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Avis et test complet du terminal de paiement Sumup 2023

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Avis et test complet du terminal de paiement Sumup 2023

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Sommaire de l'article

Sumup 2023 Terminal de paiement en revue complète et test Sumup TPE sans banque

Examen et présentation de SumUp, le terminal de paiement mobile

C’est en 2012 que la société SumUp a été créée. Créée en 2012, SumUp est une société de terminal de paiement mobile qui permet à tous les commerçants, y compris nomades, d’accepter les cartes bancaires, les paiements sans contact ainsi que le paiement mobile (via les smartphones ) : ApplePay, Google Pay, SamsungPay ,…).

SumUp fait partie des tout premiers systèmes de paiement mobile totalement indépendants des banques, sans abonnement ni engagement et avec un taux de commission établi pour éviter les frais imprévus désagréables.

La cible : le terminal de paiement SumUp s’adresse aux indépendants, aux petites entreprises et aux particuliers entrepreneurs (indépendants auto-entrepreneurs micro-entreprises, artisans et commerçants.) qui réalisent moins de 10.000 euros par mois avec le terminal de paiement.

Nous vous proposons un guide, un avis et un test complet du système de paiement électronique 100 % mobile pour les freelances. Découvrez notre analyse approfondie de ce mode de paiement par carte bancaire pour obtenir une évaluation objective et impartiale des avantages et inconvénients avant de souscrire à l’offre SumUp.

Sumup le terminal de paiement sans abonnement et engagement

Avantages du terminal de paiement mobile SumUp

  • Très petit boîtier (8,4 x 8,4 x 2,3 cm ) sont les dimensions du Sumup Air pour un poids de 141 grammes)
  • Taux de commission fixe de 1,75
  • Pas de frais mensuels
  • Version illimitée des factures
  • Offre gratuite sans abonnement et sans engagement et totalement indépendante des banques
  • Possibilité de disposer d’une Mastercard prépayée pour recevoir votre argent rapidement
  • Des terminaux de paiement qui peuvent être imprimés ou non
  • Terminal de paiement virtuel sécurisé et offrant le paiement
  • Accepte les principaux réseaux de cartes de crédit (Visa, Mastercard, American Express)
  • Accepte le paiement sans contact pour les cartes bancaires de 50 EUR à partir du 11 mai 2020.
  • Accepte les méthodes de paiement sans contact et mobile : Apple Pay, Samsung Pay et Google Pay.

Avantages de l’offre EPOS mobile de SumUp.

  • Le terminal n’est pas compatible avec d’autres imprimantes pour les reçus.
  • SumUp n’est pas compatible avec d’autres systèmes de caisse.

À qui s’adressent les lecteurs de cartes de crédit SumUp ?

Les terminaux SumUp s’apparentent davantage à des lecteurs de cartes qu’à des terminaux de paiement. Parce qu’ils sont petits et légers. SumUp Air, par exemple. SumUp Air, par exemple, ne pèse que 142 grammes. Donc, comme vous le voyez, la gamme SumUp s’adresse principalement aux professionnels travaillant sur des appareils mobiles et qui ont besoin de suivre leurs ventes en toute sécurité.

Leur taux de commission exclusif de 1,75 % est idéal pour les indépendants qui débutent leur activité en choisissant de créer une micro-entreprise. Car le coût initial de leur TPE est très abordable : 29 euros. Donc pas d’abonnement, pas de frais cachés. En fonction de la situation de votre entreprise Si le volume de vos affaires commence à augmenter et que vous souhaitez changer de mode de paiement pour une option plus rentable.

Méthodes de paiement acceptées par le terminal de paiement SumUp

Moyens de paiements acceptés par SumUp (cartes bancaires et sans contact)

Tarifs et conditions, frais et charges du terminal de paiement SumUp

avis sur les produits SumUp et les services connexes

En plus d’être petit et mobile, ce terminal de paiement est également équipé d’une variété de services et de produits qui font de vous un commerçant efficace et préparé à tous les scénarios que vous pourriez rencontrer lorsque vous êtes au point de vente, ou lors de vos déplacements.

