XTB : revue complète du meilleur courtier en bourse gratuit 2023
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XTB est le seul courtier GRATUIT !
Cela fait quelque temps que XTB a été créé en France pour remplir son rôle de courtier international. Qu’est-ce qu’un courtier exactement ? C’est une plateforme fintech qui vous permet de placer votre argent sur différents actifs qui composent le marché financier. XTB, par le biais de sa plateforme en ligne xStation, remplit la fonction de courtier en bourse en ligne pour ses clients en France. XTB est une entreprise de renommée internationale qui n’a pas à prouver sa valeur. De plus, grâce à son offre étendue (de nombreux actifs sont disponibles) et sans frais, c’est un courtier qui peut servir le plus grand nombre. Les débutants qui cherchent à comprendre le fonctionnement du marché ainsi que les traders et autres investisseurs qui veulent disposer des outils et des investissements les plus efficaces pour investir sur les marchés des instruments financiers.
Le principal atout du courtier en ligne XTB est qu’il propose une partie de son service de trading financier gratuitement, et sans aucun dépôt minimum. Pour les investissements financiers traditionnels comme les ETF et les actions, vous n’aurez pas à payer de frais pour effectuer vos achats et utiliser l’interface de trading accessible via une application mobile ou votre ordinateur personnel. En vous inscrivant à la plateforme de trading XTB, vous ne payez pas de frais d’ouverture ou de tenue de compte, ni de frais de clôture ou de dépôt, ni de frais de spread (plus-values réalisées), et rien d’autre… L ‘ouverture d’un compte pour trader via XTB est donc totalement gratuite et accessible à tous.
De plus, il n’y a pas de montant minimum à déposer comme c’est la norme sur la plupart des plateformes !
C’est pourquoi nous nous intéressons de près à cette plateforme et vous fournissons des informations complètes, des critiques et un test de la société de courtage XTB. Découvrez sans plus attendre notre analyse approfondie de leurs offres afin de vous donner une vision objective des avantages et des inconvénients avant d’ouvrir un compte chez un courtier en valeurs mobilières et d’investir dans des ETFs, des CFDs d’actions, des ETFs ou d’autres instruments… par le biais de XTB.
Avantages de l’inscription à la plateforme de négociation d’actions XTB
- Nouveaux clients : une action gratuite (jusqu’à 30EUR)
- Aucune commission sur plus de 2500 actions et 200 ETFs .
- Pas de frais pour l’ouverture ou le maintien du compte, la fermeture ou le transfert de fonds.
- Aucun frais sur les spreads (gains réalisés)
- Des taux extrêmement compétitifs pour les CFDs (actifs financiers à effet de levier)
- Une interface révolutionnaire (xStation) avec des outils puissants à disposition
- Des ressources pédagogiques de grande qualité pour vous aider à comprendre le marché des actions.
- Un large éventail d’actifs financiers est disponible (actions, matières premières, devises, matières premières (Forex), ETFs, actions ou crypto-monnaies).
- Possibilité de choisir entre un compte CTO traditionnel et un compte de produits dérivés ainsi que des CFD (actifs à effet de levier).
- Aucun investissement initial n’est requis pour utiliser la plateforme pour les transactions financières.
- La possibilité d’établir des comptes avec des devises étrangères, ce qui vous évite de devoir payer des frais de change.
Avantages du service de courtage en ligne XTB.
- XTB n’offre pas la possibilité d’investir dans de petites structures à fort potentiel, mais plutôt dans les grandes places boursières qui ont des capitalisations financières élevées
- L’absence de fonds d’investissement traditionnels (OPCVM)
- Les taux sur les crypto-monnaies ne sont pas suffisants pour rivaliser avec les concurrents spécialisés dans les crypto-monnaies.
Qu’est-ce que XTB ?
En substance, XTB est un courtier en ligne qui vous permet d’effectuer des investissements dans plus de 2500 titres et plus de 200 ETFs, 76 devises (dont le Forex), des matières premières (Gold Oil, Gold etc.) ainsi que 26 crypto-monnaies dont le célèbre Bitcoin disponibles via leur interface xStation. Les ETF, également appelés trackers, sont des fonds d’investissement cotés en bourse, comme le CAC 40 ou l’EuroStoxx 600. Cette gamme d’actifs financiers offre aux traders des options de trading diversifiées pour la plupart d’entre nous et, en l’absence de traders qui recherchent de petites structures avec beaucoup de potentiel.
