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Notre avis et test complet de Hello bank! banque en ligne et mobile 2023

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Notre avis et test complet de Hello bank! banque en ligne et mobile 2023

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Sommaire de l'article

Notre avis et le test complet de Hello bank ! La banque mobile et en ligne 2023 Avis Hello Bank#

Présentation de Hello bank . La banque en ligne du groupe BNP Paribas

Filiale à 100 % du groupe bancaire BNP Paribas Hello bank . A été créée en 2013 et comptera plus de 400 000 clients en 2020. C’est la première banque numérique européenne qui est présente en France, en Allemagne, en Belgique, en Italie, en République tchèque et en Autriche.

A partir de l’année 2020, la banque en ligne a élargi ses offres en introduisant deux comptes supplémentaires pour les banques : Hello One et Hello Prime. Ainsi, Hello bank . Propose une offre spéciale aux clients qui souhaitent bénéficier de services plus avancés.

Si vous êtes un entrepreneur qui travaille à son compte, nous vous invitons à consulter notre revue complète de Hello Businesswith Hello bank !

Découvrez notre avis et notre guide sur Hello bank !, avec tout d’abord les avantages et les inconvénients. Retrouvez notre avis complet et notre test réalisé par notre équipe d’experts !

Avantages et inconvenients Hello Bank

Avantages de s’inscrire à Hello bank ! Compte bancaire en ligne

Avantages Hello bank !

  • Nouveaux clients : 80EUR offerts mais aussi Hello Prime avec 6 mois de service gratuit ! ( offre valable jusqu’au 28/02 inclus)
  • Les offres de Hellobank ! Les offres sont sans engagement de durée et peuvent être résiliées à tout moment.
  • Une grande variété de cartes bancaires Deux types de cartes (Hello One et Hello Prime) et 2 autres cartes pour les comptes joints : Visa Classic et Premier
  • Conditions de revenus Pas besoin de revenus pour la carte Hello One et la Visa Classic (compte joint).
  • Les frais d’entrée sont gratuits
  • Le réseau BNP Paribas Le réseau propose 2 000 agences au sein du réseau pour les dépôts d’espèces sans frais et les dépôts de chèques.
  • L’ application mobile Hello Bank est très intuitive et simple à utiliser
  • Cagnotte en ligne qui ne prélève pas de frais ou de commissions pour l’organisateur comme pour le participant.
  • Paiement sans contact via Apple Pay
  • Les services bancaires proposés par les banques traditionnelles (assurance épargne, assurance…) fait partie des principaux avantages de Hello bank en tant que banque en ligne.

Les inconvénients de l’inscription aux comptes en ligne de Hello bank !

Inconvénients Hello bank !

  • Les retraits d’espèces sont gratuits uniquement dans le réseau d’agences BNP Paribas pour la carte Hello One
  • Un taux élevé de découverts non autorisés pour les banques en ligne : 18,4 %.

Bonjour la banque !

  • Carte Hello One et compte bancaire gratuits si la carte est utilisée à d’autres fins 3 EUR par mois
  • Compte Hello Prime à la banque et carte de crédit 5EUR/mois
  • Compte bancaire ainsi que la carte Visa Classic (compte joint uniquement) : Gratuit
  • Compte bancaire ainsi que la carte Visa Premier (compte joint uniquement) : Gratuit

Limites sur les retraits et les paiements pour Hello Bank !

Au début à la majorité des cartes Hello bank !, les limites pour les paiements sont de plus de 30 jours et les limites de retrait sont de plus de 7 jours et sont basées sur le revenu que vous gagnez.

Carte VISA Hello Prime

  • Pour vos paiements Entre 1 200 et 2 500 euros.
  • Pour vos retraits Pour vos retraits : entre 500 EUR et 1 000 EUR.

Carte Visa Hello One

  • Pour vos paiements : 1 000 EUR,
  • Pour les retraits : 400 EUR.

Carte Hello Origin

  • Pour votre paiement : EUR500,
  • Pour les retraits : 200 EUR.

Avis Note Hello Bank

Avis des experts du Centenaire sur Hello Bank !, pourquoi choisir cette banque en ligne ?

Au début de cet avis Hello bank . Se veut rassurant puisque cette banque en ligne fait partie du groupe bancaire BNP Paribas.

