Avis sur Silvr : la solution de financement spécialement conçue pour les entreprises de SaaS et de e-commerce
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La solution de financement Silvr (campagnes publicitaires cash flow, RBF, …)
Silvr a été fondée en 2020. Silvr est une FinTech qui aide les e-commerçants et les entreprises SaaS à augmenter leur croissance grâce à une méthode américaine bien connue qui a fait ses preuves : RBF (Revenue-Based Financing). Le RBF est une méthode qui permet aux entreprises de bénéficier d’un avantage sur leurs ventes futures en fonction de leurs statistiques et résultats historiques.
Silvr s’adresse aux entreprises numériques, notamment aux détaillants qui vendent en ligne en payant leurs dépenses de marketing (Facebook Ads Google Ads, Facebook Ads, Pinterest ads, etc. ) et également aux entreprises SaaS en transformant leurs revenus récurrents (mensuels ou trimestriels) en cash flow en quelques minutes.
Silvr est actuellement le leader européen sur le marché des RBF et a déjà conquis de nombreux clients et a fait de Silvr un acteur majeur dans le monde des options de financement pour les entreprises numériques.
Nous vous proposons un guide complet et des critiques ainsi qu’une analyse approfondie de l’option de financement Silvr fournie par nos professionnels. L’objectif est de vous fournir un aperçu objectif des avantages et des inconvénients avant de faire une demande de financement. Renseignez-vous dès maintenant !
Concentration sur les types de financement Silvr Comment fonctionnent-ils ?
La première chose à savoir est que Silvr n’est pas une solution de financement conventionnelle. Grâce à leur système de scoring développé en interne, il ne leur faut que 24 heures pour étudier l’entreprise et proposer une option de financement.
Commerce électronique : Si vous êtes une entreprise de commerce électronique, ou un DNVB ou une place de marché, pourquoi devriez-vous choisir Silvr pour financer votre publicité ?
Tout d’abord, vous pouvez bénéficier d’un financement pour votre commerce électronique si vous remplissez les conditions suivantes :
Vous devez avoir un chiffre d’affaires mensuel minimum de 10000EUR pendant au moins six mois.
Vous devez dépenser au moins 2000 euros par mois sur des supports payants (Facebook Ads, Google Ads, Pinterest Ads, etc.) pendant au moins 6 mois.
Contrairement aux offres de crédit traditionnelles aux professionnels, vous n’avez pas besoin de créer votre business plan, qui comprend un tableau d’amortissement, ou une difficile étude de solvabilité pour obtenir l’argent dont vous avez besoin pour financer vos campagnes.
Il vous suffit de connecter votre compte avec vos publicités (Facebook Ads Google Ads, Facebook Ads, Pinterest Ads, etc. ), votre Google Analytics, votre CMS (Shopify, PrestaShop, Magento, etc.) ainsi que votre PSP (Stripe Paypal, etc.) et votre PSP (Stripe, Paypal, etc.) à la plateforme Silvr et votre PSP (Stripe ou Paypal) à la plateforme Silvr. Cela se fait de manière sécurisée sans partager vos informations personnelles avec des tiers, Silvr étant extrêmement rigoureux dans la protection de vos données.
Si votre site est éligible, Silvr vous soumet une offre de financement dans les 24 heures.
En ce qui concerne le remboursement, l’avantage est qu’il est conçu de telle sorte qu’il n’a pas d’impact sur le flux de trésorerie de votre entreprise. En réalité, vous remboursez en fonction de votre rythme personnel et uniquement lorsque vous avez des ventes. Si vos ventes ne progressent pas et que vos remboursements ne sont pas aussi élevés, ils seront plus faibles (et inversés). En outre, grâce à la période de report qui commence quelques semaines après la mise à disposition des fonds, vous êtes en mesure de libérer un montant que vous pouvez investir dans d’autres domaines de croissance (par exemple, ou pour acheter des stocks).
SaaS : Silvr est-il l’option de financement idéale pour un modèle d’abonnement continu pour votre entreprise ?
En France En France, l’un des plus grands problèmes auxquels sont confrontées les entreprises numériques qui cherchent à se développer est la capacité de financement. Mais, contrairement à ce que l’on croit, il existe de nombreuses exceptions à cette règle. Toutes ces nouvelles pépites n’ont pas accès à des millions d’euros de levées de fonds . Elles sont généralement basées sur des fonds propres ce qui limite leur croissance. Cependant, toutes ces entreprises sont confrontées aux mêmes problèmes : embauche de produits, développement de nouveaux produits, investissement marketing, etc.
Vous pourrez obtenir un financement pour votre SaaS si vous pouvez démontrer les facteurs suivants :
- Vous devez avoir au moins 12 mois d’activité continue.