XTB est par nature une société de courtage en valeurs mobilières qui se distingue de ses rivales puisqu’elle propose deux types de services financiers :
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Un compte ordinaire de titres (CTO), où vous pouvez investir dans des actions et des fonds de placement cotés en bourse.
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Un compte de produits dérivés qui vous permet d’investir dans des actifs moins courants qui utilisent un effet de levier.
C’est d’ailleurs la principale différence entre les plateformes de trading comme Boursorama Bourse et le compte titres de Fortuneo, qui proposent des investissements moins spécialisés. Il est essentiel de comprendre que ces deux produits n’ont rien à voir l’un avec l’autre. En fait, l’effet de levier est un investissement extrêmement plus risqué qui a une politique de prix distincte. En fait, ces actifs sont facturés par XTB (même lorsque les prix sont inférieurs à ceux d’autres concurrents) sur votre compte.
XTB est reconnue internationalement comme une institution de grande qualité pour ses ressources éducatives, son interface de trading innovante (xStation) et sa promesse publicitaire exceptionnelle d’offrir la possibilité de trader gratuitement.
En fait, c’est ce dernier aspect qui fait de XTB l’un des meilleurs comptes de trading disponibles sur le marché. L’absence de commissions sur les ETF et les actions signifie que vous bénéficiez d’un service totalement gratuit, ce qui n’est pas rien !
La facturation est effectuée à l’aide de CFD (Contract for Difference), qui sont des actifs financiers à effet de levier dont nous parlerons plus loin. Ceux-ci sont plus risqués que les instruments « classiques » et peuvent vous faire perdre une somme d’argent importante, et ne doivent donc pas être envisagés pour les novices (débutants en matière de trading).
A qui s’adresse l’offre de courtage de XTB ?
XTB est une offre tout-en-un qui s’adresse au plus grand nombre. Cette étonnante ouverture est rendue possible par les éléments suivants :
- La vaste gamme d’actifs financiers accessibles aux traders (actions ETFs, ETFs type devises crypto-monnaies, matières premières, crypto).
- La possibilité d’investir dans des CFD (actifs financiers à effet de levier).
- Services gratuits pour les actifs traditionnels (actions et ETFs),
- Frais ultra compétitifs Les CFD sont un excellent choix pour les investissements à court et moyen terme.
- Accessibilité de deux comptes différents (compte titres ordinaire et compte produits dérivés)
- Interface très conviviale et techniquement solide
Dans le monde réel, il n’y a que 3 limitations à l’offre de XTB.
La première raison est le fait que, par sa nature, XTB est une plateforme qui ne permet pas d’investir dans des structures de petite taille ayant un potentiel de croissance. Les traders experts qui cherchent des comptes avec des actifs à fort potentiel (stock picking) ne sont pas vraiment très bien servis par cette plateforme, mais il s’agit d’une petite partie des utilisateurs. Par exemple en France, seules les 100 plus grandes entreprises seront accessibles.
L’autre limite est la première, comme je l’ai mentionné plus haut, l’exhaustivité de son interface xStation. L’interface est extrêmement conviviale en raison de la complexité des options qui sont à la disposition des clients. Cependant, les clients qui recherchent une interface simple ou qui ne souhaitent pas se perdre dans les complexités des graphiques d’analyse financière ne seront pas le meilleur choix pour placer leur argent. Par conséquent, une bonne chose pour l’un pourrait être un problème pour d’autres personnes. Vous pouvez être assuré que XTB offre une gamme d’outils de qualité supérieure et qu’en quelques jours, vous ne pourrez plus revenir à des interfaces basiques qui résument trop mal la situation en raison d’un manque de détails pour faire de vous un trader expérimenté.
En conclusion, tous les taux fournis par XTB pour les CFD sont extrêmement compétitifs Vous ne trouverez pas de meilleure offre ailleurs, si ce n’est pour les crypto-monnaies. En fait, si vous envisagez d’ouvrir un compte chez XTB uniquement pour les crypto-monnaies, d’autres plateformes proposent des taux plus élevés. Mais la différence n’est pas significative, elle est inférieure à 0,3 %.
Nous vous invitons à prendre connaissance des différents taux et frais compétitifs et des autres services proposés par la plateforme XTB.
Les taux et frais qui sont associés à la plateforme financière XTB.
Vous pouvez utiliser XTB gratuitement lorsque vous investissez votre argent dans des actifs financiers classiques, tels que les ETF et les actions. Aucune commission n’ est prélevée sur les gains générés par ces actifs via XTB. Le seul coût que vous pourriez avoir à payer est une charge d’inactivité qui est de 10 euros par mois après douze mois sans activité, ce qui est raisonnable par rapport à d’autres sociétés.
