Analyse complète de l’application Lydia 2023
La présentation de Lydia L’application mobile qui vous permet de contrôler vos finances au quotidien.
Lancée en 2013, Lydia était une fintech française initialement populaire pour son service de paiement mobile sans frais via une application qui s’est développée au fil du temps pour proposer des services bancaires, comme un compte pour les opérations courantes et une carte Visa, ainsi que des solutions d’épargne et des options de crédit ou de paiement.
Après avoir séduit plus de six millions d’utilisateurs grâce à son application Lydia qui permet de payer, transférer ou recevoir de l’argent, Lydia se transforme pour devenir un véritable compte courant pour les particuliers ainsi qu’un service de paiement pour les professionnels.
Lydia la fintech qui a levé 135 millions d’euros depuis sa création, a tout pour plaire à ses clients et a bon espoir de proposer une alternative aux solutions de paiements et bancaires existantes.
C’est pourquoi nous nous sommes intéressés à Lydia App et avons le plaisir de vous proposer un guide et une revue complète, ainsi qu’un test des options offertes par Lydia l’application « qui vous aide à mieux gérer vos finances ».
Découvrez notre analyse approfondie de l’ensemble des services proposés par Lydia Blue, afin d’obtenir un avis objectif et impartial sur les avantages et les inconvénients avant de souscrire aux solutions de paiement pour les particuliers et les professionnels. Lydia, Lydia Blue, Lydia Green, Lydia Black et Lydia Pro.
Avantages de la souscription de l’alternative aux services bancaires de l’application Lydia Bank
- 10EUR offerts en partenariat exclusif avec Centenaire
- Offre simple à partir de 0EUR dès maintenant.
- IBAN français
- Une carte Visa Debit
- Recevez des notifications en temps réel sur vos retraits et vos achats.
- Payez sans contact avec Apple Pay, Google Pay et Samsung Pay.
- Virement bancaire instantané et sans frais
- Commission de 0EUR à l’étranger
- Comptes d’épargne en ligne sans commission quelle que soit la somme.
- Cartes sécurisées Efhemeral (virtuelles) connectées à internet pour le paiement en ligne et ne pas révéler vos informations bancaires.
- Le service clientèle est disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 par e-mail, téléphone, chat ou via le chat. ,…
- Possibilité de créer des comptes joints
- Possibilité d’utiliser instantanément les crédits miniatures Floa et le crédit à la consommation Younited jusqu’à 3 000 euros.
- En tant que client Lydia, Lydia Blue, Green ou Black, pour chaque achat effectué avec votre carte Lydia, vous recevrez un remboursement des achats jusqu’à 100 EUR.
Avantages de l’abonnement à Lydia App
- Il n’y a pas d’autorisation de découvert disponible comme pour la plupart des comptes non bancarisés.
- Seulement des retraits limités et des retraits gratuits pour les plans Lydia Blue, Green et Black.
Tarifs, frais et conditions des offres Lydia, Lydia Blue, Lydia Green et Lydia Black.
En comparaison avec de nombreuses offres bancaires, la souscription d’un compte bancaire est facile. Lydia propose quatre offres pour les personnes qui souhaitent ouvrir un compte : Lydia, Lydia Blue, Lydia Green et Lydia Black qui vous permettront d’obtenir 10 euros disponibles dans le cadre d’un partenariat exclusif à Centenaire.
- Compte Lydia Offre gratuite et sans engagement :
- Carte de 5EUR
- Les retraits d’espèces sont facturés 1,5 % du montant retiré
- Les transactions sortantes sont limitées à 750 EUR par mois, et au-delà, 1,5 pour cent du montant sera facturé.
- Compte Lydia Bleu à 4,90 EUR par mois, sans engagement (2 EUR/mois pour les moins de 25 ans) :
- La carte est gratuite, puis 5 EUR à toute demande de nouvelle carte.
