euros.

Vous aurez la possibilité de payer en plusieurs fois (il est indispensable que le compte soit capable de contenir le montant du premier mois).

Le compte Sogexia est ouvert à tous, y compris aux étudiants et aux autres personnes qui n’ont pas le droit d’accéder à leurs comptes bancaires .

Si vous vous inscrivez à Sogexia, vous avez accès à leur club qui offre des coupons de réduction et du cashback jusqu’à 20% dans plus de 800 magasins partenaires (Fnac, Amazon, Voyages SNCF, Zalando, Auchan, ….).

Sogexia ne fournit pas d’autorisation de découvert qui est un prérequis pour gérer un compte dans une banque alors qu’il n’y a pas de frais en cas de paiement refusé sur la carte Mastercard Metal et seulement 0,25 euros sur la carte Mastercard Classique.

Nous pensons que Sogexia est une carte de crédit, ce qui explique pourquoi 1EUR par retrait est facturé sur la carte classique, alors que c’est gratuit avec la carte métal. Cette faiblesse doit être prise en compte lorsque vous prévoyez de retirer de l’argent fréquemment.

L’avis des clients sur Sogexia

Pour confirmer l’opinion de notre panel d’experts, nous avons analysé les avis des clients sur Sogexia qui affichent un score impressionnant de 4,5 sur 5 sur plus de 5 820 avis d’utilisateurs publiés sur Trustpilot (site d’avis certifié). Pour les avis sur l’AppStore, ils sont de 3,8 sur 5 sur la base de plus de 61 avis de clients, et pour Google Play, ils sont de 3,3 sur 5 sur la base de plus de 320 avis de clients.

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Ces avis de clients soulignent l’honnêteté des tarifs pratiqués par Sogexia et l’efficacité de l’application, ainsi que l’accessibilité du support client. Quelques-uns des avis concernent les frais appliqués aux transferts reçus (bien qu’ils soient assez explicites).

Zoom et avis sur Sogexia Business, le compte « pro » gratuit et en constante évolution

Sogexia Business, dont l’ouverture de compte est gratuite, s’adresse à tous les types d’entreprises qui vont de l’entrepreneur solo (auto-entrepreneur micro-entreprise), freelance, micro-entreprise, SASU, EURL,…) à la PME (SA, SAS, SARL,…), en passant par les associations de startups et créateurs d’entreprises et les entreprises qui ne peuvent pas créer un compte bancaire auprès des banques traditionnelles.

Avantages de l’ouverture d’un compte en ligne Sogexia Business

Avantages Sogexia Business neobanque auto entrepreneur micro entreprise individuel SASU EURL

  • ouverture rapide du compte, sans obligations ni conditions
  • accessible à tous types d’entreprises
  • Certificat de dépôt de capital disponible en 24 heures (Certificat de dépôt de fonds)
  • Historique illimité des transactions
  • Exportation vers un fichier CSV pour être utilisé dans un logiciel de comptabilité.
  • Suivi en temps réel des transactions
  • RIB français accessible quelques heures après l’ouverture
  • Mastercard classique gratuite
  • Pas de dépôt minimum
  • Possibilité de payer en plusieurs fois (4 fois ou plus)
  • Virement instantané (le jour même de la réception des fonds, si jour ouvrable)
  • Garantie du dépôt jusqu’à 100 000 euros
  • L’assistance clientèle de Sogexia est disponible sur Internet ou via un service de chat 24h/24.

Avantages de l’adhésion à la Néobanque pour professionnels Sogexia Business

Inconvenients Sogexia Business neobanque auto entrepreneur micro entreprise individuel SASU EURL

  • Il n’y a pas de possibilité d’émettre des chèques.
  • L’encaissement de chèques n’est pas encore une possibilité (bientôt)
  • Toutes les cartes bancaires offrent un débit immédiat et aucune autorisation de découvert n’est possible

Frais bancaires et tarifs de la solution Sogexia Business pour les entreprises

  • Ouverture de compte : Gratuit
  • Classic Mastercard Classic Mastercard : Gratuit
  • Virements sortants illimités : gratuit
  • Virements entrants depuis un compte Sogexia Les virements depuis un compte Sogexia sont gratuits
  • Virements entrants depuis un autre compte : 1.25%.
  • Retraits aux distributeurs automatiques 3 EUR avec Mastercard Classic ou gratuits avec Mastercard Metal
  • Conversion de devises : 2,95% avec Mastercard Classic ou Gratuit avec Mastercard Metal

Le certificat de dépôt du capital de votre entreprise en 24 heures

Sogexia Business propose aux créateurs d’entreprise un investissement du capital social 100 % en ligne avec le temps record de 24 heures pour recevoir son certificat de dépôt afin de permettre à l’entreprise d’être immatriculée et aussi d’obtenir son Kbis.

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Le processus de création de votre entreprise est donc plus rapide et plus simple en utilisant une procédure facile et entièrement en ligne pour déposer votre dossier au Registre.

Avis Sogexia Business neobanque pour les pros professionnels entreprises sociétés 100% mobile banque freelance

Avis des experts du Centenaire sur Sogexia Business

Nous avons choisi Sogexia Business car pour nos experts, cette Néobanque fait partie des banques mobiles ou en ligne les plus performantes qui s’adressent aux professionnels. Le compte bancaire Pro de Sogexia est destiné à toutes les entreprises (petites comme grandes) mais il s’adresse également aux professions libérales, aux associations, aux entrepreneurs, aux start-ups, aux créateurs d’entreprise, …..

Nous aimons la possibilité de créer votre compte professionnel en peu de temps. Si vous êtes le fondateur d’une entreprise, le dépôt de capital est possible et disponible à tout moment, 24 heures sur 24.

Nous aimons également le fait que vous ayez un accès illimité à votre historique, ce qui peut être utile en cas d’audit. De même, la possibilité que vous avez d’exporter vos données vers n’importe quel programme de comptabilité.

Toutes vos méthodes de paiement seront protégées contre toutes les contre-offres possibles sans aucun coût et vous recevrez une option de dépôt de 100 00 EUR.

Sogexia Business offre la possibilité à toutes les entreprises d’ouvrir un compte bancaire même les interdits bancaires ou ceux qui ont des difficultés à ouvrir des comptes auprès des banques (refus d’ouverture de compte à des fins professionnelles par les banques traditionnelles) comme le font les entreprises du secteur du BTP.

De plus, vous pourrez payer votre facture en plusieurs fois à condition d’avoir des fonds disponibles le 1er jour du mois suivant.

En choisissant Sogexia Business, tout comme les clients, vous aurez accès au Club Sogexia avec des coupons de réduction et du cashback jusqu’à 20% sur plus de 800 marques (Fnac, Amazon, Voyages SNCF, Zalando, Auchan, ….).

Sogexia Business ne propose pas d’autorisation de découvert pour les professionnels qui sont clients. Il est donc indispensable de prendre en compte cette question lors de la gestion du compte bancaire, même s’il n’y a pas de frais en cas de rejet de crédit pour la Mastercard Metal et seulement 0,25 EUR sur la Mastercard Classique. Sachez que les retraits seront facturés 1EUR pour la carte classique (pas de frais avec la carte métal).

Découvrez Sogexia pour les particuliers ainsi que Sogexia Business Professional (entreprises) en vidéo

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Marine
Marine

Passionnée par l'entreprenariat depuis plus de 10 ans, je suis à la tête d'une société française visant à favoriser la communication des entreprises. Également attiré par la finance, je partage mes conseils et expériences au travers mes articles de blog.

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