Notre avis et test complet de Hello bank! Pro, l’offre Business pour les indépendants en 2023

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Notre avis et test complet de Hello bank! Pro, l’offre Business pour les indépendants en 2023

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Notre avis et le test complet de Hello bank ! Pro, le plan d’affaires pour les indépendants en 2023. Avis Hello Bank pro business

Présentation Hello bank ! Pro la banque en ligne du professionnel indépendant appartenant au groupe BNP Paribas.

Hello bank . Est la filiale la plus connue du groupe BNP Paribas qui a été créée en 2013 et qui a été l’une des premières banques en ligne accessibles aux clients français. Elle a réussi à s’étendre et à se développer à l’international à travers l’Europe avec les pays suivants : L’Allemagne, la Belgique, l’Italie, la République tchèque et l’Autriche.

Huit ans après le lancement initial 8 ans plus tard, le marché de la banque en ligne s’est développé. Aujourd’hui, la banque en ligne a englobé plus de 600 000 clients et a été en mesure d’accroître son chiffre d’affaires.

Les particuliers peuvent profiter de cette offre afin de faire face à la montée en puissance des nouvelles banques en ligne et des Néobanques.

Hello bank . A décidé d’étendre son offre aux professionnels. C’est donc tout naturellement qu’elle a lancé Hello bank ! Pro, qui comprend l’offre Hello Business pour cibler les indépendants qui représentent 75% des créations d’entreprises en France en 2020.

Rappelons que la loi PACTE (Plan d’action pour le développement et la transformation des entreprises) promulguée le 22 mai 2019 stipule aux micro- et auto-entrepreneurs qu’ils doivent ouvrir un compte bancaire dédié à leur activité à partir du moment où le chiffre d’affaires dépasse 10 000 euros HT pendant deux années consécutives. Or selon les experts de Centenaire, il est crucial d’établir un compte professionnel séparé en ouvrant un second compte pour assurer une meilleure gestion et éviter les erreurs, notamment en cas de contrôle.

C’est pourquoi nous vous proposons ce guide et un avis complet afin de vous faire un examen approfondi de l’ensemble du compte bancaire Hello Business pour les indépendants (freelances et professions libérales) micro-entreprises, et professions libérales)…) de la banque en ligne Hello bank . Et, par conséquent, vous fournir de manière objective les avantages et inconvénients de l’ouverture d’un compte bancaire professionnel en ligne chez Hello Bank ! Découvrez sans plus attendre notre avis et le test complet réalisé par nos experts sur l’offre Hello Business !

Si vous êtes un particulier et que vous souhaitez en savoir plus, consultez notre analyse complète de Hello bank ! Avec les comptes Hello One et Hello Prime.

Avis de Hello bank, le compte pro avec l'offre Hello Business

Avantages de s’inscrire à Hello bank ! Pro (Hello Business) de la banque en ligne

Avantages Hello bank ! Pro (Hello Business)

  • 2 mois gratuits après avoir ouvert votre compte chez nous avant le 27 février !
  • Compte Pro sans engagement !
  • Un tarif unique comprenant l’ensemble du service bancaire sans commission de mouvement !
  • Des conseillers spécialisés.
  • Possibilité d’un crédit professionnel de 100 EUR à 25 000 EURsans frais de dossier ni dépôt lorsque les fonds sont disponibles en 48 heures.
  • Banque en ligne pour les entrepreneurs qui exercent une activité indépendante, sans engagement vous pouvez vous désinscrire à tout moment, sans frais.
  • Des services adaptés à vos besoins pour seulement 10,90 EUR.
  • La carte Visa est une carte qui permet d’effectuer des retraits internationaux ainsi que des paiements différés ou à débit immédiat ( Les retraits et paiements sont gratuits partout dans le monde )
  • Le dépôt d’espèces est gratuit via le réseau BNP Paribas (distributeurs automatiques de billets)
  • Dépôts illimités de chèques grâce à la fonction Cheque Scan
  • Possibilité d’une facilité de caisse (autorisation de découvert) jusqu’à 1 550 euros
  • Terminal physique Hello Pay Pro gratuit (sans frais d’achat ou de location).
  • Service gratuit de terminal de paiement (application sur votre téléphone) pour les encaissements via Lyf Pro avec un taux de commission négocié de 1,35 % H. T.
  • Créez vos factures, devis et avoirs grâce à l’outil de facturation intégré  » Mon assistant commercial « .
  • Une équipe de service client dédiée aux clients professionnels de Hello Team Pro.
  • Un paiement sécurisé et sans contact grâce à Apple Pay