- Trois retraits gratuits par mois (jusqu’à 250 EUR maximum), au-delà, 1,5 % de l’argent retiré sera facturé.
- Le versement gratuit est limité à 5 000 EUR par mois. Au-delà, 1,5 % du montant total est facturé.
- Le compte Lydia Vert qui est le compte qui finance des initiatives éthiques à 7,90EUR par mois, sans engagement (3EUR/mois lorsque vous avez moins de 25 ans) :
- Carte gratuite et 5EUR pour chaque nouvelle demande de carte.
- 3 retraits gratuits par mois (jusqu’à 250 EUR maximum), au-delà, 1,5 % du montant total retiré sera facturé.
- La gratuité est limitée à 5 000 EUR par mois, et au-delà, 1,5 pour cent du montant est facturé.
- 1 mois est disponible sur l’abonnement mensuel sans engagement en utilisant le code promo CBXLYDIAMENSUEL
- 3 mois d’essai gratuit lorsque vous choisissez l’abonnement annuel pour 79 EUR en utilisant le code promo : CBXLYDIAANNUAL
- Compte Lydia Noir, le compte le plus cher à 9,90 euros par mois, et sans engagement :
- Carte gratuite et 9 EUR sur toute demande de nouvelle carte.
- Chaque mois, vous pouvez bénéficier de 6 retraits gratuits, au-delà, 1,5 % du montant total retiré sera facturé.
- La limite de retrait est de 1 000 EUR par mois, au-delà, 1,5 % du montant retiré sera facturé.
- Paiements gratuits illimités
En ce qui concerne les frais supplémentaires, voici les spécificités :
Frais d’inactivité : Si votre compte est inactif depuis plus de 12 mois, vous pourriez être facturé jusqu’à 30 euros jusqu’à concurrence du montant restant sur votre compte. Conseils de centenaire : Puisque le compte n’est pas contraignant, si vous ne l’utilisez pas pendant une longue période, fermez-le.
Frais d’opposition Gratuit jusqu’à 10 oppositions en 12 mois. Ensuite, des frais de 30 euros sont facturés pour chaque achat faisant l’objet d’un ordre d’opposition. Conseil aux Centenaires : veillez à informer votre fournisseur du problème et à le résoudre au plus vite en cas d’opposition à la carte bancaire ou de domiciliation pour éviter de voir la même transaction se répéter.
Limites de paiement et de retrait pour les cartes Lydia
Limites de retrait par type de carte Lydia :
- L’essai de Lydia : 0 EUR
- La carte Bleue : 250 EUR
- Carte Verte : EUR250
- Carte noire : EUR1,000
Concernant les limites de paiement :
- Test Lydia : 750 EUR.
- Carte Bleue : 5 000 EUR
- Carte verte : 5 000 EUR
- Carte noire : 100 000 EUR
Avis des experts du Centenaire sur l’application Lydia
Dans notre revue initiale de la Fintech Lydia, nous confirmons que leur service est une alternative viable aux offres bancaires puisqu’il est sans restriction et sans engagement puisqu’il est totalement gratuit et sans engagement. Lydia App est l’un des comptes sans banque les plus fiables pour les personnes selon Centenary.
Tout d’abord, nous aimons le package offert par Lydia avec une carte Visa gratuite à débit systématique ainsi qu’un IBAN français (RIB) et des transactions en France et à l’étranger sans commission ainsi que de nombreux autres services gratuits. Les paiements effectués avec cette méthode sont sûrs et sans frais. De plus, votre argent est sécurisé à hauteur d’au moins 100 000 EUR du fait du placement de vos fonds sur un compte spécifiquement désigné à la BNP PARIBAS, qui bénéficie de la sécurité des dépôts.
Nous aimons aussi les cartes virtuelles, éphémères et sécurisées accessibles par l’application de paiement en ligne sans divulguer vos informations bancaires. C’est un élément de sécurité majeur pour s’assurer qu’il n’y a pas de fraude sur votre compte au moment de vos achats en ligne.