De plus, en changeant ses offres, Hello bank . Fait le pari de concurrencer les néobanques et les néobanques en proposant Hello One (totalement gratuit et sans conditions) et de proposer une offre exclusive « Hello Prime » avec un prix de 5 EUR pour les clients exigeants, mais souhaitant tout de même faire des économies. Hello bank ! Elle offre toujours trois mois de frais gratuits à toute personne ouvrant un compte Hello Prime pour la carte, qui présente de nombreux avantages.

Pour conclure cette revue, le point d’exclamation que nous avons mis concerne le découvert autorisé qui est de 18,4 % (assez élevé pour une banque en ligne, selon nous). Nous vous proposons donc une ligne de conduite efficace pour éviter de vous faire piéger par un découvert non autorisé.

Avis des clients sur Hello Bank !

Pour Hello bank . Les avis sont très positifs. En fait, nous le constatons :

  • L’AppStore a des avis. AppStore Nous avons une moyenne de 4,6 sur 5 avec 30400 critiques.
  • Les avis sont disponibles sur Google Play, nous constatons qu’il y a une note de 3,8 sur 5 avec plus de 22200 avis.

Hello bank ! C’est un service de banque en ligne qui est simple et facile à utiliser. Il offre également une large gamme de services bancaires qui peuvent être bénéfiques. Les clients aiment leur service client et la facilité d’ouvrir un compte bancaire avec eux.

Informations et avis sur les cartes de crédit bancaires proposées par Hello Bank !

Zoom et lecture de Hello One et Hello Prime sans engagement.

Depuis le 20 janvier 2020, Hello bank . A décidé d’élargir ses offres en lançant les cartes Hello One et Hello Prime. Les cartes Visa Classic et Visa Premier sont désormais accessibles aux comptes joints Hello bank !

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Hello One, la 100ème offre « néobanque » 100% sans frais de Hello bank . Avec 80 euros offerts !

En plus d’être totalement gratuite et sans conditions de revenus et n’est pas un engagement donc pour 0EUR vous pouvez profiter de :

  • D’un compte bancaire (avec un RIB)
  • D’une carte bancaire Visa sans frais avec débit immédiat (sous réserve d’utilisation, sinon 3 EUR / mois).
  • D’un retrait gratuit dans d’autres pays.
  • Vous pouvez retirer de l’argent gratuitement dans les distributeurs automatiques de billets BNP du réseau en France et dans le monde entier.
  • Vous pouvez suivre les dépenses de votre entreprise à tout moment et en temps réel pour maîtriser votre budget.
  • Effectuez de nombreuses opérations bancaires grâce à l’application Hello mobile banking.

Cependant, il n’y a pas de limite de découvert sur cette carte. Vous ne pouvez dépenser que l’argent dont vous disposez.

Hello Prime, l’offre haut de gamme de Hello bank !

Pour profiter des services haut de gamme de Hello bank !, vous devez gagner au moins 1 000 euros de revenus par mois.

De plus, elle est assortie des mêmes avantages que Hello One, pour seulement 5 EUR par mois, cette offre est sans engagement et s’accompagne de plusieurs des services suivants :

  • Une police d’assurance voyage pour pouvoir voyager en toute tranquillité.
  • Une carte bancaire Visa à débit immédiat ou différé
  • Une carte virtuelle pour protéger vos transactions
  • Une réserve d’argent en cas d’urgence
  • Vous pouvez effectuer des retraits et payer sans frais en France et dans le monde entier.
  • Vous pouvez effectuer des virements instantanés sans frais
  • Un accès prioritaire à l’assistance clientèle par e-mail ou par téléphone
  • Vous avez la possibilité de bénéficier d’un découvert en cas d’imprévu.

Et la cerise sur le gâteau : 80EUR offerts et Hello Prime avec une offre de 6 mois pour le compte de tout type !

Décryptage et avis sur les autres services proposés par Hellobank

Service client

  • Canaux : Téléphone, Email, Web, Réseaux sociaux)
  • Numéro unique 01 43 63 1515 15 (pour les clients uniquement)
  • Heures d’ ouverture Du lundi au vendredi, de 9h à 20h Samedi de 9h à 17h30
  • Par courrier : Adresse électronique pour les clients
  • Réseaux sociaux et Forums : Twitter, Facebook ou Hello Forum, du lundi au vendredi, de 9h à 20h.

Avis service client Hello Bank

Découvrez les produits et services bancaires d’Hello bank . Pour en faire votre compte principal.

