Guide comparatif et classement des meilleures SCPI 2023¬†ūüďą

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Guide comparatif et classement des meilleures SCPI 2023¬†ūüďą

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Un guide comparatif et un classement des meilleures SCPI 2023 Investir dans les meilleures SCPI avec notre classement comparatif#.

La SCPI est √©galement connue sous le nom de ¬†¬Ľ Pierre-Papier ¬†¬Ľ √Čgalement connue sous le nom de ¬†¬Ľ Pierre-Papier ¬ę¬†, la SCPI est une option d’investissement au potentiel de rendement intriguant. Bien qu’elle ne d√©pende pas de la fluctuation et de la volatilit√© du march√© boursier, elle constitue un investissement s√Ľr. La SCPI est un bon investissement, accessible pour quelques centaines de dollars seulement, et attire de plus en plus d’investisseurs en France. Gr√Ęce √† cette classification il est possible d’avoir une des SCPI les plus fiables pour atteindre le taux de 10,40% par an !

Qu’est-ce qu’une SCPI ? Quelle est la fonction exacte d’une SCPI ? Est-ce un investissement qui en vaut la peine ? Comparaison des SCPI : Comment choisir la SCPI la plus efficace ? Quelles sont les cons√©quences fiscales d’une SCPI ?

Dans ce guide comparatif des SCPI les plus efficaces D√©couvrez tout ce qu’il faut savoir pour investir en SCPI et obtenir des rendements de mani√®re simple qui rendront votre investissement immobilier plus efficace.

Comparaison et classement 2023 des meilleures SCPI.

D√©finition : Qu’entend-on par SCPI ?

SCPI est l’abr√©viation de Soci√©t√© Civile de Placement Immobilier. Une SCPI est g√©r√©e par une soci√©t√© d’investissement de groupe dont l’objectif principal est l’acquisition et la gestion d’immeubles locatifs. La SCPI est donc un placement d’√©pargne efficace et s√Ľr qui vous offre de nombreux avantages pour investir et obtenir des rendements sur le long terme.

Pour simplifier, investir dans une SCPI, c’est devenir ¬ę¬†copropri√©taire¬†¬Ľ (ou associ√©) de diff√©rents biens immobiliers, et percevoir des revenus gr√Ęce aux loyers qui sont per√ßus sur les immeubles en fonction des parts que vous poss√©dez. En effet, √† partir du moment o√Ļ vous achetez une SCPI, vous faites partie du patrimoine immobilier en tant que parts. Le capital que vous gagnez gr√Ęce √† la SCPI est g√©r√© par une soci√©t√© de gestion immobili√®re ce qui diminue l’implication de l’investisseur et cr√©e un investissement appel√© ¬†¬Ľ revenu passif ¬ę¬†.

Un investissement dans une SCPI vous permet de r√©aliser des investissements dans un bien immobilier sans g√©rer le bien ou les loyers qu’il re√ßoit : achat, gestion des locataires, occupation du bien entretien, ou…. La SCPI offre la possibilit√© d’investir dans l’immobilier sans les contraintes qui accompagnent l’immobilier (c’est la soci√©t√© de gestion qui est responsable de la gestion de ces questions).

Les revenus passifs, c’est faire des investissements en SCPI ou des investissements locatifs ?

Similaire √† un investissement locatif Similaire √† un investissement locatif, la SCPI vous permet de percevoir des revenus √† partir des loyers que vous percevez mensuellement , au prorata du nombre de parts que vous poss√©dez. Cependant contrairement √† un investissement locatif car l’investissement SCPI, vous n’avez pas besoin de g√©rer la recherche et l’achat du bien, ni le locataire, ni m√™me l’entretien, on parle de revenu passif.

C’est la principale diff√©rence entre la location et l’investissement : l’investissement en SCPI peut vous permettre de gagner des revenus passifs car il n’y a pas de proc√©dures ou de d√©marches administratives pour g√©rer le bien .

La seule chose que vous devez faire est de s√©lectionner la bonne soci√©t√© de gestion et la SCPI la plus efficace pour maximiser votre rendement et c’est l√† que nous intervenons en vous proposant notre comparatif de SCPI.

