Notre avis et test complet du compte pro Shine 2023 à la banque
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Présentation Shine est le compte destiné aux professionnels petits entrepreneurs et indépendants.
En 2017, la Néobanque Shine s’adresse spécifiquement aux particuliers qui sont des entrepreneurs (micro-entreprises auto-entrepreneurs, freelances ainsi qu’indépendants ,…) et des TPE ou petites et moyennes entreprises. Elle permet à ce groupe d’entrepreneurs en constante augmentation d’ouvrir un compte dans une banque pour gérer leurs affaires.
Shine est une banque mobile (établissement de paiement), Shine a un avantage certain sur les autres néobanques destinées aux professionnels, celui de proposer des tarifs bancaires très compétitifs et de réduire certains coûts comme les frais de transaction contrairement aux banques traditionnelles. De plus, Shine propose des services complémentaires qui aident les petites entreprises à gérer leur activité à moindre coût, comme un logiciel de facturation.
C’est ce caractère distinctif qui a valu à la Neobank Shine d’être rachetée par la Société Générale à l’été 2020. D’autre part, il s’agit d’une entreprise de 100 000 clients et aussi du fait que les entreprises individuelles sont en plein essor et de plus en plus nombreuses, notamment en raison du climat économique incertain causé par la crise du COVID-19.
Nous vous proposons un guide et une revue complète, ainsi qu’un test de Shine, une banque 100% mobile pour les entrepreneurs non individuels et les TPE. Découvrez notre analyse approfondie de la néobanque pour obtenir un avis objectif et impartial sur les avantages et les inconvénients d’effectuer un dépôt via Shine.
Avantages de l’inscription à la banque mobile Shine
- 1 mois gratuit pour les lecteurs de Centennial
- Offre sans engagement
- L’offre s’adresse aux entrepreneurs indépendants (micro-entreprises, auto-entrepreneurs, freelances et indépendants,…) mais aussi aux entreprises.
- Une carte internationale Mastercard Business gratuite.
- Une application mobile simple, conviviale et sécurisée (disponible aussi bien pour iOS que pour Android) pour vous aider à gérer votre activité : outil de facturation intégré et paramétrage simplifié de la comptabilité et des paiements, suivi des transactions ,….
- Possibilité de dépôt par chèque
- Le dépôt du capital social peut être effectué en ligne dans les 48 heures.
- Assurance accident de 100 EUR par jour pour l’hospitalisation
- Une assurance responsabilité civile professionnelle avec Assurup pour protéger votre entreprise
- Un service de création d’entreprise (Shine Start) pour faciliter vos démarches
- Un outil spécifique pour gérer les notes de frais et les dépenses
- Un service client disponible par email, chat ou téléphone (avec possibilité de prendre rendez-vous).
Les inconvénients de l’ouverture d’un compte bancaire Shine pro
- Les prélèvements et les virements SEPA sont limités à 20 ou 50 transactions par mois (chaque transaction supplémentaire coûte 0,40 EUR).
- Il n’y a pas de possibilité de découverts et il n’y a pas de cartes de crédit de fournisseurs professionnels.
- Il n’y a pas de chéquiers à trouver.
Tarifs et frais bancaires de la néobanque Shine
- 2 formules pour les micro-entreprises (pour les personnes) : Basic (7,90 EUR / mois) et Plus (ex-premium) (14,90 EUR par mois).
- 2 formules pour les chefs d’entreprise pour les moyennes et petites entreprises : Pro (ex-Business) (29,00 EUR / mois) et Business (99,00 EUR / mois).
- Paiements dans la zone Euro Illimité et gratuit
- Paiements par carte hors de la zone euro Basic : (1 EUR + 1,9 pour cent par paiement), Premium : 1,9 pour cent par transaction
- Retraits dans la zone euro : 1 EUR (et à partir de 2 retraits gratuits chaque mois avec Plus)
- Retraits aux distributeurs automatiques hors de la zone euro : 1 EUR + 1,9 %.
- Encaissement de chèques Avec la formule Premium, vous bénéficiez de deux dépôts mensuels gratuits ainsi que de 2 EUR par chèque (jusqu’à 10 000 EUR par mois et 5 000 EUR par chèque).