En tant que filiale du groupe BNP Paribas, Hello bank . Dispose de l’agrément d’établissement de crédit et de banque délivré par l’ACPR Banque de France (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) qui lui permet de proposer à ses clients des découverts ou des crédits s’ils n’appartiennent pas à un interdit bancaire FICP.

Cependant, il y a aussi des options d’épargne et d’assurance-vie, ce qui signifie que vous pouvez être sûr d’avoir votre banque Hello ! Le compte bancaire en ligne peut vous offrir les mêmes avantages qu’une banque traditionnelle, et à terme, il sera considéré comme votre compte bancaire principal, mais avec des coûts beaucoup plus bas.

Il est crucial de se rappeler que pour obtenir un prêt ou une solution d’épargne, ou même une assurance-vie par le biais de la banque en ligne, vous devez ouvrir un compte bancaire.

Bonjour la banque ! Solutions de crédit

A l’instar de ses services bancaires, la banque en ligne propose également une variété de prêts qui répondent à vos besoins avec des coûts moins élevés que les sociétés de crédit ou les banques traditionnelles.

A ce jour, Hello bank . Dispose d’une variété de solutions de crédit dont le taux est inférieur à 1%, que vous pouvez voir ci-dessous.

  • Prêt immobilier
  • Prêt auto
  • Prêt voiture verte
  • Prêt personnel

Compte d’épargne Hello bank !

La banque en ligne de la BNP a l’intention d’utiliser le compte Hello Bank pour donner aux clients la possibilité de transférer leur compte bancaire de façon permanente, afin que le compte devienne votre compte bancaire principal.

C’est pourquoi, lorsque vous ouvrez un compte avec Hello Bank Hello Bank compte en ligne, vous avez accès à un livret contrôlé comme le livret A qui est réglementé par l’état, donc que vous soyez un en ligne ou traditionnel les taux de rémunération seront les mêmes.

Aussi, vous avez accès à un livret non réglementé dans lequel les taux sont déterminés de manière totalement libre par les banques. En général, les banques en ligne telles que Hello bank . Proposent des comptes d’épargne très attractifs, notamment lorsqu’elles annoncent leurs taux bonifiés pour une période donnée. Il est crucial de garder à l’esprit que les rendements générés par ces livrets d’épargne non réglementés sont déductibles des impôts.

En choisissant le compte d’épargne Hello bank . En ligne, vous pouvez :

  • Mettre de l’argent de côté sans risque puisque votre capital est protégé.
  • Accéder à tout moment à cette épargne en cas de difficulté.
  • Vous pouvez financer des projets à court terme, comme des vacances, l’achat d’une voiture, des travaux de rénovation, …..
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Vous pouvez souscrire à deux livrets pour réaliser une épargne sans risque.

  • Allo et livret d’épargne en ligne (non contrôlé) jusqu’à 0,2 % sans limite (qui pourrait être augmenté à un taux plus élevé en fonction de la période du mois).
  • Livret d’épargne en ligne réglementé Vous ne pouvez obtenir que le Livret A qui reste l’un des placements les plus populaires auprès des Français.

Pour satisfaire les besoins de leurs clients avec leurs avis La banque en ligne Hello bank . Est également capable de fournir des options d’épargne à long terme comme l’assurance-vie.

L’assurance-vie proposée par Hello bank, une banque en ligne !

Il est essentiel de garder à l’esprit que l’assurance-vie est désormais l’un des premiers choix des Français. A l’heure actuelle, le PEA et l’assurance-vie constituent plus des deux tiers de l’épargne qui est constituée en France.

L’épargne à long terme (un minimum de 8 ans est recommandé) est de plus en plus populaire car elle peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers (achat d’une résidence principale, transmission de vos biens aux enfants ou au conjoint) ou simplement à réaliser un projet de vie. Si vous recherchez un placement à long terme qui ne soit pas réservé aux compagnies d’assurance, ce plan d’épargne est désormais disponible auprès de banques ou de courtiers qui ne prévoient pas de frais d’entrée et de versement et un coût d’investissement minimal (moins de 100 euros). Ces conditions ont permis d’ouvrir l’accès à l’assurance vie. Nous n’avons même pas besoin de vous rappeler que si vous choisissez de souscrire une assurance-vie, vous pouvez bénéficier d’avantages fiscaux intéressants.

