Guide professionnel 2023 : Quelle solution de prélèvement SEPA choisir ? 
Le prélèvement SEPA a été introduit en 2008. C’est un moyen de paiement alternatif pour les particuliers et les entreprises. Les fonds sont transférés d’un compte à l’autre, ce qui vous permet d’encaisser l’argent de vos clients de manière simple.
Il est disponible dans 34 pays de la zone euro depuis 2014 Le paiement SEPA, également appelé « espace unique de paiement en euros », n’est accessible que dans l’Union européenne et dans certains membres de l’Espace économique européen comme le Vatican ou la Suisse.
La solution de prélèvement SEPA est conçue pour les entreprises qui ont des besoins particuliers, notamment pour collecter régulièrement des abonnements ou des services. Lorsque l’encaissement des paiements de vos clients est simple et rapide, Centenaire vous donne les clés de la solution de prélèvement SEPA.
Quand dois-je choisir le prélèvement SEPA en ligne pour obtenir le paiement de mes clients ?
Le prélèvement automatique est une option simple et efficace qui vous permet d’encaisser les paiements de vos clients sur une courte période, sur une base mensuelle, permettant ainsi à vos clients d’effectuer des paiements sur leurs comptes.
La solution SEPA est un mode de paiement bien connu et 100 % sécurisé. Le service est gratuit et n’impose pas de frais supplémentaires lors du débit de votre compte bancaire.
Attention à ne pas mélanger le virement sur un compte bancaire et le prélèvement automatique, qui sont tous deux des transferts de fonds d’un compte à un autre, mais ils sont effectués par deux parties différentes.
Avant chaque prélèvement, le client est informé de la date du prélèvement SEPA, avec des détails comme la date et le montant, ainsi que le créancier de la transaction à venir.
Avantages du prélèvement SEPA Avantages du prélèvement SEPA
- Programmez des paiements récurrents
- Le débit automatique signifie qu’il n’y a pas de risque de ne pas payer ou d’être en retard.
- Possibilité de limiter le montant, la période ou le nombre de bénéficiaires de vos prélèvements automatiques
- Réduction du temps de gestion
- Meilleure gestion de la trésorerie
- Les services de prélèvement en ligne SEPA sont proposés à des prix compétitifs.
Les inconvénients du prélèvement SEPA. Le débit direct SEPA
- Le débit direct n’est pas instantané.
- Ils peuvent donner lieu à des rejets de prélèvement lorsque votre client n’a pas suffisamment de fonds (des frais sont parfois facturés en cas de rejet).
Ainsi, après avoir analysé les avantages et les points de vigilance de la solution SEPA, nous pouvons conclure que c’est une excellente alternative qui permet de faciliter les paiements et de contrôler la fréquence des prélèvements. Les transferts entre le professionnel et le client sont faciles et sécurisés, et sont également moins coûteux.
Quelle est la meilleure solution en ligne pour le prélèvement SEPA ?
De nombreuses sociétés proposent des prélèvements SEPA, et après une analyse du marché, Centenaire a sélectionné pour vous les meilleures options pour encaisser les paiements de ses clients par prélèvement SEPA.
PayKrom le compte professionnel qui offre la possibilité d’utiliser une option de prélèvement SEPA
Le processus de mise en œuvre du prélèvement SEPA peut être facturé dans certains cas ; le coût de ce processus varie en fonction de la brochure tarifaire mise en place par votre banque, en fonction du compte que vous avez choisi d’utiliser pour votre compte pro.
En plus d’être une société orientée vers les entreprises, Paykrom est un acteur multifonctionnel qui propose la domiciliation à des tarifs simples et transparents. Il propose à la fois un forfait standard et un forfait individualisé, une variété d’options sont offertes au sein de ces deux forfaits.
Les avantages de la domiciliation avec Paykrom :
- Vous pouvez ouvrir un compte bancaire professionnel en 5 minutes seulement.
- Un email personnel
- Un numéro de compte bancaire français
- Des offres sans engagement
- Une limite de transactions à partir de 5000 euros par mois, et illimitée
- 3 débits mensuels pouvant être complétés par des débits illimités
- Un prix moyen des transactions de 0,1 % à 1 %.
- La mise en place du numéro ICS* est gratuite ou payante (50 euros) selon l’offre choisie.
- Transfert d’argent sécurisé
- Le débit est illimité
- Le processus d’envoi de la demande est automatique
- La relation client-client est claire car son accord préalable l’établit grâce à l’aval de l’autorisation de prélèvement.
- La comptabilité est bien gérée grâce à la visibilité des factures.
* Le numéro ICS est unique pour chaque créancier, il est attribué par la Banque de France. Le numéro ICS est unique pour chaque créancier, et est donné par la Banque de France. Il est associé à chaque prélèvement. Il permet de vérifier le prélèvement à confirmer, d’émettre une contestation, voire une annulation en cas de prélèvement frauduleux ou suspect. Ce numéro est associé à votre numéro SIREN et protège à la fois le créancier et le débiteur.