Un autre avantage d’un investissement dans l’immobilier locatif Un autre avantage de la location d’un bien immobilier est le fait que l’investissement dans les SCPI peut vous aider √† r√©duire le risque d’investir dans l’immobilier. Vous n’√™tes pas sans savoir que l’investissement immobilier peut comporter des risques. Risques qui sont li√©s √† la location, et notamment au paiement des loyers. Par exemple, dans le cadre de l’investissement locatif d’un bien immobilier, si un locataire ne paie pas son loyer, cela peut se traduire par un revenu nul pour la p√©riode qui vous pr√©occupe !

En effet, lorsque vous investissez en SCPI, votre investissement est r√©parti sur diff√©rents biens immobiliers (bureaux, commerces, habitations). Ainsi, en cas de d√©gradation du bien par les locataires, ou de vacance du bien, l’effet sur vous est que les risques sont moindres puisque votre investissement est r√©parti sur diff√©rents biens immobiliers.

Quel est le rendement potentiel d’un investissement dans les SCPI les plus rentables ?

Mais quel rendement puis-je obtenir avec une SCPI ? Selon une √©tude men√©e par l’organisme ASPIM-IEIF, l’ann√©e 2020 s’est termin√©e avec une performance globale de 5,30 % avec un rendement moyen de plus de 4 % pour les SCPI. Pour l’augmentation moyenne du co√Ľt des parts de SCPI, elle est de 1,12 %.

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Une participation dans l’une des meilleures SCPI permet d’obtenir un rendement largement sup√©rieur √† celui du livret A (0,50 %) sachant que les parts de SCPI ne sont pas soumises aux bourses et sont donc √† l’abri de la volatilit√© du march√© des actions.

Pour maximiser le rendement de l’investissement que vous r√©alisez, nous vous encourageons √† effectuer une comparaison et √† vous r√©f√©rer aux guides comparatifs, comme notre classement des meilleures SCPI.

Les différents types de SCPI : quelle est la SCPI la plus efficace ?

D’un point de vue fiscal, d’un point de vue fiscal, d’un point de vue fiscal, il existe un point de vue fiscal. Il existe trois types de SCPI d’un point de vue fiscal que nous allons aborder ici.

Le rendement des SCPI

Ces SCPI repr√©sentent la plus grande partie du march√© car elles offrent un rendement plus √©lev√© gr√Ęce √† des revenus r√©guliers. Le rendement des SCPI est r√©duit de diff√©rentes mani√®res :

  • SCPI diversifi√©es les investissements sont r√©partis de mani√®re √† fournir des b√©n√©fices r√©guliers.
  • SCPI de d√©tail : les investissements sont r√©alis√©s dans les locaux des magasins, et ils privil√©gient les emplacements les plus recherch√©s.
  • SCPI de bureaux La strat√©gie d’investissement est orient√©e vers l’immobilier des grands secteurs d’activit√©.
  • SCPI R√©gionale : l’investissement se fait sur des biens sp√©cifiques dans une zone g√©ographique en constante √©volution.
  • Les SCPI sp√©cialis√©es sont un type d’investissement qui se concentre sur un domaine sp√©cifique, comme la sant√©.

Les SCPI fiscales

On peut distinguer différents types de SCPI fiscales :

  • La SCPI de d√©ficit foncier qui concerne l’achat de biens immobiliers qui doivent √™tre r√©nov√©s. Le montant des travaux effectu√©s est soustrait du loyer pay√©. Si le co√Ľt des travaux est sup√©rieur au loyer, le d√©ficit subi vient r√©duire le revenu global de l’investisseur dans la limite de 10 700 ‚ā¨. Si le montant du d√©ficit est sup√©rieur √† ce chiffre, le solde restant pourra √™tre report√© sur les futurs revenus fonciers sur 10 ans.
  • SCPI Malraux La soci√©t√© s’engage √† cat√©goriser les biens immobiliers. Les r√©novations effectu√©es par la structure permettent aux investisseurs de b√©n√©ficier d’une r√©duction d’imp√īt de 22 % ou 30 % en fonction de la localisation, √† condition que les immeubles soient lou√©s pendant 9 ans et que le budget des travaux ne soit pas sup√©rieur √† 100 000 euros chaque ann√©e.
  • SCPI Pinel Ce sont des produits qui se d√©clinent dans le domaine des SCPI. Le syst√®me d’incitation fiscale qui est propos√© pour investir est direct. Pour ce type de SCPI, l’investissement est cibl√© sur des immeubles d’habitation et est lou√© avec un plafonnement des loyers. En √©change, l’investisseur peut b√©n√©ficier d’une r√©duction d’imp√īt qui peut aller jusqu’√† 21% sur une p√©riode de 12 ans.