En souscrivant à l’assurance vie proposée par la banque en ligne Hello bank . De la BNP, vous avez l’opportunité d’accéder à des placements intéressants mais aussi de bénéficier de meilleurs rendements à des coûts plus compétitifs que ceux proposés par les banques traditionnelles :

  • Frais de gestion : 0,6% sur le fonds en euros, 0,75% sur les supports en unités de compte.
  • Frais d’entrée et de paiement Frais d’entrée et de paiement : Aucun EUR.
  • Versement initial Le premier versement est dû le 30 du mois.

Hello bank . Avis sur l’application mobile de la banque en ligne appartenant au groupe bancaire BNP.

Sur la base des avis des clients ayant téléchargé l’application mobile Hello bank . Sur l’App Store et Google Play, la filiale du groupe BNP obtient une note moyenne de 4/5. C’est un excellent score si l’on considère les 400 000 utilisateurs qui ont téléchargé l’application mobile.

Dans les avis, ce qui revient le plus souvent est le fait que l’application mobile Hello bank . Est conviviale, facile à utiliser, intuitive, complète (accès aux services bancaires dans tous les domaines) ainsi que sécurisée.

Au-delà de l’accès à votre compte bancaire courant Hello (Hello One ou Hello Prime) via l’application, vous pouvez également gérer directement votre épargne et vos assurances (habitation et étudiante,…), et plus encore) ainsi que toute une série de services sans frais supplémentaires (gratuits) dont nous vous parlons dans la suite :

  • Maîtrisez vos plafonds de paiement et de retrait en quelques clics.
  • Vous pouvez effectuer des virements à tout moment.
  • Créez des cartes virtuelles pour sécuriser les paiements en ligne en utilisant Hello Prime
  • Créez des cagnottes gratuites pour les participants et l’organisateur (en collaboration avec LyfPay)
  • Envoyez de l’argent à tous les membres de votre famille et à vos amis en utilisant leurs numéros grâce au système de paiement en ligne Paylib.
  • Contrôlez vos budgets en classant vos dépenses par catégories
  • Être informé en temps réel de tout changement sur votre compte à la banque (si vous le souhaitez)
  • Application mobile sécurisée qui dispose d’une double authentification ou d’une identification rapide grâce aux technologies Touch ID Fingerprint, Face ID et Touch ID (identification par empreinte digitale ou visuelle) d’Android et Apple.
  • Vous pouvez faire opposition à votre carte bancaire en un seul clic. Bonjour la banque ! App
  • Payez en utilisant la technologie sans contact Apple Pay
  • ….

Comment créer un compte Hello bank . En ligne ?

Pour ouvrir un compte Hello bank . Dans une banque, vous devez être âgé de plus de 18 ans et ne pas être interdit bancaire, et être résident fiscal français (y compris les DOM-TOM). Si vous remplissez les conditions ci-dessus, vous pouvez créer un compte Hello bank ! Compte bancaire en ligne Hello bank . Via votre smartphone ou votre ordinateur.

Il y a une offre spéciale pour les nouveaux clients : 80EUR offerts et Hello Prime avec 6 mois d’offre pour toute nouvelle ouverture de compte !

En quelques minutes seulement, vous pouvez créer un compte chez Hello Bank . Compte bancaire en ligne pour votre banque sans obligation de revenus et sans engagement en respectant ces étapes :

  • Suivez le lien Connect Bank pour recevoir les 80 EUR gratuits.
  • Remplissez le formulaire en saisissant les initiales de votre nom, votre adresse e-mail, votre sexe, votre âge et votre numéro de téléphone, ou en vous connectant à France Connect, le système d’authentification numérique sécurisé qui a été créé par le gouvernement français pour vérifier votre identité.
  • Sélectionnez le compte bancaire en ligne qui vous convient le mieux La carte Hello One ou la carte Hello Prime
  • Signer électroniquement le contrat sans engagement
  • Documents à fournir :
    • Une pièce d’identité en cours de validité (carte d’identité, passeport Carte de séjour, passeport).
    • Un justificatif de domicile
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Avis HelloBank

Examen des services de Hellobank . Par les experts du Centenaire

Nous pensons que Hello bank ! Le service client est de loin le service le plus populaire en termes de communication : les clients peuvent joindre leur conseiller par email, par téléphone, sur les réseaux sociaux, par chat et sur les forums de discussion en direct de 9h à 20h.