Les inconvénients de Paykrom par rapport au prélèvement SEPA :
- L’émission de factures est obligatoire.
- Le créancier doit informer le débiteur avant chaque prélèvement.
- Le mandat de prélèvement peut être révoqué à la demande du débiteur.
- Les clients peuvent choisir de refuser la domiciliation et d’opter pour un autre mode de paiement.
- Des frais bancaires peuvent être appliqués au débiteur en cas de rejet de la domiciliation puisque le compte doit être remboursé avant chaque saisie d’espèces.
Paykrom propose une offre complète avec un IBAN 100% français non contraignant et des frais de transaction réduits. Paykrom peut être utilisé par les entrepreneurs et tout type d’entreprise, son package complet permet une simplification de la charge administrative pour les auto-entrepreneurs.
Gocardless : le spécialiste du prélèvement SEPA
Gocardless est un service en ligne spécialisé dans les prélèvements automatiques qui prend en charge l’ensemble du processus de paiement pour vous. En utilisant la solution Gocardless, vous pouvez collecter vos prélèvements SEPA dans plus de 15 pays européens. L’application propose 3 options entre 0 et 250 euros/mois et une offre personnalisée en fonction des exigences de votre entreprise et du montant des transactions.
Plus de 70 000 entreprises ont déjà adopté Gocardless Découvrons pourquoi avant de profiter des avantages de ce logiciel.
Les avantages de Gocardless par rapport au prélèvement SEPA :
- 3 offres qui répondront à vos besoins
- Frais de transaction réduits 1% plus 0,20 EUR maximum 2EUR par transaction
- Aucun contrat mensuel n’est requis
- Pas de frais d’installation de Gocardless
- Un tableau de bord convivial et innovant qui vous donne plus de visibilité sur vos actions
- Des options de paiement flexibles avec la possibilité de choisir la fréquence, la date et la durée.
- Plus de paiements manqués ou en retard
- Une administration simple
Les inconvénients du système Gocardless :
- Les prélèvements automatiques ne sont pas instantanés.
- Selon l’offre choisie, le nom de l’entreprise ne figure pas sur le relevé bancaire du client.
- La limite est de 5000 euros pour une seule transaction.
Gocardless est une option pratique pour les entreprises dont les activités sont internationales. C’est une solution adaptée à de nombreux domaines d’activité et qui s’ajuste en fonction de la croissance de votre entreprise et de ses besoins. Les paiements récurrents sont simplifiés grâce au contrôle que le créancier a à travers toute l’interface que fournit Gocardless. Il est donc possible pour de nombreux autres acteurs de sélectionner la fréquence de débit si elle est récurrente ou périodique.
EasyTransac est la meilleure solution pour les prélèvements SEPA en ligne.
EasyTransac est un service de paiement entièrement en ligne qui est disponible pour toutes les entreprises.
De plus, il est disponible et flexible en fonction des préférences du client et des préférences, le service EasyTransac simplifie la gestion des prélèvements automatiques ainsi que le maintien d’un équilibre sain entre les relations avec les clients et la gestion de la trésorerie.
Les avantages du service de prélèvement SEPA Easytransac :
- 3 offres sans abonnement ni engagement
- Des tarifs transparents
- 0 frais d’installation
- Une application simple et intuitive
- Gestion de votre activité en temps réel
- Possibilité d’intégrer des plateformes de commerce électronique
- Des capacités d’exportation de données pour plus de transparence sur vos transactions
- Un tableau de bord qui permet de suivre votre activité
- Un reçu numérique
- L’application est disponible en téléchargement sur Android et Iphone.
Les inconvénients d’EasyTransac pour le prélèvement SEPA :
- 0,5 + 1,90 euros de frais de transaction pour les prélèvements SEPA.
EasyTransac est une solution 100 % française qui propose une interface utilisateur facile à utiliser et une application que vous pouvez télécharger gratuitement directement sur votre smartphone. Cette solution de paiement est sûre et convient à tous les types de professionnels.
Comment configurer le prélèvement SEPA en ligne pour prendre l’argent de mes clients ?
Pour permettre la mise en place du prélèvement automatique, il est nécessaire de remplir l’autorisation de prélèvement du créancier.
Le mandat de prélèvement SEPA est une demande qui indique que le titulaire du compte a autorisé le créancier à demander des prélèvements sur votre compte bancaire.
Conclusion : Choisir la méthode la plus appropriée pour vos prélèvements SEPA
Le prélèvement SEPA est l’option la plus appropriée pour les commerçants ou les entreprises de services qui ont besoin de paiements récurrents. Il s’agit également d’une alternative efficace, sûre et rentable. Vous pouvez être certain que le prélèvement est traité sans délai et surtout, sans retard.
Le fait de programmer vos domiciliations à l’avance vous permet de connaître votre trésorerie et une meilleure gestion de votre trésorerie ainsi que de votre gestion.
Une organisation bien gérée nécessite les bons outils, qui permettent un contrôle efficace de sa comptabilité : un aspect important tant pour le client que pour l’entreprise !