Les SCPI d’appr√©ciation

Les SCPI sont plus rares car leur objectif premier n’est pas de percevoir des revenus r√©guliers mais plut√īt d’√™tre en mesure de b√©n√©ficier d’une augmentation du capital depuis la souscription jusqu’au jour de la revente des parts. La d√©cision d’acheter un capital est en grande partie bas√©e sur √† la plus-value possible du bien.

Comment choisir la meilleure SCPI ?

L’investissement dans une SCPI peut se faire de trois mani√®res trois mani√®res : la pleine propri√©t√© ou la nue-propri√©t√© dans le cadre d’un d√©membrement.

Pour effectuer l’achat de parts de SCPI, plusieurs options sont possibles :

  • Par l’interm√©diaire d’une banque ou d’un professionnel de la gestion.
  • Par le biais d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation.

Une fois que vous avez √©tabli un contact avec l’une de ces soci√©t√©s, vous pouvez acheter au comptant ou √† cr√©dit. Quel que soit votre choix, des frais seront pr√©lev√©s et diff√®rent en fonction de la SCPI √† laquelle vous avez souscrit. Ces frais sont utilis√©s pour financer la distribution, la recherche et la gestion des actifs de la SCPI.

Avant d’investir dans une SCPI, renseignez-vous sur les frais pr√©lev√©s. Il existe trois grands types de frais :

  • Les frais d’entr√©e sont pr√©lev√©s lors de la souscription d’une SCPI (5 √† 12 pour cent de l’investissement), attention, malgr√© le nom, les frais sont pay√©s lorsque vous quittez la SCPI au r√©el.
  • Les frais de gestion (8 √† 10 %), ces frais sont pr√©lev√©s avant votre part de loyer.
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D’autres frais peuvent √™tre applicables et vous devez lire attentivement les conditions de chaque participant avant de prendre la d√©cision d’investir dans une SCPI. Gr√Ęce √† notre examen et √† notre classement des meilleures SCPI, vous serez en mesure d’obtenir les meilleurs prix disponibles pour maximiser la valeur de votre performance en SCPI.

Les avantages de l’investissement dans les parts de SCPI

L’investissement dans les parts de SCPI offre des avantages importants :

  • Vous pouvez commencer √† un montant abordable qui d√©bute √† une centaine d’euros par rapport √† plusieurs milliers d’euros pour un achat immobilier.
  • Vous pouvez acc√©der √† des biens immobiliers de qualit√© et lucratifs comme des commerces de centre-ville, des bureaux des petits centres commerciaux, etc. Ils ne sont pas facilement accessibles au grand public en raison de leur raret√© et du co√Ľt d’entr√©e √©lev√© (plusieurs centaines de milliers d’euros).
  • Revenus passifs : vous n’avez aucune contrainte puisque l’ensemble de la gestion (entretien des locataires, patrimoine des locataires, maintenance, etc.) est g√©r√© par la soci√©t√© de gestion qui chapeaute la SCPI.
  • Vous b√©n√©ficiez d’une mutualisation du risque locatif (absence de locataires ou loyers impay√©s ou d√©gradations.) du fait de l’augmentation du nombre d’immeubles et de locataires. Le risque se r√©partit sur les types de locataires, et les zones g√©ographiques.
  • Possibilit√© d’effet de levier gr√Ęce √† l’achat de SCPI √† cr√©dit.
  • Il est possible de revendre partiellement les parts de SCPI contrairement √† un investissement immobilier classique.

Les points de vigilance dans le cadre de l’investissement en SCPI.

