Guide 2023 – Quelle institution financière ou quel compte en ligne d’entreprise devriez-vous choisir d’utiliser pour l’AE et l’EIRL ? 
Entreprise individuelle (EI) et Entreprise individuelle à responsabilité limitée (EIRL), quelles sont les principales différences ?
Avant de créer une entreprise, le chef d’entreprise évalue ses besoins et le type d’entreprise qu’il entend créer. Pour l’aider à choisir le meilleur type de structure d’entreprise, de nombreuses options sont disponibles. Ce guide a déjà suggéré deux statuts qui sont disponibles : l’entreprise individuelle (EI) et l’entrepreneur individuel à responsabilité limitée (EIRL).
Le statut d’entreprise individuelle (EI)
L’entreprise individuelle est une société qui est dirigée par un auto-entrepreneur et qui ne nécessite pas d’investissement minimum. Ce type d’entreprise est parfait pour une activité industrielle, commerciale, artisanale ou libérale. Il ne faut pas oublier que dans une entreprise individuelle, l’entrepreneur n’a pas la possibilité d’avoir un associé, mais en contrepartie, il peut prendre seul les décisions et n’a pas à organiser une assemblée générale avec les salariés.
Selon la nature de votre travail, vous devez divulguer les détails de votre AE à divers organismes, par exemple, dans le cas d’une entreprise commerciale, la Chambre de Commerce et d’Industrie est la seule autorité à pouvoir enregistrer votre entreprise. En revanche pour une activité considérée comme libérale vous devez vous adresser à l’URSSAF.
La situation d’un entrepreneur individuel à responsabilité limitée (EIRL)
Le statut d’entrepreneur individuel à responsabilité limitée vous permet de constituer un patrimoine pour votre activité sans avoir besoin de créer une société. Ce type de statut est idéal pour les commerçants, artisans agriculteurs et négociants, ainsi que pour les professions libérales.
L’entrepreneur individuel est soumis au régime fiscal de la micro-entreprise ainsi qu’à celui de l’auto-entrepreneur. Dans le cas de l’EI, il n’est pas autorisé de permettre à l’EIRL d’avoir un associé , et peut donc exercer une profession indépendante. L’objectif principal de l’EIRL est de protéger l’entrepreneur individuel en cas de faillite. Il ne doit pas risquer de voir son patrimoine personnel en danger.
EI ou EIRL La création d’un compte professionnel est obligatoire.
La différence de situation entre l’EI et l’EIRL est donc minime Il s’agit d’un patrimoine personnel plus protégé de l’EIRL. Contrairement à l’EI qui a son patrimoine professionnel et personnel comme un conflit.
Nous vous recommandons de créer un compte séparé de votre compte personnel lorsque vous débutez votre carrière professionnelle car d’une part, vous aurez plus de confiance en cas de contrôle fiscal et à l’inverse, vous pourrez gérer les comptes de l’entreprise.
Explorez sans attendre notre top 4 des banques en ligne les plus fiables pour les petites entreprises ou les néobanques qui s’adressent aux travailleurs indépendants, que vous soyez propriétaire d’une entreprise individuelle ou d’un entrepreneur à responsabilité limitée.
Les banques en ligne les plus fiables et les comptes pro qui conviennent à l’AE et à l’EIRL
Les banques réservées aux indépendants sont nombreuses, mais nous avons choisi pour vous les 4 meilleurs comptes professionnels pour les propriétaires uniques, qu’il s’agisse d’une EI ou d’une EIRL.
Bonjour la banque ! Pro : l’un des meilleurs comptes professionnels en ligne conçu pour les entrepreneurs individuels.
Une offre complète pour les EI et EIRL à partir de 10,90 EUR par mois.
Avantages de Hello bank ! Pro pour les entreprises individuelles, les EIRL et les entrepreneurs individuels
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- Pas de frais de transaction
- Retraits et paiements gratuits partout dans le monde
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- Assistance et assurance incluses
- Dépôt d’espèces gratuit
- Dépôt illimité de chèques
- Autorisation de découvert jusqu’à 1550 euros
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Soyez à l’affût des points lors de l’inscription au compte en ligne Hello bank . Pro :
- Les retraits d’espèces sont gratuits dans le réseau d’agences BNP Paris pour la carte Hello One.
- Un taux élevé de découverts non autorisés pour une banque en ligne : 18.4
Anytime : Un compte professionnel complet pour les particuliers qui inclut un logiciel de facturation.
4 offres pour les entreprises individuelles : Start (14,50 EUR par mois), Easy (29,50 EUR par mois), Boost (69 EUR par mois), Enterprise (99 EUR par mois).
Avantages des comptes à tout moment pour les entreprises individuelles
- Un compte en ligne ou mobile auprès d’une banque
- Une interface simple et intuitive
- Un logiciel de comptabilité complet pour la gestion
- Un tarif abordable, sans frais cachés
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- Un IBAN 100 % français
- Des notifications en temps réel en temps réel
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Comptes pour les comptes professionnels aux points de vigilance EI et EIRL :
- Dépôt de chèque gratuit mais limité
- Il n’y a pas de découvert autorisé
QONTO est un compte professionnel en ligne pratique pour faciliter un financement efficace et bien géré d’une EI ou EIRL.
QONTO c’est trois offres (basic smart, premium, et basic) qui vont de 9 à 39 euros/mois avec un essai gratuit de 30 jours sans engagement.