- Virements vers un autre compte (sortants ou entrants) ainsi que le prélèvement SEPA : 0,40 EUR
- Chèque refusé Chèque de 25
- Information erronée sur un relevé bancaire 5 EUR.
- Contestation d’une transaction effectuée avec une carte 25
- Lettre de circularisation : 45EUR
Limites de paiement et de retrait Shine
La Mastercard Basic
Vous êtes soumis à un plafond de paiement mensuel de 40 000 EUR et le plafond de retrait mensuel est de 1 500 EUR.
La Mastercard Business World Debit
Elle vous permet de bénéficier de limites plus élevées pour votre budget mensuel : 60 000 EUR par carte pour les transactions et jusqu’à 2 500 EUR par carte pour les retraits.
L’avis des experts du Centenaire sur Shine
Après un test approfondi de la Neobank Shine, nous pouvons affirmer que tout est réuni pour gérer vos finances comme des professionnels puisqu’elle fait partie des meilleures banques mobiles ou en ligne conçues pour les professionnels (micro-entreprises et TPE) selon les avis des experts du Centenaire.
Pour commencer l’examen, nous avons été impressionnés par l’application conviviale, simple et sécurisée qui vous permet de contrôler votre compte bancaire en temps réel en vous envoyant des notifications qui peuvent être totalement personnalisées pour répondre aux besoins de votre entreprise. De plus, l’application Shine est livrée avec tout ce dont vous avez besoin puisqu’elle vous donne la possibilité de créer des factures qui lui sont propres et simplifie la comptabilité ce qui permet aux entrepreneurs d’avoir le contrôle de la gestion de leur entreprise. Ceci, sans aucun coût supplémentaire de la part de Shine pour ces deux fonctionnalités.
Nous prenons donc connaissance des avis de nos clients qui utilisent l’application mobile de Shine bank pour Apple ainsi que pour Android : Shine bank est notée d’après les avis à 4,7 sur 5 sur Google Play et 4,9 sur 5 sur l’Apple Store.
Du point de vue de la sécurité, Shine vous rassure avec la fonction de double identification (l’application mobile est liée à votre numéro de téléphone, ainsi qu’à un code PIN que vous décidez) et aussi une garantie de vos fonds, puisque votre argent est protégé jusqu’à un maximum de 100 000 euros par le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR).
Avec un prix de base compétitif, et la possibilité de payer dans toute la zone euro sans frais supplémentaires.
Pour clore cet article, il y a des points à considérer avant de faire une demande de Shine. Le compte bancaire Shine. Il ne dispose pas d’option de découvert Les transactions par carte en dehors de la zone euro sont soumises à des frais (1,9 %), mais ils figurent parmi les taux les plus bas disponibles. L’encaissement des chèques n’est possible qu’avec l’offre Superior ou Plus.
Pour vous remercier d’avoir pris le temps de lire notre avis sur Shine Nous vous offrons le premier mois de Shine gratuitement en tant que lecteurs de Centennial.
L’avis d’un client sur son compte pro et l’application mobile.
Depuis son introduction sur le marché des professionnels et son acceptation générale par les utilisateurs sur Shine est très positive, la majorité des commentaires se concentrant sur les fonctionnalités offertes et les tarifs abordables et la facilité de gérer son compte professionnel via une application conviviale. Les quelques avis négatifs concernent l’accessibilité d’ApplePay.
- L’avis d’un client sur l’App Store a obtenu une note exceptionnelle de 4,8/5 sur plus de 8100 avis.
- L’avis d’un client sur le site d’évaluation TrustPilot est certifié. Il a obtenu une note très élevée de 4,5/5 sur plus de 1200 avis.
Zoom et avis sur le forfait Shine plus en détail : 2 comptes professionnels.
Shine propose des comptes pour les professionnels sans engagement avec une période d’essai de 30 jours gratuite.
Shine, une banque pour les indépendants Shine propose un modèle « basique » :
- Un IBAN français et une carte prépayée Mastercard Business.
- 30 virements et prélèvements SEPA par mois
Cependant, il existe également une offre Plus (ex-premium) qui comprend les services suivants
- Un débit Mastercard Business World
- 20 cartes virtuelles sont incluses
- Une assistance prioritaire disponible 7 jours sur 7
- 60 virements ou prélèvements SEPA par mois
- Dépôt de chèques : 2 gratuits par mois
- Couverture accident : 100 EUR par jour
- Assurance mobile : protection jusqu’à 150 EUR pour les réparations d’écran
- Protection du matériel La garantie du fabricant est doublée.