Il y a beaucoup de SCPI sont les mêmes, il vaut mieux être conscient et les comparer notamment notre comparatif et notre classification pour choisir la SCPI la plus efficace et maximiser le retour sur investissement.

L’importance de la vigilance ainsi que les dangers √† prendre en compte lors d’un investissement en SCPI.

  • Un investissement √† long terme qui s’√©tale entre 8 et 15 ans. Si vous avez besoin d’une liquidit√© instantan√©e, ce n’est pas le placement qu’il vous faut.
  • Les frais pr√©lev√©s par la soci√©t√© de gestion : comparez les r√©sultats des SCPI avant de d√©cider de souscrire.
  • Le risque de perte en capital La valeur de votre part varie en fonction du march√© de l’immobilier mais aussi de la strat√©gie et de la gestion de la soci√©t√© de gestion.
  • La revente et les revenus des parts ne sont pas garantis et fluctuent en fonction de l’√©volution du march√© r√©el de l’immobilier.
  • La gestion de la soci√©t√© est d√©l√©gu√©e, ce qui signifie qu’il n’y a pas de processus de prise de d√©cision, et une visibilit√© limit√©e, contrairement aux investissements locatifs.
  • La soci√©t√© de gestion pourrait faire faillite Dans ce cas, l’AMF prend en charge la gestion de la SCPI g√©r√©e par une soci√©t√© diff√©rente....
  • Le risque li√© √† l’achat de parts de SCPI par le biais du cr√©dit.

SCPI et assurance vie : comment ça marche ?

Il existe √©galement la possibilit√© de mettre de l’argent dans les SCPI dans le cadre d’un contrat d’assurance vie par le biais des acteurs tels que Corum ou le courtier Linxea.

Cette option présente de nombreux avantages pour investir dans les SCPI :

  • La niche fiscale vous permet de profiter du r√©gime fiscal de l’assurance vie,
  • Profiter des faibles frais de gestion de l’un des meilleurs fournisseurs d’assurance vie en ligne.
  • Cela vous permet de diversifier votre portefeuille d’investissement dans votre contrat d’assurance vie, et par cons√©quent d’augmenter le rendement.
  • Vendre vos parts est simple et rapide (les courtiers et les compagnies d’assurance sont tenus d’assurer la liquidit√© des parts de SCPI).

Cependant, il y a quelques inconv√©nients √† investir dans les SCPI par le biais du contrat d’assurance-vie :

  • Vous ne pouvez pas avoir recours √† des pr√™ts pour investir dans des parts de SCPI.
  • Les frais de gestion du contrat d’assurance-vie ont une incidence sur le versement final.
  • La distribution n’est pas toujours √©gale √† 100 % des revenus locatifs.
  • Des contraintes de conservation dans certains contrats d’assurance-vie.

Comment vendre des parts de SCPI . Dois-je procéder ?

La premi√®re chose √† retenir est que vous avez la possibilit√© de vendre des parts de SCPI quand vous le souhaitez et en totalit√© ou en partie. Mais, il est important de garder √† l’esprit que les SCPI sont des investissements et un plan d’√©pargne d’une dur√©e minimale de 10 ans.

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Le processus de vente de vos parts par le biais d’une SCPI diff√®re en fonction du type de capital dont nous parlons ci-dessous.

Le sc√©nario d’une SCPI √† capital fixe

La vente des parts doit se faire via un march√© secondaire organis√© par la soci√©t√© de gestion. Le prix des parts sera d√©termin√© par la demande et l’offre de parts au moment de la mise en place de votre plan de vente.

La situation d’une SCPI √† capital variable

Il est possible de vendre les parts quand vous le souhaitez. Pour cela, faites une demande aupr√®s de la soci√©t√© qui g√®re la SCPI. Si elle dispose d’un montant comparable de souscriptions compensables, elle sera en mesure de compenser les retraits, qui s’effectuent sous la forme d’une valeur de retrait. Elles sont √©quivalentes au prix de la souscription moins la commission de souscription.

Quelle est la structure fiscale de la SCPI ?