Avantages de l’inscription à la banque Hello ! Pro (Hello Business) en ligne

Inconvénients Hello bank ! Pro (Hello Business)

  • L ‘offre est réservée aux micro-entreprises et auto-entrepreneurs indépendants et aux professions libérales. …. Les autres ne peuvent pas accéder aux services Hello Business.
  • Ne prend pas en charge le paiement sans contact Google Pay et Samsung Pay.
  • Les dépôts d’espèces ne sont pas proposés dans les territoires et départements d’outre-mer uniquement en France métropolitaine.
Voir Aussi  Caution CAMCA

Hello bank ! Tarifs et frais professionnels pro des banques

L’offre Hello bank ! Pro est simple à retenir grâce à un seul prix de 10,90 euros HT par mois, pour une variété de services inclus que vous verrez dans les sections suivantes : (pas de frais cachés).

  • Pas de frais d’ouverture et de fermeture
  • Pas de frais de tenue de compte Zéro euro pour les frais de transaction et la commission d’intervention en cas de découvert (dans la limite du découvert autorisé) ainsi que les frais de tenue de compte.
  • Il n’y a pas de frais pour les paiements en France ou dans d’autres pays.
  • Les retraits sont sans frais en France et à l’étranger. Certains établissements à l’étranger peuvent facturer des frais de change.

Limites de retrait et de paiement à la Hello bank ! Pro

Les limites peuvent être ajustées en fonction de vos besoins. Le montant maximal des limites est fixé par Hello bank ! Pro :

  • Le montant maximal de paiement est de 3000 euros par mois.
  • La limite de retrait est de 500 euros par semaine.

Avis Hello Bank Pro Business le compte pro pour les indépendants avec dépots de chèques et espèces

L’avis des experts du Centenaire sur Hellobank ! Pro et Hello Business

Après un test approfondi, nous pouvons dire que la banque en ligne Hello bank . S’est bien développée avec le lancement de son service pour les professionnels. Avec cette offre exclusivement destinée aux indépendants, cette filiale du groupe BNP Paribas s’inscrit désormais sur la scène des banques professionnelles en proposant une offre complète baptisée Hello Business pour laquelle nous vous proposons un avis favorable. Pour Centenaire Hello Business, Hello Business est la meilleure option. Le compte Hello Business est l’un des comptes bancaires les plus populaires pour les professionnels indépendants.

Pour commencer cette revue, nous sommes satisfaits du fait que Hello bank ! Pro s’est bien adaptée aux services bancaires en ligne pour les professionnels. Le service de Hello Business est sans engagement, et ne comprend pas de frais d’ouverture ou de fermeture de compte et de frais bancaires et sans frais de transaction, contrairement au compte pour professionnels qui appartient à la société mère BNP Paribas.

Bonjour la banque ! Le service professionnel de Pro est simple, transparent et sans frais cachés. Nous proposons un prix unique qui comprend tous les frais de service inclus.

Pour se démarquer totalement de la concurrence, Hello bank . Propose aux indépendants d’accepter tous les modes de paiement, ce qui leur permet de refuser tout client. En effet, en ouvrant un compte Hello Business, vous pourrez encaisser des chèques et des espèces via le réseau BNP Paribas ainsi qu’utiliser une carte bancaire via le terminal de paiement Hello Pay Pro. De plus, vous pourrez bénéficier d’une facilité de caisse (autorisation de découvert) jusqu’à 1 550 EUR.

Ce qui nous plaît le plus dans l’offre Hello Business, c’est son prix, qui est de 10,90 EUR hors TVA et qui inclut une variété d’assurances et de services. Vous pouvez effectuer et retirer des espèces en France et à l’international, sans frais supplémentaires.

Pour conclure cette revue, Hello bank . Pro évolue vers plus qu’une simple banque en ligne avec toutes les solutions d’encaissement (chèques ou espèces, mais aussi cartes de crédit, etc.). Pour qu’il n’y ait pas de clients mécontents l’affilié du groupe BNP Paribas s’est associé à la plateforme mobile d’encaissement Lyf Pro pour les indépendants qui se déplacent ou emmènent leurs clients, afin qu’ils puissent accepter tous les moyens de paiement et payer leurs transactions en toute assurance en ayant un taux de commission qui est fixé à 1,35 % TTC au lieu de 1,60 % HT (1,92 % TTC).

Pour terminer cet article, nous réitérons notre avis très favorable, car Hello Business est un excellent choix. L’offre Hello Business est complète et propose un ensemble de services qui permettent de démarrer son activité en toute sérénité.

