Guide : comment déposer des chèques et de l’argent liquide avec une banque en ligne ? 

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Guide : comment déposer des chèques et de l’argent liquide avec une banque en ligne ? 

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Encaissement de chèques avec une banque en ligne : les nombreuses possibilités

L encaissement de chèques avec une banque en ligne est facile et ne prend pas plus de temps qu’en agence. La majorité du temps, le dépôt des chèques se fait par courrier.

Cependant, certaines banques en ligne ont trouvé des solutions alternatives aux comptes chèques.

Par exemple, avec Hello Bank ! vous pouvez déposer vos chèques dans les agences BNP Paribas (via le système automatisé).

Nous allons maintenant vous présenter les différentes options pour déposer votre chèque et le coût associé.

Pour déposer un chèque, la procédure est simple, rapide et efficace. Si vous ne souhaitez pas vous rendre en agence, vous pouvez :

  • Envoyer par courrier avec le bordereau de dépôt d’un chèque ;
  • Les chèques peuvent être scannés numériquement à l’aide d’une application pour réduire le temps mais aussi pour envoyer le chèque par courrier ;
  • Vous pouvez déposer votre argent via un distributeur automatique de billets (Monabanq uniquement) ou en agence (Bonjour la banque ! ).

Attention toutefois, des frais peuvent s’ajouter à votre facture. Si vous envoyez des chèques par la poste, vous devrez payer. Certaines banques en ligne proposent l’exception, par exemple : BforBank ou Hello bank . Offrent à leurs clients la possibilité de ne pas avoir à payer de frais postaux.

Remarques : si l’encaissement de chèques est important pour vous, nous vous conseillons de consulter les spécificités de chaque banque avant de choisir votre banque et d’ouvrir votre compte courant en ligne.

Il est crucial de remplir correctement le chèque ou vous pourriez vous voir refuser l’encaissement de votre chèque. Si vous n’êtes pas sûr, nous vous recommandons de consulter notre guide sur la façon de remplir correctement un chèque.

Comment puis-je déposer de l’argent liquide dans une banque en ligne ?

Nous allons aborder l’autre question soulevée par le dépôt d’espèces dans une banque en ligne.

En effet, la banque en ligne vous permettra de réduire considérablement les frais bancaires et d’économiser jusqu’à 500EUR chaque année. Un autre avantage de la banque en ligne est qu’elle vous permet d’effectuer toutes vos opérations bancaires en ligne en toute liberté.

C’est une bonne question à se poser si c ‘est une exigence qui n’est pas rare et qui est essentielle pour vous .

En l’absence de succursale physique, déposer de l’argent dans une banque en ligne peut sembler une tâche ardue. Mais, tout comme le dépôt de chèques, quelques banques en ligne proposent le dépôt d’espèces à leurs clients.

Cependant, le dépôt d’espèces ou même d’argent liquide est impossible sans agence physique… c’est l’un des avantages des banques en ligne, cependant il existe des options pour déposer des espèces que nous allons vous révéler.

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Comment déposer du liquide chez une banque en ligne ?

Comment déposer des espèces dans une banque en ligne ?

Le dépôt d’espèces ou d’argent liquide en toute simplicité avec Monabanq . Bonjour la banque !

En effet, Monabanq et Bank . Sont toutes deux des banques traditionnelles ; elles autorisent donc le dépôt d’espèces aux guichets de ces dernières.

Pour utiliser Hello Bank ! lorsque vous souhaitez effectuer un dépôt d’espèces, il est nécessaire de se rendre dans une agence du réseau BNP Paribas, qui dispose du distributeur automatique de billets. Vous pouvez déposer des espèces si vous avez une carte Hello prime ou Hello One.

Les règles pour déposer des espèces à Hello Bank ! sont les suivantes :

  • Être un client Hello bank !
  • Se rendre dans une agence BNP Paribas
  • Placez votre carte bancaire dans le distributeur.
  • Versez votre argent liquide dans la banque
  • Ensuite, confirmez votre dépôt dans les 24 heures.