En plus de ces frais, il n’y a pas de montant minimum à déposer et vous pouvez investir votre argent comme vous le souhaitez. De nombreuses sociétés d’investissement exigent des dépôts allant jusqu’à 1000 EUR pour ouvrir un compte normal ou CTO.
Cela semble-t-il trop beau pour être vrai ? Dans la réalité, la XTB ne réalise des bénéfices que sur les CFD (Contract For Difference), qui sont des actifs financiers à effet de levier. Les CFD sont soumis à deux types de frais, quelle que soit la plateforme choisie.
Il
sous le nom de
d’un jour à l’autre.
En ce qui concerne les CFDs, comme nous l’avons vu plus haut, la tarification des crypto-monnaies n’offre pas de prix compétitifs. Pour tous les autres produits, comme les indices, les actions (comme le CAC40), les matières premières (pétrole, or, etc.), les devises (Forex, etc.), les commissions et les frais sont toujours inférieurs à la moyenne du marché par un pourcentage (taux payé).
Avis d’experts centenaires sur XTB – le courtier le plus fiable pour placer son argent en bourse sans frais ?
Après avoir analysé la proposition de XTB, les experts de Centenaire fournissent une évaluation positive de XTB qui est sans aucun doute l’un des meilleurs courtiers disponibles. XTB vous permet de placer votre argent sur le marché gratuitement sur les indices ETF et les actions en utilisant une interface professionnelle et conviviale. De plus, vous pourrez profiter d’une large gamme d’investissements qui plaira à la majorité des investisseurs (actions ETFs, ETFs, devises telles que les crypto-monnaies, matières premières, etc… ).
Si vous êtes à la recherche d’un petit joyau unique et d’une entreprise fraîche avec beaucoup de potentiel, XTB n’est sûrement pas le bon choix pour vous, car il ne couvre que les plus grandes entreprises. D’un autre côté, si vous voulez investir dans de grandes entreprises et acheter des actions du CAC40, de Tesla, d’Apple ou autres, vous ne trouverez pas de meilleur choix que XTB pour cela. Ce service est gratuit avec une application de qualité supérieure. Malgré l’expansion rapide de sa clientèle, XTB offre un service clientèle disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, à l’exception des week-ends. Selon l’heure de la journée, le temps d’attente peut différer, mais un conseiller a pu être contacté en moins de cinq minutes lors de nos tests.
Le fait que XTB gagne de l’argent à partir d’actifs à effet de levier et dérivés est un avantage pour les utilisateurs traditionnels qui n’ont pas à supporter ce fardeau, et c’est l’avantage le plus important de la plate-forme. Ce qu’il faut prendre en compte, c’est le fait que la plateforme XTB n’est pas spécialisée dans la crypto ; cependant, certains frais ne sont pas les plus lucratifs du marché. Cherchez des plateformes plus spécifiques si vous cherchez à acheter des crypto-monnaies à grande échelle. Cependant, si ce n’est pas le cas, nous vous suggérons de vous en tenir à la plateforme puisque vous aurez l’ensemble de votre portefeuille en un seul endroit.
L’un des avantages du courtier en bourse en ligne XTB est la possibilité de constituer une base d’actifs en utilisant des ETF et des actions sur le long terme sans frais, et aussi de faire appel à des actifs plus risqués (actifs à effet de levier ou vente à découvert.) pour réaliser des investissements à moyen et court terme. Il est évident que c’est cette flexibilité, couplée à la gratuité de la plateforme, qui nous permet de donner cet avis positif. Certaines interfaces peuvent être meilleures que celles de XTB, mais vous perdrez toujours sur le coût du service.
La seule faiblesse de la plateforme, qui n’en est pas vraiment une, est l’interface qui peut être compliquée pour les débutants en raison de sa complexité et de sa technicité. Si vous êtes un novice et que vous n’êtes pas familier avec la plateforme XTB, elle peut sembler compliquée. Il faut parfois plusieurs jours pour se familiariser avec elle, ou pour apprendre pour les personnes qui ne la connaissent pas. Après cela, vous ne serez plus capable de vous passer de la plateforme XTB, et vous reviendrez aux tableaux financiers traditionnels, qui présentent les données d’une manière peu attrayante.