Voir Aussi  Notre avis et test complet sur le compte et la carte bancaire N26 - 2023

Nous sommes déçus qu’en tant que banque mobile, le paiement sans contact sur smartphone ne soit accessible que sur Apple Pay. De même, l’option de dépôt d’espèces n’est accessible qu’aux indépendants résidant en métropole (les DOM TOM sont toujours perdus). Par ailleurs, il n’y a pas d’offre de démarrage gratuit , comme celles proposées par les comptes professionnels sur internet et Hello Business est une offre limitée. Le programme Hello Business s’adresse exclusivement aux personnes qui exercent une activité indépendante (freelances, auto-entrepreneurs, micro-entreprises et autres professions libérales, etc.) …).

Toutefois que, selon nos sources, une offre bancaire pour différents statuts d’entreprise pourrait être disponible. Nous vous tiendrons au courant En attendant, n’hésitez pas à vous inscrire si vous êtes éligible pour demander le compte Hello bank ! Pro, ou de nous envoyer votre adresse email sur notre formulaire de contact pour rester informé du développement de l’offre Hello Business.

Les avis des clients sur Hello Business de Hello bank ! Pro

Depuis l’introduction du compte pro Hello Business, l’avis des clients Hello bank . Pro est incontestable pour son lancement, quel que soit le niveau de facilité et de rapidité d’ouverture du compte pro ainsi que le service client extrêmement compétent assuré par un expert, ou encore la transparence des frais.

Zoom et avis sur les services de Hello Business

Hello bank ! Le compte bancaire Hello Business de Pro se veut un service complet avec un seul tarif pour que les indépendants puissent se concentrer sur leur travail et ne pas se préoccuper des frais cachés, ce qui est un excellent moyen d’améliorer les flux de trésorerie !

Que dois-je faire pour ajouter des fonds sur mon compte bancaire Hello Business pro ?

Vous pouvez alimenter votre compte Hello bank ! Pro bank de quatre manières différentes :

  • Dépôt d’espèces dans l’agence BNP Paribas en France métropolitaine équipée d’un automate de dépôt.
  • Les chèques peuvent être scannés grâce à la fonction scanner de chèques.
  • Avec le virement instantané (SEPA)
  • Le virement international (SWIFT)

Comment obtenir un pro-crédit avec Hello Bank !

Le statut de travailleur indépendant (micro-entreprise auto-entrepreneur, micro-entreprise, etc.) est un statut distinct puisque votre activité professionnelle (entreprise) est détenue par une personne physique et qu’il n’y a pas de distinction entre le patrimoine personnel et le patrimoine social.

Par conséquent, si vous décidez de demander un prêt professionnel, la banque prendra en considération tous les prêts que vous avez en cours (consommation réelle, immobilier, ….) par exemple) pour décider si vous êtes éligible. Cela pourrait vous amener à utiliser votre résidence principale comme garantie, ce qui est extrêmement risqué !

C’est la raison pour laquelle la banque en ligne des indépendants Hello bank ! Pro a décidé d’élargir l’offre Hello Business avec un prêt professionnel en ligne pour les indépendants (micro-entreprise auto-entrepreneur, entreprise individuelle, EIRL) qui souhaitent obtenir un crédit professionnel avec des conditions moins restrictives.

La première condition est d’être membre de la banque Hello Business depuis au moins six mois (cela leur permet de connaître un peu mieux leurs clients). Après cette période, vous pouvez obtenir un prêt professionnel en ligne selon les modalités suivantes :

  • Sans frais de stockage de dossier
  • Sans garantie
  • Vous pouvez obtenir un prêt entre 100 EUR et 25 000 euros.
  • Le prêt doit être remboursé entre 24 et 84 mois.
  • Les fonds seront transférés sur votre compte bancaire Hello Business dans les 48 heures qui suivent.

Une recherche a été effectuée au préalable par la société mère de Hello Bank ! Pro (BNP Paribas) pour déterminer l’approbation de votre demande.

Il est important de se rappeler un aspect crucial :  » un prêt vous engage et doit être remboursé « . Il est crucial de déterminer votre capacité de remboursement (votre solvabilité) avant de vous engager ». Cela vaut également pour vos activités professionnelles.

Système de paiement mobile gratuit intégré à votre application Hello Business pour encaisser vos clients.

Hello bank . S’est associée à la solution de paiement Lyf Pro pour vous permettre de prendre les transactions de vos clients sur votre smartphone grâce à l’application mobile Hello bank ! Pro.