Contrairement à d’autres banques, Lydia est un compte à vue sans conditions de revenus, ce qui le rend idéal pour les étudiants et ceux qui débutent dans la vie ou qui ne sont pas autorisés à accéder à leur compte bancaire. En contrepartie, vous ne pouvez pas obtenir d’autorisation de découvert. Cependant, vous pouvez obtenir des prêts via leur partenaire FLOA Bank et Younited Credit. Pour terminer cette recommandation, nous vous rappelons une règle cruciale : « un crédit vous engage et doit être remboursé. Il est indispensable de déterminer votre capacité de remboursement avant de prendre la décision de vous engager. «
Pour clore notre revue, nous suggérons le compte Lydia comme compte courant principal, comme aussi un compte secondaire en raison du fait que Lydia offre une variété de services dignes d’une banque, et avec des conditions tarifaires très favorables.
Si vous cherchez à obtenir des options financières ou bancaires supplémentaires, nous vous suggérons de chercher les banques en ligne les plus abordablesainsi que les assurances en direct les plus fiables sur internet pour assurer votre tranquillité.
Avis des utilisateurs sur l’application Lydia (Lydia Blue, Lydia Green et Lydia Black)
Pour conclure cette revue, nous avons analysé les avis des utilisateurs de l’application Lydia. Nous avons trouvé :
- Une note de 4,6/5 sur plus de 12 000 avis d’utilisateurs pour les comptes Lydia, Lydia Blue, Lydia Green et Lydia Black sur l’AppStore (application mobile pour l’iPhone de Apple).
- 4,4 sur 5 sur la base de plus de 7 416 avis sur Trustpilot
- 4,1 sur 5 sur plus de 26 400 avis de clients sur Google Play.
Ces avis et suggestions soulignent la simplicité de l’application et les avantages pratiques des portefeuilles virtuels, comme les paiements remboursés et le paiement entre amis.
Comment ouvrir un compte pour Lydia, Lydia Blue, Lydia Green ou Lydia Black ?
Il n’y a rien de compliqué, vous trouverez les étapes nécessaires pour créer un compte Lydia, Lydia Blue, Lydia Green ou Lydia Black en quelques minutes seulement :
- Téléchargez l’application depuis Google Play ou l’App store.
- Saisissez votre adresse e-mail et votre numéro de téléphone.
- Assurez-vous que votre compte est sécurisé en demandant le code de sécurité. Il vous sera délivré.
Afin d’obtenir un compte et un RIB pour bénéficier des avantages du compte bancaire Lydia, vous devrez prendre une photo de l’un des documents suivants :
- Carte d’identité nationale,
- passeport,
- titre de séjour ou permis de conduire (nouveau format de carte),
Puis, prendre un selfie vidéo ou ouvrir un compte à votre banque sous votre nom pour prouver votre identité.
En attendant la carte Lydia, vous pouvez profiter de tous les avantages du compte Lydia en effectuant des achats sur internet avec la carte virtuelle ou en effectuant des achats physiques avec Apple Pay, Google Pay et Samsung Pay.
Analyse des services innovants et mobiles de Lydia App (comptes joints cagnotte, prêts ,…).
Lydia App Kitty
Avec l’application mobile Lydia, vous serez en mesure de créer une Cagnotte en ligne pour collecter de l’argent afin de financer un objectif commun avec des membres de votre famille ou des amis. L’avantage de cette cagnotte est qu’il n’y aura aucune commission, quel que soit le montant.
Grâce à cette cagnotte, vous serez en mesure d’effectuer des achats en ligne ou en magasin en utilisant des paiements sans contact via Google Pay, Apple Pay ou Samsung Pay ou de créer des cartes cadeaux.
Offre de crédit ou de prêt Lydia App
Vous pourrez en quelques clics depuis l’appli mobile Lydia obtenir un crédit de 100EUR à 3000EUR via leurs partenaires FloaBank et Younited Credit (sans formulaire papier).
