Période de verrouillage Attention à la fraude bancaire ! 
Pendant cette période de lockdown, nous souhaitons vous alerter sur la multiplication des « pirates » et des initiatives frauduleuses : appels, SMS ou emails pour obtenir des offres bancaires attractives et des opportunités de placement d’épargne. …. Avec cet article, nous voulons vous avertir de faire plus attention à ces escroqueries.
Dans le passé, les fraudes concernant les investissements consistaient le plus souvent en un placement atypique, comme l’or en diamants, les diamants et les devises virtuelles.
Aujourd’hui, les « pirates » proposent généralement des placements bancaires traditionnels, tels que les livrets d’épargne, les assurances-vie pour aider leurs clients. Ils n’hésitent pas à se prétendre conseillers des banques traditionnelles et en ligne.
Quelles sont les techniques des fraudeurs en matière d’épargne et de produits bancaires ?
La méthode est généralement similaire au piégeage des particuliers :
- numéro de téléphone français
- contacter la personne qui travaille pour votre banque ou votre partenaire
- demande d’échanges par email, et accompagnée de la distribution de brochures commerciales frauduleuses
- redirection systématique vers un faux site Internet (qui ressemble au site de la banque) de l’escroc
- une offre attractive avec des taux et des rendements intéressants.
L’aspect le plus important est que l’escroc va vous impliquer dans l’arnaque en vous sollicitant pour rendre vos documents et autres pièces justificatives (informations bancaires, pièces d’identité…) et même pour effectuer un premier virement !
Si vous tombez dans le piège, l’escroc continuera à prolonger le délai en envoyant des relevés bancaires contenant le taux d’intérêt et le taux de rendement de votre épargne afin de multiplier le transfert et ainsi obtenir le maximum d’argent.
Méfiez-vous des e-mails et SMS de phishing qui vous demandent de saisir des codes d’accès ou un numéro de carte de crédit.
Voici quelques points à surveiller à cet égard :
- les fautes d’orthographe et de ponctuation sur le SMS ou l’e-mail reçu
- l’adresse fournie par l’expéditeur qui ne correspond pas à l’adresse normale de la banque
- une redirection automatique vers un site web de paiement en ligne ou de saisie de vos codes personnels. Vous devez connaître l’URL du site. Site web qui n’est pas le même que celui de votre banque (en général, la page d’identité de votre banque est unique)
- conseiller qui contacte un téléphone portable sous couvert de télétravail pendant cette période de restriction
- l’appelant propose de révoquer les paiements « suspects » et vous demande de fournir le code temporaire que vous avez reçu par SMS. Il utilise ensuite ce code pour créer un paiement frauduleux.
Si vous avez des doutes, n’hésitez pas à consulter le site de l’AMF qui met à votre disposition un répertoire des sites frauduleux/non agréés.
Nous espérons que ces quelques conseils pourront vous aider à éviter la fraude !
Bruno Martins