Comme cette banque en ligne fait partie du groupe BNP, vous pouvez bénéficier de toutes les offres financières et de services qu’offre une banque physique : tous les types d’épargne, les prêts ainsi que l’assurance-vie. Cela vous permettra éventuellement de changer de banque pour toujours et même d’envisager d’utiliser votre compte Hello bank . Comme compte bancaire principal. Nous en sommes d’autant plus convaincus que Hello bank . Dispose de deux livrets dont le Hello+ Livret sans plafond à 0,2 pourcent qui est augmenté selon la période avec un taux exceptionnel, et le fameux livret A (livret réglementé) qui est le placement d’épargne le plus populaire des Français.

Vous avez également accès à tous les produits et services proposés par une banque mobile ou en ligne en utilisant l’application mobile Hello bank . Très simple d’utilisation. Cette application vous permet d’effectuer toutes vos opérations bancaires et de bénéficier d’un large éventail de services gratuitement (sans frais supplémentaires).

Pour conclure, choisir Hello bank . Est un moyen de s’inscrire à une banque en ligne gratuite, tout en bénéficiant de tous les avantages de la banque traditionnelle.

Hello bank ! Un bilan des avantages et des inconvénients : La banque en ligne de BNP Paribas a lancé un nouveau service pour les indépendants ainsi que les auto-entrepreneurs.

En 2021, Hello bank . A annoncé le lancement de comptes professionnels avec la première offre baptisée Hello Business d’Hello bank ! Pro. Il s’agit d’une offre bancaire destinée aux indépendants et aux solos (auto-entrepreneurs et freelances, micro-entreprises, professions libérales et autres…) qui permet d’accéder à tous les avantages de la banque traditionnelle (dépôts de chèques et d’espèces, par exemple) sans les inconvénients (pas de commissions de mouvement…).

A titre d’offre promotionnelle, Hello bank ! Pro a choisi de proposer toutes les fonctionnalités d’une banque traditionnelle, mais en bénéficiant d’un tarif unique.

Dans ce cadre, le coût mensuel unique est de 10,90 euros HT. La banque en ligne professionnelle Hello bank ! Pro vous propose de nombreux services (sans frais ni charges supplémentaires) :

  • 2 mois sans frais et sans engagement !
  • Il n’y a aucune obligation Vous pouvez vous désengager à tout moment, sans frais
  • Aucune commission de mouvement
  • Dépôt d’espèces gratuit dans tout le réseau BNP Paribas en France (DAB)
  • Dépôt illimité et également gratuit des chèques grâce à la fonction Cheque Scan.
  • Carte bancaire Visa : possibilité de choisir entre débit immédiat et débit différé pour vous aider à maîtriser votre trésorerie ( Les retraits et les transactions sont gratuits partout dans le monde )
  • Autorisation de découvert (facilité de caisse) jusqu’à 1 550 euros.
  • Solution de terminal de paiement pour les encaissements via Lyf Pro avec un taux de commission négocié de 1,35
  • La création de factures, devis et notes de crédit grâce à l’outil de facturation intégré « My Business Assistant Start
  • Un service client dédié aux clients professionnels de Hello Team Pro
  • Le paiement sécurisé et sans contact grâce à Apple Pay

Avec cette opération, la banque en ligne de la BNP a décidé de répondre à un besoin permanent. Depuis quelques années environ 75% des entreprises créées en France sont des indépendants, et elles ont besoin d’un compte dans une banque.

À cet égard, la loi française a apporté quelques clarifications en réponse à ce nombre croissant d’entreprises indépendantes en introduisant la loi PACTE (Plan d’action pour la croissance et la transformation des entreprises) qui a été adoptée le 22 mai 2019, prévoyant que les micro-entreprises et les auto-entrepreneurs seront tenus de créer un compte bancaire dédié à leur activité professionnelle lorsque leur chiffre d’affaires annuel dépasse 10 000 euros hors TVA pendant deux années consécutives. Cependant selon les spécialistes de Centenaire le compte en ligne Hello bank pro de la BNP est capable de répondre à vos besoins avec un prix inférieur car il nous semble indispensable de séparer les opérations bancaires de votre entreprise avec ce deuxième compte bancaire en ligne pour assurer un meilleur contrôle et éviter les erreurs , notamment en cas de contrôle.

Consultez notre avis complet sur Hello bank ! Pro si vous souhaitez en savoir plus sur ce produit.

Découvrez en vidéo la gestion de votre compte à l’aide de l’interface client Hello bank !

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Marine

Passionnée par l'entreprenariat depuis plus de 10 ans, je suis à la tête d'une société française visant à favoriser la communication des entreprises. Également attiré par la finance, je partage mes conseils et expériences au travers mes articles de blog.

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