N’oubliez pas qu' »un prêt est une obligation et doit être remboursé. Il est essentiel de déterminer votre capacité de remboursement avant de contracter un prêt « .
Comptes joints Lydia App
Vous pouvez créer gratuitement un compte conjoint ou commun, que vous soyez en couple, en colocation ou même entre amis,… qui vous informera de vos dépenses et du suivi des coûts en temps réel.
Offre de trading Lydia & Bitpanda pour investir dans les ETF, les crypto-monnaies d’entreprises, les métaux et les crypto-monnaies.
Grâce à l’application Lydia, vous pouvez désormais également réaliser des investissements dans une gamme d’actifs avec Bitpanda qui comprend les ETFs Companies (dérivés d’actions) ainsi que l’argent, l’or et le platine, en plus des crypto-monnaies.
Au total, il y a plus de 22 000 actifs dans lesquels investir à tout moment (7 sept jours sur 7, tous les jours) avec des ordres immédiats à partir de 1 EUR via Lydia. Application Lydia .
Notre avis est que le trading avec Lydia est ouvert à tous les profils d’investisseurs, du novice à l’expert .
Pour les frais Contrairement aux banques, vous n’avez pas à payer de frais de transaction, de change, d’entrée ou de sortie. Vous pourrez économiser de l’argent sur les frais grâce aux faibles spreads de Lydia.
Avec Lydia, vous êtes en mesure d’investir dans des entreprises comme le CAC40 (Paris), Apple ou Tesla en seulement quelques clics à faible coût.
Les investissements avec Lydia sont sûrs car il opère via la plateforme Bitpanda, qui est enregistrée et reconnue par l’AMF et nous avons un avis très favorable.
Lydia Pro : un système gratuit de paiement en ligne et de caisse mobile pour les professionnels
Un EPOS mobile gratuit Lydia Pro
Comme pour l’idée de base de l’application destinée aux particuliers, Lydia a lancé l’application mobile Lydia Pro.
L’application Lydia Pro est gratuite. L’application Lydia Pro est gratuite et vous permet d’avoir un véritable terminal de paiement gratuit dans votre poche, et d’accepter les paiements sans contact effectués avec les banques et les téléphones portables en utilisant Apple Pay, Google Pay et plus encore. C’est un excellent choix dans notre analyse de Lydia Pro.
Depuis l’épidémie de COVID-19, presque toutes les banques disposent de la technologie NFC (Near Field Communication) qui permet les paiements sans contact. La banque vous rappelle que le montant maximum utilisable pour les paiements sans contact est de 50 euros.
De votre côté, vous devrez tout de même payer une commission de 1,9 % + 0,10 EUR HT pour chaque transaction.
Payer en ligne avec un service de paiement Le lien de paiement Lydia Pro
Cette solution tendance, également appelée paiement mobile ou à distance, donne aux commerçants la possibilité d’utiliser les options de paiement en ligne et d’être payés par carte bancaire de manière sécurisée.
Ce mode de paiement en ligne est totalement libre de tout contrat de vente à distance et vous n’avez pas besoin de passer par les banques traditionnelles aux conditions strictes pour retirer de l’argent avec une carte de crédit.
En quelques clics sur l’application mobile Lydia Pro, vous pouvez envoyer un lien par SMS (via email, Facebook, Twitter, SMS, WhatsApp ou QR code) pour être payé instantanément comme dans un magasin ou sur un site internet pour un commerçant.
Compte tenu de la situation sanitaire actuelle, ce concept est utilisé par les restaurateurs qui souhaitent limiter le contact avec leurs clients ainsi que par les commerçants qui souhaitent mettre en place le Click&Collect selon nous.
Les frais de transaction sont les mêmes que ceux du TPE virtuel de Lydia, à savoir 1,9 % + 0,10EUR HTC par transaction.