Avis des clients sur XTB
Pour confirmer cela, nous avons analysé les avis des clients sur XTB et constaté qu’il obtient 4,5 sur 5 sur la base de plus de 1 500 avis dans l’AppStore, 4,5 sur 5 avec plus de 28 000 avis sur Google Play, 3,9 sur 5 sur la base de plus de 631 avis de clients sur le site d’avis vérifié TrustPilot.
Les avis et les suggestions témoignent de la fonctionnalité et de la conception de l’application et de la plateforme, même pour les novices, ainsi que de la rapidité du service clientèle. Une autre chose qui est soulignée dans les commentaires des clients sont les fonctionnalités pour rendre l’investissement plus efficace (alertes nouvelles, annonces, instructions, …). Ces avis négatifs concernent surtout le taux de change sur certains marchés, comme la bourse américaine. Si tel est le cas, prévoyez d’ouvrir un compte bancaire en dollars.
Zoom et avis sur les fonctionnalités de XTB the stock broker...
Nous allons passer en revue toutes les fonctionnalités qui sont à la disposition des clients de XTB.
Cette brève présentation vous aidera à comprendre la plate-forme XTB avant de signer un compte et les possibilités qui existent pour l’utiliser aujourd’hui, mais aussi à l’avenir, si vos plans changent.
L’interface de la xStation peut sembler un peu compliquée au départ, mais après un certain temps d’utilisation, elle devient incroyablement fluide. Si vous recherchez une application « minimaliste » dont les tableaux fournissent des mises à jour à ceux qui recherchent une interface plus simple, XTB n’est peut-être pas le bon choix pour vous.
En revanche, si vous voulez savoir comment fonctionnent les marchés financiers, la XTB xStation vous offre les outils et les ressources les plus efficaces pour vous aider à comprendre comment et pourquoi vous devez les utiliser !
Un service clientèle professionnel et réactif
L’une des principales choses que vous devez faire avant de prendre la décision d’ouvrir un nouveau compte sur XTB est de vous assurer que le service clientèle est rapide et fiable.
Nous avons testé le service clientèle de XTB. La demande a été complétée en moins de 15 minutes, mais cela pourrait ne pas être le cas, en fonction de l’activité de l’application.
Le support client est disponible 24 heures sur 24 et tous les jours, à l’exception des week-ends, ce qui vous permet de gérer tout incident ou problème technique inattendu dans votre contrat ou vos placements financiers. Nous avons trouvé le service client très accessible.
Les membres du personnel du service clientèle de XTB sont des experts qui sauront apporter les réponses aux questions que vous vous posez. N’hésitez pas à les joindre si vous avez des questions, que ce soit avant ou après la signature du contrat. Étant donné que le service est gratuit (investissement sur les ETF, les actions et les parts ainsi que le service clientèle), vous pouvez parler aux conseillers sans aucun doute car ils ne vous vendront rien. Soyez prudent avec les actifs CFD à effet de levier qui peuvent être proposés à des fins de diversification des actifs inclus dans votre contrat. Ces actifs sont plus risqués que les investissements ordinaires, et nous les déconseillons à ceux qui débutent.
Outils graphiques avancés de xStation pour la création de graphiques
Même si xStation est une interface gratuite, elle n’en est pas moins basique et puissante. xStation a reçu de nombreuses récompenses pour sa conception, sa qualité et ses fonctionnalités, tant sur la version de bureau que sur la version mobile. Méfiez-vous des débutants à la recherche d’une plateforme facile à utiliser, qui dispose de tableaux pour résumer vos tâches (même si XTB fournit également des tableaux) et ne permet pas aux utilisateurs de regarder les prix des actions en profondeur. Cette interface financière peut sembler assez compliquée à utiliser.
Pour ceux qui ne le sont pas, dans quelques jours seulement vous aurez la possibilité d’utiliser des instruments graphiques de grande qualité. Des outils d’analyse du marché dont vous ne pourrez plus vous passer. Là encore, cela dépend de vos compétences et de votre envie d’apprendre, vous n’êtes pas obligé de tous les utiliser. Certains sont réservés aux profils professionnels tandis que d’autres peuvent être utilisés pour condenser les informations.
Pour vous aider à comprendre et à appréhender la valeur des actifs financiers, XTB vous donne accès à un ensemble d’outils éducatifs qui vous aideront à comprendre le fonctionnement de ces outils et les actions à surveiller pour faire fructifier votre contrat au maximum.