Pour aborder le sujet de la fiscalit√© d’une SCPI il faut savoir qu’il existe deux types de revenus qui sont issus des investissements en SCPI :

  • Les revenus locatifs (part des loyers per√ßus), ces revenus sont d√©ductibles des imp√īts et doivent donc √™tre d√©clar√©s en tant que revenus fonciers.
  • Les revenus financiers Ces revenus sont d√©ductibles fiscalement selon votre pr√©f√©rence et sont les plus pertinents pour vous, soit √† l’imp√īt forfaitaire unique, soit √† l’imp√īt sur le revenu.

Il est important de noter que la fiscalité des investissements réalisés en SCPI diffère en fonction du type de SCPI que vous avez choisi.

Quelques √©l√©ments √† garder √† l’esprit concernant la fiscalit√© des SCPI :

  • Si vous d√©cidez d’investir en SCPI par le biais d’un contrat d’assurance vie, vous pouvez b√©n√©ficier d’avantages fiscaux apr√®s les 8 ann√©es de votre contrat, ce qui vous permet d’√™tre exon√©r√© du paiement de l’imp√īt sur le revenu sur les plus-values que vous r√©alisez.
  • Si vous r√©alisez des gains lors de la vente de vos parts de SCPI, vous serez exon√©r√© d’imp√īt sur la plus-value, sauf si vous d√©tenez les parts depuis plus de 22 ans.
  • Vous √™tes √©galement exon√©r√© du paiement des charges sociales lorsque vous d√©tenez les parts de SCPI depuis plus de 30 ans.

Afin de d√©clarer simplement vos revenus de SCPI, nous vous sugg√©rons d’utiliser l’Imprime Fiscal Unique √©mis par la soci√©t√© de gestion.

Final : Notre avis et nos suggestions pour décider de la SCPI la plus performante en 2023.

L’investissement en SCPI est un placement adapt√© qui permet d’investir dans l’immobilier sans avoir √† faire face aux contraintes d’un bien immobilier. La meilleure SCPI vous offre un flux de revenus qui est passif avec un retour sur investissement attractif tout en assumant les risques li√©s √† l’investissement immobilier. Cela en fait une option d’√©pargne et d’investissement adapt√©e selon notre point de vue. L’investissement dans une SCPI est une m√©thode simple et facile pour diversifier votre √©pargne et pr√©parer votre retraite en g√©n√©rant un compl√©ment de revenu.

Le meilleur investissement en SCPI peut √™tre un excellent placement pour l’√©pargnant :

  • Un investissement √† long terme dans l’immobilier, sans contrainte.
  • Une √©pargne √† partir de quelques centaines d’euros seulement.
  • Des

  • revenus diversifi√©s et passifs
  • .

    En effet, l’investissement en SCPI est une m√©thode facile pour investir dans l’immobilier ainsi que pour diversifier son portefeuille. Mais, il est indispensable de s√©lectionner les meilleures SCPI et la soci√©t√© de gestion pour b√©n√©ficier de frais comp√©titifs mais aussi d’immeubles et d’une gestion de qualit√© via le classement des SCPI.

    Guide pour investir en SCPI

    Nous recommandons des acteurs tr√®s comp√©tents et exp√©riment√©s comme Portail-SCPI dont l’objectif est d’assister et de guider de A √† Z l’investissement que vous r√©alisez en SCPI.

    Pour conclure ce guide des SCPI les plus efficaces Il est primordial de garder √† l’esprit qu’il est crucial de diversifier son √©pargne et son patrimoine en int√©grant diff√©rents investissements. Nous vous invitons √† lire notre analyse des meilleurs contrats d’assurance-vie ainsi que les informations sur le PER ou la classification du PEA pour augmenter votre √©pargne et maximiser le rendement de vos placements.

    La liste finale des classements et des comparaisons des SCPI n’a qu’un but informatif. Avant toute d√©cision, consultez un expert en planification financi√®re car investir est un risque qui peut entra√ģner des pertes.

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    Marine
    Marine

    Passionn√©e par l'entreprenariat depuis plus de 10 ans, je suis √† la t√™te d'une soci√©t√© fran√ßaise visant √† favoriser la communication des entreprises. √Čgalement attir√© par la finance, je partage mes conseils et exp√©riences au travers mes articles de blog.

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