Notre revue complète et notre test de la carte et du compte Revolut 2023
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La banque mobile de Revolut à la portée de tous
La néobanque Revolut a été créée au cours de l’année 2015 à Londres. Leur objectif premier est de proposer un compte ouvert à tous, quelle que soit la classe socio-professionnelle et les revenus, peu importe que vous soyez interdit bancaire ou non. Le tout à un tarif avantageux. La promesse de Revolut est de fournir toutes les caractéristiques d’une banque traditionnelle, sans que vous ayez besoin de vous rendre dans un bureau.
Sont-ils visionnaires ? Depuis 2020, alors que nous sommes en pleine crise de la santé, il devient difficile de se rendre dans une vraie banque pour parler à son conseiller.
Les résultats de cette course : en 2022, la banque mobile comptera plus de 12 millions d’utilisateurs dans le monde (dont 1 million en France). Alors, pourquoi ne le feriez-vous pas ?
Nous vous proposons ce guide et notre revue complète pour vous permettre de faire le point sur l’offre complète de Revolut, la banque qui est en ligne. Revolut et, par conséquent, vous présenter une vision objective des avantages et des inconvénients avant d’ouvrir un compte bancaire en ligne. Découvrez dès maintenant notre revue complète et notre test réalisé par nos spécialistes !
Si vous cherchez à ouvrir un nouveau compte spécifiquement destiné aux professionnels, consultez notre avis et essayez Revolut Business.
Les avantages de l’ouverture d’un compte bancaire en ligne Revolut
- 3 mois gratuits dans le cadre d’un partenariat avec Centenaire sur le compte Premium !
- Des souscriptions en moins de 5 minutes
- Une offre à partir de 0 EUR sans frais cachés
- Offre sans engagement : Vous pouvez résilier en quelques clics seulement.
- Une application simple et facile à utiliser qui vous permet de gérer facilement votre budget
- Options de carte : carte virtuelle Mastercard physique qui permet des paiements en ligne sécurisés ou carte Visa Metal hautement sécurisée où les numéros de carte et les CVV ne sont pas visibles.
- Cashback sur tous vos achats dans le monde entier.
- Paiements sécurisés et sans contact grâce à Apple Pay et Google Pay.
- L’assistance aux clients est disponible à toute heure de la journée et 7 jours sur 7.
- Possibilité d’un compte gratuit pour vos adolescents âgés de 10 à 17 ans.
- Assistance voyage et assurance pour vos déplacements dans d’autres pays.
- Change gratuit de devises
- Possibilité d’investir dans des matières premières (or, argent, métaux précieux à partir de 1EUR)
- Compte d’épargne rémunéré (disponible dans un futur proche)
Les inconvénients de l’inscription à la banque en ligne de Revolut
- Retraits d’espèces gratuits dans le monde entier, mais seulement 200 EUR par mois pour le compte qui est gratuit
- Pas d’autorisation de découvert
Frais bancaires et tarifs de la néobanque Revolut
Revolut propose quatre offres qui se présentent sous forme d’abonnement mensuel sans engagement à partir de 0 EUR sans frais de gestion de compte :
- Revolut Standard : 0EUR/mois
- Revolut Plus : 2.99EUR/mois
- Revolut Premium : 7.99EUR/mois
- Revolut Metal : 13.99EUR/mois
Frais de retrait : afin de ne pas encourir de frais de retrait, vous devez ne pas dépasser votre limite autorisée. Cette limite est déterminée par l’abonnement dont vous disposez. Au-delà de cette limite, des frais supplémentaires de 2 % sont facturés pour chaque retrait.
Change de devises : Vous bénéficiez du change gratuit jusqu’à 1000 EUR/mois pour les plans Revolut Standard et Plus. Au-delà de cette limite, des frais de 0,5 % s’appliquent. Pour les offres Metal et Premium, le change gratuit est illimité.
Retrait et limite des paiements pour Revolut
Les cartes Revolut n’ont pas de limites sur les paiements.
Revolut Standard :
Limite de retrait Limite pour les retraits : Jusqu’à 200 EUR par mois. Cinq retraits par mois sans frais.
Revolut Plus :
Jusqu’à 200 EUR par mois sans frais.
Revolut Premium :
Jusqu’à 400 EUR par mois, sans frais.
Revolut Metal :
Jusqu’à 800 EUR par mois, sans frais.
Examen de la banque Revolut par les experts du Centenaire
Après un processus de test approfondi pour créer cet examen, nous sommes en mesure de confirmer que la néobanque Revolut est accessible à tous et constitue une alternative aux banques classiques pour ceux qui cherchent à réduire le coût de leur banque ou à être impactés par une augmentation des frais pour les banques avec des coûts cachés.