- Créer un modèle d’entreprise qui repose sur le concept d’abonnements récurrents
- Atteindre un MRR (Monthly Recurring Revenue) minimum de 10 000 EUR ou un ARR (Annual Recurring Revenue) de 120 000EUR.
Pour vous aider à développer rapidement votre entreprise sans avoir besoin de lever des fonds ou de réduire votre capital, Silvr est la solution idéale. Silvr est construit sur le modèle américain de RBF (Revenue-Based Financing), qui est une méthode de financement des entreprises basée sur les prévisions de revenus futurs.
De manière sécurisée, Silvr propose de connecter votre environnement technologique (Stripe Billing, GoCardLess, Recurly, etc.) à sa plateforme afin d’évaluer vos KPI (Key Performance Indicators) comme votre runway (mois restants de cash flow) ou votre churn rate (taux de perte de clients). Sur la base de ces informations, Silvr sera alors en mesure de fournir un service permettant de convertir vos abonnements récurrents (mensuels, trimestriels ou annuels) en espèces en quelques minutes.
Le modèle FinTech de Silvr est individualisé Vous décidez chaque mois du montant des contrats que vous souhaitez convertir en argent liquide instantané.
Après l’acceptation de votre demande Une fois votre demande acceptée, vous pouvez accéder aux fonds en moins de 24 heures. Quant au remboursement, il s’effectue chaque mois selon un calendrier établi.
Les taux et les coûts qui sont associés à Silvr finance
Tout d’abord, il est important de rappeler que le plan de financement proposé par Silvr n’est pas similaire à un crédit classique qui comporte des intérêts. Il doit être considéré comme une avance sur les revenus futurs. Silvr perçoit une commission sur le montant financé (qui est déterminé par vos coûts publicitaires pour le commerce électronique ainsi que par vos revenus mensuels récurrents dans le cas des startups SaaS).
La tarification de Silvr est simple et transparente. Peu importe que vous soyez une entreprise de commerce électronique ou SaaS
- Vous pouvez recevoir des fonds jusqu’à 10 millions d’euros.
- Le taux de commission peut varier entre 6 et 10 % en fonction de l’évaluation du risque.
Avantages du financement avec Silvr
- En moins de deux minutes, vous pouvez faire votre demande en ligne.
- Les fonds seront reçus dans les 24 heures
- Financement entre 10 000 et 10 millions d’euros
- Alternative n° 1 au crédit bancaire et à la collecte de fonds
- Il n’y a pas d’intérêt, pas de frais ni de dilution du capital, seulement une commission de 6 à 10% en fonction de l’évaluation du risque.
- Gestion de la trésorerie (e-commerce), la possibilité de rembourser à votre rythme, mais uniquement lorsque vous avez réalisé des ventes
- La gestion de la trésorerie (SaaS) est un financement à la carte, où vous décidez chaque mois du montant des contrats que vous souhaitez convertir
Avantages du financement avec Silvr
- Cette offre est réservée aux entreprises numériques (pour l’instant, les e-retailers et les startups qui ont un modèle d’abonnements récurrents).
- L’entreprise doit avoir au moins 12 mois d’existence. Elle n’est pas destinée aux entreprises qui sont nouvelles.
- Seules les entreprises ayant un chiffre d’affaires mensuel d’au moins 10000EUR sont acceptées.
Avis des experts de Centennial concernant le financement de Silvr
La première chose qui nous plaît dans le programme de financement de Silvr est qu’il s’inspire d’un modèle de financement qui a fait ses preuves aux Etats-Unis : RBF (Revenue-Based Financing) qui consiste à fournir des financements aux entreprises en analysant leurs données historiques ainsi que leurs performances futures.
C’est la raison pour laquelle Silvr peut vous financer à toute heure (car ils se connectent directement à votre environnement technologique), que vous soyez une boutique en ligne ou un SaaS.
C’est un mode de financement qui a fait ses preuves, les commerçants en ligne paient Silvr en fonction des ventes réalisées en ligne, ce qui est un excellent avantage, surtout si l’on considère que Silvr ne prend pas de commissions de 6 à 10% du montant financé.
Aux entreprises SaaS qui débutent, Silvr propose un financement professionnel pouvant aller jusqu’à 10 millions d’euros en fonction de vos revenus récurrents (mensuels ou trimestriels, voire annuels). Bien entendu, le modèle RBF (Revenue-Based Financing) n’est pas sans limites puisqu’il n’est pour l’instant disponible que pour les entreprises de commerce électronique et SaaS et que vous devez démontrer un chiffre d’affaires mensuel minimum de 10 000 euros dans tous les cas (à condition de dépenser au moins 2 000 euros par mois en publicité pour le commerce électronique).