En ce qui concerne la limite des dépôts en espèces, vous n’avez aucune limite. La limite de dépôt en espèces est illimitée, et il n’y a pas de frais associés à Hello bank ! Banque en ligne.

Note ATMs (Automated Teller Machine) n’est pas un distributeur de billets. Un DAB peut être utilisé pour retirer de l’argent alors que les distributeurs automatiques de billets servent à transférer de l’argent. De plus, vous devez savoir que si votre retrait d’argent liquide est supérieur à 10 000 euros, on pourra vous demander de le prouver.

  • Sur Monabanq Les DAB du CIC (plus de 22 000 DAB dans toute la France) ainsi que les 5 000 DAB du Crédit Mutuel offrent désormais la possibilité de déposer des espèces.

Sur Monabanq, vous avez le choix entre quatre formules. Parmi celles-ci, vous aurez la Pratiq et l’Uniq et vous paierez 6 EUR par opération. Vous aurez ensuite deux options : Pratiq+ et Uniq+. En fonction de la formule que vous choisissez, vous pourrez effectuer de nombreux dépôts gratuits. Par exemple, avec la formule Pratiq+, vous obtiendrez un dépôt gratuit en espèces par trimestre. Avec la formule Uniq+, vous obtenez trois dépôts gratuits par trimestre. Si vous dépassez les dépôts gratuits, vous paierez 6EUR par transaction.

En ce qui concerne les autres banques en ligne, l’option de dépôt en espèces n’est malheureusement pas possible.

Vous devez donc réfléchir à d’autres moyens d’effectuer un retrait en espèces.

Utilisez un compte Nickel pour transférer de l’argent à votre banque en ligne

Pour les autres banques en ligne, une alternative consiste à ouvrir un compte Nickel pour effectuer des dépôts en espèces sur votre compte bancaire en ligne. En réalité, le dépôt d’argent sera effectué par le buraliste partenaire du compte Nickel, et il vous suffira ensuite de le transférer sur votre compte bancaire en ligne.
Dans ce cas, vous devez compter des commissions de 2% sur chaque dépôt.

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Compte Nickel pour tous

Ouvrez un compte Nickel pour seulement 20 euros par an.

Utilisez votre compte bancaire que vous utilisez normalement pour effectuer des dépôts d’espèces

Une autre option que nous vous recommandons est d’avoir votre compte dans une banque de détail, où vous pouvez effectuer des dépôts d’espèces ainsi que des transferts vers votre banque en ligne.

Nous vous suggérons de prendre cela en considération avant de décider de votre néobanque ou de votre banque en ligne. Si vous devez régulièrement déposer des espèces, nous vous suggérons de créer un compte auprès de Hello bank . Ou Monabanq. Nous vous recommandons de lire notre avis sur Hellobank . Ainsi que notre avis sur Monabanq. Si vous ne le souhaitez pas, préférez payer par virement ou par chèque.

Professionnels : Déposez vos chèques en toute simplicité avec une néobanque

Vous êtes un professionnel qui a besoin de déposer ses chèques ?

C’est un critère crucial auquel il faut penser pour choisir la meilleure banque professionnelle pour votre profession ou pour votre entreprise. Certaines banques en ligne pour professionnels offrent la possibilité à ces clients, indépendants ou entreprises d’encaisser des chèques.

Voici les comptes bancaires en ligne pour les professionnels qui rendent possible le dépôt de chèques :

Boursorama compte pro

Boursorama Pro : Le choix idéal pour les micro-entrepreneurs et les indépendants qui ont besoin de déposer régulièrement des chèques. Avec le compte pro de Boursorama vous êtes en mesure de déposer des chèques à tout moment et sans frais.

Les Néobanques suivantes proposent l’encaissement de chèques sous conditions :

  • Qonto : 3 à 10 dépôts de chèques gratuits (nombre déterminé par la formule). Consultez l’avis sur Qonto
  • Shine : 2 encaissements de chèques gratuits par mois. Voir la revue du site de Shine

Sachez toutefois que Shine et Qonto ne fournissent pas de chéquiers aux clients professionnels.