Revolut fait partie des banques mobiles les plus populaires auprès des Centenaires car il est tout d’abord possible de s’inscrire à un compte gratuit et sans engagement en quelques minutes. C’est un signe d’honnêteté qui montre qu’ils n’ont rien à cacher. De plus, ils vont plus loin, ils offrent un cashback sur tous les achats de 0,1 % en Europe et de 1 % dans les autres parties du monde grâce à leur offre Revolut Metal. Selon nous, cela permet de faire baisser le coût de l’abonnement très rapidement.
Nous apprécions également la sélection de cartes de paiement mise à la disposition des clients. Les clients auront, grâce à l’essai gratuit, la chance d’obtenir la carte bancaire Mastercard qui vous permet de retirer de l’argent et de faire des achats. Vous pourrez également utiliser des cartes virtuelles pour effectuer des achats en ligne en toute sécurité. Les clients de Revolut Metal auront une carte Metal sécurisée, dans laquelle le numéro de carte bancaire et la représentation visuelle du cryptogramme ne sont pas visibles sur la carte (uniquement accessible via l’application mobile).
Pour ne pas être en reste, la carte Revolut est idéale pour les voyageurs car elle permet de retirer des fonds partout dans le monde sans frais et sans être impacté par le change. Il suffit d’être conscient de ses limites qui sont accessibles via l’application mobile en temps réel.
Pour conclure cet article, Revolut ne propose pas d’autorisation de découvert qui est une norme incontournable dans la gestion des comptes bancaires. Cependant, Revolut annonce son intention de la rendre disponible prochainement, afin qu’elle soit suivie….
Zoom, et revue des retraits du compte gratuit Revolut, RIB, Cashback ...
Soucieux de répondre aux exigences de tous les portefeuilles, et de cibler toutes les catégories de socioprofessionnels, Revolut propose un large choix de produits pour satisfaire tous ceux qui souhaitent réduire leurs frais bancaires, que l’on soit marié ou non, avec des enfants ou non. ,…
Tous les débits sur les cartes bancaires sont automatiquement déduits, ce qui signifie que les transactions ne seront acceptées que dans le cas où votre solde le permet. Vous pourrez consulter votre solde en temps réel, que vous soyez en France ou ailleurs, grâce à l’application sécurisée pour mobile. Ce système est extrêmement efficace pour suivre votre budget.
Opinion Revolut Standard l’offre sans frais
Vous pouvez adhérer à l’offre EUR0 sans aucune obligation financière et sans aucun engagement. Les caractéristiques de l’offre sont les suivantes :
- Un compte dans une banque et un IBAN euro.
- La carte Mastercard comme moyen de paiement.
- Livraison standard de la carte bancaire pour 4,99EUR (coût auprès de la Poste)
- Retraits sans frais jusqu’à 200 EUR par mois (au-delà, des frais de 2% sont facturés par retrait)
- Possibilité d’avoir un compte bancaire Revolut Junior sans frais pour les jeunes de 10 à 17 ans
- Paiements internationaux
- Change gratuit de devises jusqu’à 1 000 EUR par mois (au-delà, des frais de 0,5 % sont appliqués)
- Possibilité d’investir dans des matières premières (or, argent et métaux précieux à partir de 1EUR)
Avis des clients sur Revolut Bank
Pour nous aider à affiner nos opinions, nous avons parcouru les avis des clients de Revolut :
- Une note de 4,3 sur 5 sur plus de 120 433 avis de clients sur la plateforme réputée Trustpilot.
- Une note de 4,8 sur 5 sur l’AppStore, sur plus de 150 340 avis ;
- Une moyenne de 4,5 sur 5 sur Google Play sur plus de 5 511 critiques.…
Revolut est un succès grâce aux offres attractives qui sont parfaites pour les jeunes. De plus, il n’y a pas de commissions étrangères.
Avis Revolut Plus
Avec l’offre Plus, Revolut vous offre un peu plus d’avantages que l’offre Standard, notamment en matière d’assurance. Avec 2,99EUR/mois, vous bénéficiez également d’avantages supplémentaires :
- Un accès prioritaire à l’assistance pour les clients 24/7.
- Une livraison standard pour votre carte bancaire
- Une carte de paiement Mastercard personnalisable.
- 2 comptes bancaires Revolut Junior gratuits pour les jeunes de 10 à 17 ans, avec des fonctionnalités exclusives pour les Juniors.
- Assurance contre le vol et les accidents jusqu’à 365 jours consécutifs, dans la limite de 1 000 EUR par an
- Remboursement des billets de concerts, spectacles, sports et autres… dans la limite de 1 000 euros par an.