Avantages du compte bancaire Qonto pour les entreprises individuelles :
- Accepte tous les statuts pro tels que l’AE et l’EIRL.
- Les services bancaires traditionnels sont inclus.
- Carte de débit Mastercard
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- L’assurance est incluse
- Outil de gestion des finances
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Points de contrôle Qonto pour les entreprises individuelles :
- Découvert non autorisé
- Interdiction bancaire non autorisée
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- Les dépôts en espèces ne sont pas acceptés
SHINE Le compte bancaire professionnel conçu pour les entreprises individuelles qui répond à vos exigences
SHINE propose trois formules différentes pour les indépendants (basic premium ou business) toutes aussi uniques les unes que les autres avec des options plus ou moins complètes, et un premier mois gratuit :
Basic à 7,90 euros / mois ; Premium à 14,90 euros / mois ; Business à 26,90 euros / mois.
Les avantages de l’inscription au compte professionnel de Shine pour l’IE :
- 1er mois gratuit
- Offre sans engagement
- Offre adaptée aux entrepreneurs à caractère individuel comme l’IE ou l’EIRL
- Carte professionnelle Mastercard gratuite à l’international.
- Application mobile simple, intuitive et sécurisée
- Les dépôts d’espèces et de chèques sont possibles.
- Le dépôt de capital social peut se faire en ligne en moins de 48 heures
- Garantie accident de 100 euros/jour en cas d’hospitalisation
- Le service client est disponible par email, chat ou par téléphone au numéro suivant : 01 7636 04 98
Les points de vigilance de la banque sont pros :
- Pas de transferts en masse
- L’accès n’est pas disponible pour vos employés
- Il n’y a pas d’accès à votre comptable
- Prélèvements et virements SEPA limités à 20 ou 50 opérations par mois. 0,40euros/transaction supplémentaire
- Pas de découvert possible
- Pas d’offre de pro-crédit
- Pas de chéquier
Quel est l’intérêt d’ouvrir un compte bancaire pour payer aux fins de l’AE ainsi qu’une EIRL ?
Avant 2015, il n’était pas obligatoire pour les entrepreneurs d’avoir le titulaire d’une AE ou d’une EIRL pour ouvrir un compte dans une banque pour leur entreprise. Cependant, depuis 2015, la loi a été promulguée et les entrepreneurs indépendants sont tenus de créer un compte bancaire dédié à son activité professionnelle. Cette obligation est basée sur la nécessité de sauvegarder les biens personnels de ses clients.
Il est donc bénéfique et obligatoire d’ouvrir un compte bancaire. D’autre part, cela permet d’éviter que vos biens personnels soient interprétés à tort comme appartenant à votre entreprise. Aussi, pour éviter les problèmes qui découlent de la lutte contre la fraude.
Pourquoi choisir un service bancaire en ligne pour gérer l’IE et l’EIRL ?
Une banque en ligne présente plus d’avantages que les banques traditionnelles. Les banques en ligne sont accessibles sur les appareils mobiles et permettent de gagner du temps grâce aux nombreux services bancaires qu’elles proposent.
Par exemple, lors de la création de votre entreprise ou de la mise en place de vos activités, les membres de votre équipe n’auront forcément pas le temps de faire de la paperasse pour ouvrir un compte bancaire pour votre entreprise. Compte.
Les banques en ligne feront en sorte que l’ouverture de votre compte professionnel pour l’AE et l’EIRL puisse se faire en quelques clics, et prenne environ 10 minutes maximum. Un autre avantage de l’utilisation d’une banque en ligne est que les comptables sont disponibles ainsi que les transferts bancaires et les transactions bancaires simplifiées à des coûts très abordables.
Conclusion : Ouvrez et choisissez le compte bancaire en ligne le plus approprié qui peut être utilisé pour l’IE et l’EIRL.
Pour conclure cet article sur les banques en ligne pour l’IE et l’EIRL Nous vous recommandons de faire une recherche avant de choisir votre compte professionnel en ligne et de choisir l’établissement bancaire le plus adapté à votre entreprise.
L’objectif des comptes bancaires professionnels en ligne est d’obtenir des frais bancaires réduits et un coût moindre. Des outils efficaces et de pointe vous aideront dans le processus de création de votre AE ou EIRL.
Si vous êtes indépendant, votre quotidien sera facilité par un établissement bancaire en ligne qui pourra s’occuper de tout.
L’ouverture d’un compte bancaire en ligne pour utiliser l’EI ainsi que l’EIRL est un excellent moyen de bénéficier de ce type de service, ou d’effectuer des transactions sans frais dans certaines néobanques. Les banques en ligne proposent également des solutions supérieures que vous pouvez choisir en fonction des besoins de votre entreprise ou de vos activités. Des comptes personnalisables sont également proposés par certaines banques en ligne, ce qui signifie que vous pouvez modifier les services que vous souhaitez en fonction de vos besoins !
Nous avons sélectionné les meilleurs comptes professionnels disponibles en ligne à utiliser pour l’IE et l’EIRL ; cependant, il existe d’autres options sur le marché, comme Boursorama ou Blank.
Si vous cherchez à ouvrir un compte professionnel en ligne, nos experts Centenaire sont disponibles par e-mail ou par chat pour vous aider à choisir la meilleure banque en ligne pour vos besoins et celle qui est la plus compatible avec votre EI ou EIRL.