- Assistance juridique par des experts téléphoniques
Les tarifs varient en fonction de la taille de l’entreprise, qu’il s’agisse d’une micro-entreprise ou d’une société.
Shine begin : mettez votre entreprise en ligne avec Shine
Shine propose des formules « tout compris » qui se basent sur le statut de l’entreprise depuis la création des statuts jusqu’au dépôt du capital.
Créateur d’entreprise Déposez votre capital en ligne à 100%
Vous pouvez verser le capital social en cas de création d’entreprise avec Shine à partir de 139 euros à la fois.
C’est un processus facile et 100 % en ligne qui vous permet d’obtenir la confirmation du dépôt en un temps record de seulement 48 heures en trois étapes :
- Ouverture d’un compte sur un compte professionnel Shine en quelques minutes.
- Transfert du capital par un simple virement
- Le certificat de dépôt dans les 48 heures suivant la réception des fonds.
Vous souhaitez devenir auto-entrepreneur (micro-entreprise) ?
Shine propose une formule spécialement conçue pour les micro-entreprises, qui permet de créer facilement un auto-entrepreneur pour seulement 59 euros TTC ainsi qu’un compte pro pour six mois inclus.
Vous pouvez bénéficier de :
- de démarches en ligne simplifiées pour créer votre entreprise.
- d’une aide pour les démarches administratives : des experts sont disponibles 24 heures sur 24 pour vous aider à calculer les coûts
- d’un compte pro dédié à votre activité d’auto-entrepreneur et d’une carte MasterCard.
Vous êtes en train de créer votre entreprise ? (SAS, SASU, SA, EURL …) ?
Shine a créé Shine Start Shine Start, une formule tout compris pour démarrer votre activité à moindre coût.
Avec des forfaits à partir de 258 EUR HT, la création d’entreprise se fait facilement et à moindre coût.
Le package comprend le forfait « développement de l’entreprise », vous recevez :
- Un compte professionnel pour un an avec un IBAN français ainsi qu’une Mastercard.
- La création de la législation avec l’aide d’experts juridiques
- Le dépôt du capital social en ligne
- Le processus d’enregistrement et de réception Kbis. Kbis du Registre. Registre
- Un outil de facturation intégré et un outil de comptabilité simple d’utilisation.
Un expert-comptable est à votre disposition avec Shine
Shine propose aux clients professionnels une offre de services comptables à partir de 79 euros par mois. Il s’agit d’une offre personnalisée qui vous permet de consolider votre comptabilité grâce aux services suivants
- Saisie comptable
- Déclarations fiscales : TVA, impôts,…
- L’assemblée générale (1 fois par an)
- Bilan ou déclaration fiscale
- Conseils sociaux financiers et juridiques illimités (téléphone, email, réunions au bureau)
- Un gestionnaire comptable dédié
Un terminal de paiement qui vous permet d’encaisser vos clients Shine
Pour seulement 19 euros, Shine propose un terminal de paiement Sumup sans abonnement et sans frais cachés :
- Élégant et sophistiqué, un terminal de paiement sobre.
- Un taux de commission de 1,49%.
- Les paiements sans contact sont compatibles avec toutes les cartes de crédit, ainsi qu’avec Apple et Google Pay.
- Application iOS ainsi qu’Android
- Un tableau de bord avec des statistiques
Une assurance responsabilité civile professionnelle qui protège vos activités professionnelles en tant que freelance, ou terminal de paiement utilisant Shine.
Shine en collaboration avec Assurup propose une assurance responsabilité civile professionnelle qui protège votre entreprise et vos employés (dirigeants ou salariés). ,…).
Comme l’assurance responsabilité civile personnelle L’assurance responsabilité civile professionnelle protège contre les dommages causés à un tiers par vos employés, votre entreprise ou votre matériel.
Le service est 100 % en ligne et est adapté aux besoins de la TPE ou de la micro-entreprise avec :
- Une souscription en 3 minutes
- à partir de 8,33 EUR par mois