Sumup TPE avec des frais de commission bas

Les différents types de terminaux de paiement SumUp

SumUp propose une offre simple avec deux types de lecteurs de cartes (TPE) pour répondre aux différents besoins des commerçants : SumUp Air et SumUp 3G (avec une imprimante en option). Découvrez en détail les caractéristiques les plus importantes :

TPE SumUp Air

Il s’agit du terminal « le plus vendu » de SumUp en raison de son coût et de son poids, de sa manipulation, etc…

  • Prix d’achat SumUp Air reader 29 EUR HT
  • Coût de la commission par transaction : 1.75%.
  • Le poids du terminal est de 141 grammes
  • Le terminal est compatible en conjonction avec l’application mobile de SumUp
  • La connectivité Bluetooth est possible sur votre smartphone ou votre tablette
  • Technologie NFC qui permet des paiements sans contact effectués avec des cartes de crédit.
  • Accepte les paiements sans contact depuis les téléphones (Android, Samsung et Apple Pay)
  • La durée de vie de la batterie est longue : jusqu’à 500 transactions avant que la batterie ne doive être rechargée.
  • Réception par SMS ou e-Mail
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Terminal de paiement SumUp 3G

Le TPE peut être emporté partout, à tout moment, de jour comme de nuit, sans réseau et sans papier ,……

  • Le prix d’achat du lecteur SumUp 3G 99 EUR HT ou 149 EUR HT lorsque vous imprimez avec l’imprimante
  • Coût de la commission par transaction : 1.75%.
  • Le poids du terminal est de 155 grammes
  • Le TPE fonctionne tout seul sans l’utilisation d’un smartphone et d’applications mobiles
  • Connexion possible par carte Wi-Fi ou 3G
  • Bonne autonomie : jusqu’à 50 transactions avant recharge
  • Comme le SumUP Air, vous êtes en mesure d’accepter les téléphones et les cartes sans contact et également d’envoyer des reçus par SMS ou par e-mail.

Avis SumUp est un compte bancaire et une Mastercard gratuits pour les professionnels.

L’un des services les plus avantageux de SumUp 2021 est la possibilité d’avoir un compte bancaire professionnel en ligne totalement gratuit, et sans frais mensuels si vous avez une carte bancaire Mastercard, également disponible gratuitement.

Si vous acceptez le fait que les encaissements soient déposés sur le compte SumUp, votre argent liquide sera disponible le lendemain, même le week-end ! C’est un aspect très intéressant pour la gestion de votre trésorerie.

Tous les paiements effectués sur ce compte professionnel sont gratuits, sans frais ni commission de transaction et vous bénéficierez également de 3 retraits mensuels gratuits pour vos besoins de trésorerie.

Pour vous rassurer en tant que client, SumUp Payments Limited est agréé et réglementé par la FCA (Financial Conduct Authority).

Tarifs de l’offre de banque en ligne pour entreprises de SumUp

  • Frais d’adhésion Frais d’adhésion : Gratuit
  • Détenteurs de cartes Mastercard : Gratuit
  • Les transactions en ligne et en magasin sont gratuites, sans frais de transaction.
  • Paiements internationaux (hors de France), gratuits, sans frais de transaction
  • Virements depuis votre compte bancaire à l’autre bout du monde Gratuit
  • Les conditions de retrait sont de 3 retraits gratuits par mois, en France et à l’étranger. Ensuite, 2 % au-delà.

Lien de paiement SumUp, solution pratique de paiement en ligne

Également connu sous le nom de paiement à distance et de cette fonction, SumUp donne la possibilité aux commerçants de contrôler les transactions en ligne et d’être payés par carte bancaire quelle que soit la distance. En quelques clics, grâce à l’application mobile SumUp, il est possible d’envoyer un lien vers un appareil mobile (par SMS ou Whatsapp, ou par code QR) pour recevoir le paiement instantanément comme dans un magasin.

Cette méthode est également employée par les restaurateurs tout au long de la crise sanitaire du COVID 19. Ils cherchent à réduire les contacts avec leurs clients ou les commerçants qui cherchent à faire du Click and Collect. Les frais de transaction sont les mêmes que précédemment, 1,75%.

Les factures SumUp

SumUp permet aux entrepreneurs de concevoir leurs propres factures, tout comme les professionnels. Les factures peuvent être personnalisées en ajoutant le logo et les informations de l’entreprise.

En plus de fournir le montant total, vous serez également en mesure d’incorporer automatiquement le montant correct de la TVA et de vous assurer que vous ne commettez aucune erreur. En tout état de cause, cette fonctionnalité ne vous coûtera rien et il n’y a pas de frais supplémentaires. L’application SumUp permet d’envoyer facilement des factures par courrier électronique.

SumUp est la meilleure solution pour fournir des bons d’achat aux clients.