Une fois que vous avez accepté de signer le contrat avec XTB, vous devrez alors choisir les investissements qui formeront votre portefeuille d’actifs. Pour vous aider à choisir, divers indicateurs peuvent vous aider (outils de filtrage des actions, de sentiment du marché et de gestion des risques pour l’achat et la revente automatiques à partir d’un prix convenu, et bien d’autres encore).
Aperçu des frais avant de faire une offre
L’un des outils qui nous a semblé le plus pertinent de mentionner dans le contrat est l’outil de prévisualisation des frais pour les actifs CFD de votre compte. Cet outil vous permet de voir les frais qui seront prélevés sur votre compte, qu’il s’agisse du spread qui correspond à la commission pour les plus-values ou des frais pour les frais de nuit qui sont appelés rollovers sur la plateforme. Ce sont les frais de swap à payer entre un jour et le suivant, si vous décidez de conserver l’actif. Ces frais de swap ne seront pas à payer pour certains CFDs.
Cette information n’est pas évidente sur les autres plateformes. XTB is, en revanche, est en mesure de jouer le jeu de la transparence des prix directement depuis votre compte, puisque les frais sont extrêmement compétitifs. C’est un aspect positif qui permet aux investisseurs de mieux comprendre les frais qui pourraient leur être facturés lors de l’achat d’actifs à effet de levier.
Vous pourrez alors choisir les meilleurs actifs pour votre compte en toute connaissance de cause et ils apparaîtront dans votre flux d’actualités. En ce qui concerne les flux d’actualités, XTB a mis en place des facilités de tri pour vous aider à trouver le bon titre et simplifier les transactions.
L’indicateur de sentiment intelligence artificielle sur le marché boursier XTB
L’indicateur de sentiment est un outil important lorsque vous investissez votre argent sur le marché boursier mais que vous ne connaissez pas le trading. Cet outil vous permet d’examiner la perception du marché des actifs disponibles par le biais d’un algorithme. Les gens ont-ils des attentes positives ou négatives concernant la valeur future de l’actif en question.
Cette analyse se fait en fonction des ordres d’achat et de vente appliqués au produit suite aux fluctuations de prix du produit pendant des périodes déterminées. pour des profils adaptés aux débutants Il s’agit d’un instrument crucial, car les produits présentant des niveaux élevés de sentiment positif voient généralement leurs prix augmenter sur le marché, et inversement.
Par exemple, si vous observez que le sentiment du marché pour l’une de vos actions est en baisse, vous pouvez décider de vendre cet actif particulier avant de prendre un quelconque risque et le remplacer par un autre actif plus sûr.
créer un panier d’actifs CFD pour passer des ordres groupés
Si vous choisissez de passer à des actifs à effet de levier, tels que les CFD, XTB vous fournit un instrument qui vous permet de regrouper ces actifs à effet de levier qui sont généralement des actifs pouvant être utilisés pour prendre des positions à court et moyen terme, et d’exécuter des ordres en bloc. Si vos investissements sont diversifiés et que vous souhaitez tirer le meilleur parti de cet outil, c’est un incroyable gain de temps ainsi qu’un confort indéniable pour les investisseurs qui n’ont pas à se soucier de devoir effectuer les mêmes ajustements pour différents actifs.
La plateforme xStation regorge de ces petites fonctionnalités qui peuvent paraître insignifiantes mais qui, mises bout à bout, forment un ensemble d’outils dont vous ne pourrez plus vous passer, car ces outils peuvent vous simplifier la vie sans réduire l’information, ce qui est souvent le cas avec certaines applications basiques qui ne sont pas conçues pour le monde de la finance.
Comptes multiples en devises étrangères
Un autre avantage de XTB est la possibilité d’ouvrir des comptes gratuits en devises étrangères pour investir vos fonds sur les marchés boursiers en devises étrangères. Par exemple, si vous souhaitez acheter des actions Apple, vous pouvez transférer l’argent sur votre compte en dollars, ce qui vous évite de payer des frais de change pour convertir vos euros en dollars. C’est un point crucial car certaines plateformes qui ne proposent pas cette option s’en servent pour facturer des frais de change sous prétexte qu’elles ne peuvent pas le faire mais nous avons des solutions.
Si l’on ajoute à cela le fait que les investissements dans les indices ETF et les actions ne sont pas payants, il est évident qu’avec XTB vous pouvez faire des économies importantes à long terme grâce à ce compte multidevises. Même si les chiffres semblent faibles, lorsque la valeur totale des actifs est importante, le pourcentage peut représenter une énorme somme d’argent !