Solutions pour le dépôt d’espèces qui intègrent une banque en ligne pour les entreprises.

Si vous êtes un expert et que vous êtes un professionnel, il se peut que vous ayez besoin d’argent liquide de la part de vos clients tous les jours. Si vous recherchez une banque pour ouvrir un compte pour votre entreprise, vos critères peuvent être les suivants :

  • Si le dépôt d’espèces est gratuit,
  • Le montant maximum des dépôts en espèces,
  • L’emplacement des agences de l’institution bancaire pour entreprises.

Si vous faites partie des personnes qui s’inquiètent du dépôt d’espèces sur un compte pour entreprise auprès de la banque sur internet.

Sachez qu’il est possible de transférer vos liquidités même s’il s’agit d’une banque en ligne pour professionnels. Les services des banques en ligne pour les professionnels ont été largement améliorés pour offrir les mêmes fonctionnalités qu’une banque traditionnelle.

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Le dépôt d’espèces est une possibilité avec ces entreprises et banques en ligne :

  • Hello bank ! Pro,
  • Monabanq Pro ,
  • Shine,
  • Fiducial.

Si vous êtes client de Hello bank ! Pro ou Monabanq Pro, vous pouvez les déposer dans un distributeur automatique de billets de leur maison mère. Comme le cas si vous étiez un client privé La procédure reste identique pour le dépôt d’argent sur votre compte en ligne.

En réalité, vous devrez vous rendre dans un bureau et effectuer un dépôt d’espèces facilement.

Shine et Fiducial proposent des dépôts d’espèces sans frais pour les professionnels

Comme nous l’avons mentionné plus haut, le dépôt d’espèces est essentiel pour les professionnels. Cependant, s’il possède un compte dans une banque liée à une banque en ligne, le dépôt d’espèces peut être difficile. En utilisant Shine et Fiducial, les professionnels peuvent facilement déposer des espèces.

  • Le point commun de ces deux banques est qu’elles vous permettent de créer un code ou de soumettre des dépôts via leur application mobile en quelques secondes. La majorité de leurs partenaires sont accessibles à toute heure de la journée et certains proposent le dépôt d’espèces 24 heures sur 24.

Dépôt d’espèces avec Fiducial Pro Bank en ligne

En ce qui concerne les dépôts d’espèces Fiducial, ils sont également autorisés. En effet, si vous avez un compte professionnel, vous êtes autorisé à effectuer un dépôt d’espèces par an.

Fiducial dispose d’un réseau d’affiliés. Il compte plus de 150 entreprises qui acceptent les dépôts d’espèces. Vous pouvez effectuer des dépôts jusqu’à 3000 EUR en une seule transaction. Si vous souhaitez effectuer des dépôts supplémentaires au cours de l’année, vous devrez payer 10 euros pour chaque opération.

Dépôt d’espèces avec la banque en ligne Shine

Shine est une néobanque réservée aux professionnels. Elle a fait en sorte que ses clients puissent transférer des espèces par l’intermédiaire des buralistes. Plus de 2 000 buralistes sont prêts à accepter votre argent. Vous pouvez effectuer des dépôts jusqu ‘à 3000 EUR par mois .

Pour les professionnels qui ne sont pas prêts à payer en espèces au bureau de tabac, Shine a pensé à tout. En effet, Shine s ‘est associé à Brink’s Cash-in-Transit, une société qui propose des transports de fonds pour assurer la livraison et aussi pour assurer à ses clients la sécurité de leur argent. De plus, ils sont agréés par l’ACPR. ACPR.

Au final, si vous êtes Shine Premium ou Shine Business, vous pourrez transférer votre argent liquide sans frais.

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Marine
Marine

Passionnée par l'entreprenariat depuis plus de 10 ans, je suis à la tête d'une société française visant à favoriser la communication des entreprises. Également attiré par la finance, je partage mes conseils et expériences au travers mes articles de blog.

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