Grâce à l’application SumUp, il est possible de distribuer des bons d’achat à vos clients en quelques clics, et ce gratuitement. Vous pouvez faire la publicité de ces bons sur votre site ou sur les réseaux sociaux en quelques minutes.

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Boutique en ligne gratuite SumUp E-Shop Shop Start

En quelques clics seulement, vous pouvez créer gratuitement votre propre boutique en ligne SumUp avec une touche personnelle. C’est simple à utiliser, vous pourrez ajouter votre logo, le nom de vos produits ou services, les détails de livraison Click & Collect ainsi que des hyperliens vers vos réseaux sociaux pour vendre en ligne et gagner plus de visibilité sur internet.

Sans obligation ni contrat, vous deviendrez une entreprise connectée qui pourra vendre toute sa gamme de produits ou services sur le web de manière sécurisée en utilisant les options de paiement fournies par SumUp.

La boutique en ligne ou eshop est une excellente option pour les entrepreneurs qui ne souhaitent pas investir dans un CMS en ligne comme Shopify, Magento, Woocommerce ou investir beaucoup d’argent pour créer une boutique en ligne avec un début personnalisé.

SumUp Box Caisse enregistreuse et logiciel pour caisses enregistre uses

SumUp a élargi sa gamme de produits en proposant une option pour les caisses enregistreuses destinées aux secteurs commerciaux tels que les bars, les restaurants et les boulangeries, les magasins d’alimentation et bien d’autres encore… La solution SumUp Box transforme l’Ipad d’Apple en une véritable caisse enregistreuse, vous permettant de payer vos clients, en acceptant n’importe quel mode de paiement (cartes de crédit en espèces, bons de paiement sans contact, paiements avec factures, etc…).

Avec ce logiciel pour caisses enregistreuses, il est possible de synchroniser toutes vos informations financières et d’être mis à jour sur les ventes que vous réalisez à tout moment en quelques clics seulement.

Tout a été pensé dans la SumUp Box pour avoir des éléments dignes d’une véritable caisse enregistreuse :

  • 1 iPad Wi-Fi 10.2 pouces 32 GB
  • 1 imprimante EPSON thermique bluetooth
  • 1 Support pour iPad
  • 1 Tiroir caisse 33x33cm
  • 1 Terminal de paiement (Sumup Air)

Caisse enregistreuse restaurant

Avantages de la solution d’encaissement SumUp Box

  • Offre pour les nouveaux clients : 20 % de réduction sur la SumUp Box
  • Idéal pour les magasins d’alimentation, les boutiques de Vape et CBD (hors TPE) ou de services (coiffeurs et instituts de beauté, ,…), les commerces de proximité, etc….
  • Le support client est disponible et disponible de 9h à 21h
  • Pas de location de matériel
  • Une liste de prix unique est disponible avec un devis, sans frais cachés
  • Intégration des logiciels de comptabilité et transmission directe dans votre logiciel de comptabilité

Avantages de la caisse enregistreuse SumUp Box

  • Limitée à 1000 références d’articles, ce qui sera largement suffisant pour l’usage prévu.
  • N’inclut pas de balance avec le logiciel de caisse enregistreuse
  • Ne convient pas à tous les secteurs comme les bureaux de tabac, les stations-service et les salles de sport. FDJ (Francaise Des Jeux) ou les chaînes de plus de 20 établissements.

Nous pensons que SumUP Box est notre choix. SumUP Box est une solution facile à utiliser, prête à l’emploi pour gérer tous les encaissements sans limite, avec ses avantages et ses limites. Si vous souhaitez en savoir plus à son sujet et bénéficier d’un meilleur prix de Centenaire. Cliquez ci-dessous.

Sécurité des solutions de paiement SumUp

SumUp prend les mesures nécessaires pour assurer la sécurité de ses clients du point de vue de la sécurité, car SumUp Payments Limited est agréé et contrôlé par la FCA (Financial Conduct Authority). En outre, elle est certifiée EMV et PCI-DSS.

Avis sur le terminal de paiement SumUp et ses services innovants

Examen de SumUp par les experts de SumUp de Centennial

Pour commencer l’examen, nous allons confirmer que, même avec un dispositif de paiement électronique minuscule et compact, le service SumUp de SumUp est extrêmement complet et fait partie des principales entreprises de paiements mobiles.

En premier lieu, pour cette revue, il est crucial de noter que, contrairement aux terminaux de paiement traditionnels, le service SumUp est gratuit, sans engagement et indépendant de toutes les banques et n’a pas de coûts cachés.