Voir Aussi  L'assurance de prêt est-elle obligatoire ?

Le service est gratuit et sans frais et vous permet d’avoir à l’intérieur de votre portefeuille un terminal de paiement capable d’accepter les paiements effectués par le biais du sans contact.

Grâce à ce partenariat, Hello bank . A négocié un taux de commission préférentiel de 1,35 % hors TVA au lieu de 1,60 % hors TVA (1,92 % TVA comprise) en fonction de la valeur de chaque transaction.

En outre, vous pourrez effectuer le paiement plusieurs fois. Dans le sillage de la crise sanitaire actuelle, il est devenu rare qu’une carte bancaire ne soit pas dotée de la technologie NFC qui permet le paiement sans contact. Nous tenons toutefois à vous rappeler que le plafond des cartes bancaires est de 50 EUR.

Il est essentiel de rappeler que le montant des transactions que vous avez effectuées vous sera communiqué à la clôture de chaque trimestre par virement grâce à notre partenariat avec Lyf. Les virements seront transférés directement sur le compte bancaire professionnel Hello Business à J+1.

Si vous souhaitez disposer d’un véritable terminal de paiement que vous pouvez transporter avec vous, nous vous suggérons d’explorer Hello Pay Pro.

Comment encaisser vos clients en utilisant Hello Pay Pro, le terminal de paiement connecté de Hello Bank !

Avec l’introduction de Hello Business, la filiale de BNP Paribas vise à fournir aux indépendants tous les services dont bénéficient les grandes entreprises à moindre coût. Cela inclut des options de paiement comme le TPE (Terminal de paiement électronique). Car il est essentiel pour une entreprise d’accepter tous les modes de paiement possibles afin de ne pas refuser des clients.

C’est la raison du lancement de Hello Pay Pro, un terminal de paiement portable qui dispose de la connexion Bluetooth et qui est disponible dès l’ouverture d’un compte chez Hello Business. Compte Hello Business :

  • Gratuit sans coût de location ou d’abonnement pour le TPE
  • Accepte les cartes de crédit des banques avec ou sans coordonnées : MasterCard, Maestro, Visa & Visa Electron
  • Accepte les paiements sans contact sur les téléphones : Google Pay, Samsung Pay, Apple Pay
  • Suivi en temps réel des encaissements
  • Transfert vers votre compte Hello Business à J+1
  • Une commission de 1,60 % de TVA est incluse dans chaque transaction.

Si vous souhaitez encaisser des chèques sur votre compte au travail, c’est possible en utilisant le compte Hello Business où nous vous montrons comment déposer des chèques en ligne avec Hello bank !

Comment déposer un chèque via Hello bank ! Pro de la banque en ligne ?

Un compte Hello Business vous permettra d’accepter une grande variété de méthodes de paiement, y compris les chèques, grâce au scanner intégré à l’application mobile Hello bank ! Pro.

Découvrez comment vous pouvez encaisser votre chèque en trois étapes grâce à la fonction de scanner de chèques Hello Business :

  • Rendez-vous dans la rubrique « Paiements », puis « Encaisser un chèque impayé »
  • Prenez une photo de votre chèque à l’aide de votre smartphone en cliquant sur « Scanner le chèque »
  • Envoyez votre chèque sans frais par voie postale dans une enveloppe non timbrée , sans oublier de signer le verso du chèque.
  • Si vos clients vous paient en espèces Vous pouvez le faire sans problème avec le compte Hello Business pro. Découvrez comment transférer vos espèces en utilisant la banque en ligne Hello bank . Pro.

    Comment déposer de l’argent liquide avec la banque en ligne Hello bank ! Pro banque en ligne ?

    Ce type de service est tellement rare parmi les banques en ligne qu’il nous a semblé essentiel de le préciser.

    En fonction de vos activités professionnelles, il se peut que vous soyez encore payé en espèces. C’est la raison pour laquelle, via le réseau BNP Paribas, Hello bank ! Pro vous offre la possibilité de déposer votre argent dans toutes les agences BNP situées en France métropolitaine, uniquement si elles disposent d’un distributeur automatique de billets.

    Découvrez l’offre Hello Business en vidéo présentée par la banque Hello !

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    Marine
    Marine

    Passionnée par l'entreprenariat depuis plus de 10 ans, je suis à la tête d'une société française visant à favoriser la communication des entreprises. Également attiré par la finance, je partage mes conseils et expériences au travers mes articles de blog.

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