- Remboursement pour la non-exécution d’une commande (jusqu’à 90 jours après la date d’achat) dans la limite de 1 000 euros par an.
- Compte d’épargne qui rapporte un intérêt annuel de 0,3 % maximum.
Note Premium de Revolut
Avec cette offre, Revolut vous donne accès à des services premium, et à plus d’avantages :
- La limite de retrait est de 400 euros par mois, sans frais. (au-delà, des frais de 2 % sont facturés pour chaque retrait)
- Virements internationaux illimités et un virement SWIFT gratuit
- Livraison express de votre carte bancaire
- Assurance contre le vol et les accidents pour un maximum de 365 jours consécutifs, avec un plafond de 2 500 euros par an
- Remboursement des billets pour des spectacles tels que concerts, sports, etc… Jusqu’à 2500 EUR par an.
- Remboursement en cas de non satisfaction d’un article (jusqu’à 90 jours après la date d’achat) jusqu’à un maximum de 2500 EUR par an.
- Cartes virtuelles illimitées et éphémères pour acheter des articles sur Internet en toute sécurité.
- Comptes d’épargne avec un taux annuel de 0,65 %. Maximum
- Change illimité et gratuit de devises
- Assurance médicale pour les sports d’hiver ou les voyages
- Assurance en cas de retard ou de perte de bagages et de vols retardés
- Accès aux salons SmartDelay pour vous et une deuxième personne après un retard d’une heure sur votre vol
- Assurance pour votre téléphone à un coût réduit pour les dommages, les chutes ou les écrans endommagés, les dégâts des eaux et les pannes hors garantie. Elle ne prend pas en compte le vol ou la perte
Avis Revolut Metal
Avec Revolut Metal, vous bénéficiez de tous les avantages d’une carte premium pour un coût bien moindre de 13,99EUR/mois :
- Une carte Revolut Metal exclusive
- Un retrait jusqu’à 800 EUR/mois est possible sans frais (au-delà, des frais de 2% sont prélevés sur chaque opération de retrait)
- Cashback sur tous vos achats dans le monde entier
- 5 comptes bancaires Revolut Junior gratuits pour les adolescents de 10 à 17 ans avec des caractéristiques exclusives pour les Juniors
- Protection contre les accidents et le vol pendant 365 jours, avec une limite annuelle de 10 000 euros.
- Remboursement des billets pour les concerts, les spectacles, les sports et plus encore… Jusqu’à 10 000 euros par an.
- Remboursement pour non-satisfaction de l’achat (jusqu’à 90 jours à compter de la date d’achat) dans la limite de 10 000EUR par an.
- Accès aux salons SmartDelay pour vous et 3 autres personnes après un seul retard sur votre vol.
Comment puis-je créer un compte bancaire Revolut sans frais ?
C’est très simple, vous pouvez ouvrir votre compte dans une banque en seulement 5 minutes, en téléchargeant l’application via Google Play ou l’App Store.
Ce qu’il est important de garder à l’esprit, c’est que vous n’avez besoin d’aucun justificatif de domicile ; juste une pièce d’identité qui confirme votre nom, prénom, date de naissance, etc… ainsi qu’une photo prise en selfie. Ces deux éléments sont essentiels pour éviter les fraudes.
Après un paiement initial minimum de 10 EUR, vous serez en mesure d’accéder immédiatement à votre compte mobile Revolut pour régler vos achats avec des paiements sans contact via Google Pay et Apple Pay en attendant votre carte de débit systématique Mastercard , qui coûte 4,99EUR lorsque vous vous inscrivez au compte sans frais. Si vous ne le faites pas, il n’y a pas de frais de port pour les offres à prix plus élevé.
Comment pouvez-vous placer votre argent en utilisant Revolut et est-ce sécurisé ?
C’est aussi simple que de créer un compte bancaire chez Revolut : vous pourrez investir dans des matières premières (or et argent) ainsi que dans des métaux précieux) à partir de 1EUR. Vous pouvez consulter les prix de ces différents métaux en temps réel, et avec l’aide de la fonction d’échange automatique qui vous permet d’acheter et de vendre à tout moment au prix.
Revolut offre également la possibilité d’ouvrir des caisses d’épargne. Vous pourrez financer ce coffre en utilisant votre investissement dans les matières premières ainsi que les fonctions d’arrondi (qui vous permettent de mettre de l’argent de côté grâce aux transactions d’arrondi). Les coffres-forts peuvent être achetés dans plus de 30 devises.
Vous pourrez également partager des coffres avec d’autres détenteurs de la carte Revolut (amis ou membres de la famille, etc.) …) pour travailler sur des projets communs.