Vous avez la possibilité de changer de mode de paiement ou de banque sans être lié par un contrat. Le seul coût est celui du TPE à 29 EUR HT et des commissions fixes de 1,75 %. Nous apprécions également le fait que les terminaux de paiement SumUp vous permettent d’accepter un large éventail de cartes de crédit, mais aussi le paiement mobile et sans contact.

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De plus, SumUp propose un compte bancaire gratuit, accompagné d’une carte de paiement Mastercard, ce qui vous permet de réclamer votre argent dès le lendemain (même le week-end !).

Nous apprécions également beaucoup les nombreux services entièrement gratuits offerts par SumUp, tels que les paiements à distance (ou le paiement par liaison), les factures personnalisées et la boutique en ligne qui vous permet d’être totalement autonome et de ne pas vous soucier des coûts supplémentaires. SumUp va même jusqu’à fournir un logiciel de caisse et un logiciel de caisse enregistreuse, afin que vous puissiez augmenter d’un cran la portée de votre entreprise sans changer vos solutions.

En tant que freelances, vous pouvez accéder à l’ensemble des services de SumUp via leur application mobile.

Enfin, SumUp met tout en œuvre pour assurer la sécurité de ses clients, car SumUp Payments Limited est agréé et contrôlé par la FCA (Financial Conduct Authority). SumUp est également accrédité EMV et PCI-DSS.

Comme nous l’avons écrit dans cet article, SumUp est un produit qui, selon nous, « a tous les éléments d’un produit de qualité ». Cependant, il est destiné aux petites entreprises, aux auto-entrepreneurs et aux micro-entreprises, aux freelances ou aux structures dont le chiffre d’affaires mensuel par le biais du terminal de paiement est inférieur à 10 000 euros. Au-delà, il est plus avantageux d’envisager d’autres terminaux de paiement alternatifs, indépendants des banques.

Avis des clients sur SumUp

Les avis des clients de l’application SumUp sont globalement positifs, puisqu’elle obtient une note de 3,9 sur 5 sur la base de plus de 784 avis de clients sur la célèbre plateforme Trustpilot et une note de 3,5 sur 5 sur l’AppStore avec plus de 380 avis de clients ainsi que 2,9 sur 5 pour plus de 54 000 avis sur Google Play.

SumUp a acquis sa réputation grâce à l’étendue de son produit et figure parmi les plus grands fournisseurs de solutions de paiement par mobile.

SumUp : le TEF utilisé par les taxis et les VTC

Depuis l’entrée en vigueur de la loi Grandguillaume le 31 décembre 2016, les taxis sont désormais tenus d’accepter les cartes de crédit. Cette mesure est bénéfique car, suite à la crise sanitaire de COVID19 en mars 2020, l’utilisation des banques ont augmenté de 30pour cent, et cela devrait continuer à se développer, notamment pour que les clients et les commerçants respectent les gestes de la barrière.

Pour cela, il est crucial de se préparer afin de ne pas être gêné pendant le processus de paiement. SumUp est un TPE compatible avec les exigences d’une entreprise itinérante comme un taxi ou un chauffeur de VTC. Les terminaux de paiement proposés offrent les avantages suivants

  • Compact et léger (moins de 160g)
  • La connexion à la 3G (avec une carte SIM non verrouillée et non engagée) permet d’effectuer et de recevoir des transactions même dans des zones reculées.
  • Une excellente autonomie puisque chaque recharge vous permet d’effectuer 50 transactions (courses en taxi ou VTC)
  • Un câble USB qui vous permet de recharger votre carte de crédit (entrée USB) ou d’utiliser l’allume-cigare de votre taxi ou VTC)
  • Paiement sans contact jusqu’à 50 EUR.
  • Facture par email en quelques clics seulement sur l’application SumUp, sachant qu’au delà de 25 EUR TTC elle est obligatoire pour les chauffeurs qui disposent d’éléments devant être affichés sous la forme du nom de la société, de l’immatriculation du véhicule et de l’adresse en cas de réclamation. Ces éléments peuvent être paramétrés à l’avance via l’application SumUp en utilisant votre logo,…
  • Parfait pour les VTC car il n’y a pas d’engagement, et le prix des TPE est abordable : 29 EUR HT

Retrouvez l’hyperlien de paiement du terminal mobile SumUp en vidéo

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Marine

Passionnée par l'entreprenariat depuis plus de 10 ans, je suis à la tête d'une société française visant à favoriser la communication des entreprises. Également attiré par la finance, je partage mes conseils et expériences au travers mes articles de blog.

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