Les conséquences d’un vol de portefeuille !

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Les conséquences d’un vol de portefeuille !

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Sommaire de l'article

Fraudeurs, escrocs, fraudeurs… appelez-les comme vous voulez ! Ils essaient de s’emparer de votre carte de crédit, de votre chéquier et de votre carte d’identité afin de voler des fonds sur votre compte à la banque ou dans des banques frauduleuses.

L’utilisation frauduleuse de votre carte bancaire

Si la chance n’est pas de votre côté, vous vous êtes fait voler votre portefeuille, le voleur a pu voir le code de votre carte (cela peut arriver, par exemple, lors d’une fête ou dans un bar où vous composez votre numéro sans faire attention à la personne en face de vous), il se lance à votre poursuite, après avoir volé votre CB dans tous les distributeurs automatiques qu’il peut trouver sur sa méthode de retrait d’argent jusqu’à ce que la limite de la carte bancaire soit atteinte.

Achat frauduleux sur Internet

Le premier réflexe d’un criminel après avoir volé votre argent est d’utiliser Internet pour acheter n’importe quoi.

Il sait qu’il n’aura que quelques heures, ou deux à trois jours au maximum (le temps que vous vous rendiez compte du vol et que vous cessiez d’utiliser votre carte bancaire pour acheter ces articles).

Cela se produit rapidement et se poursuit pendant toute la durée de fonctionnement de la carte bancaire.

Remarque : récemment, les banques, pour éviter les achats frauduleux, ont mis en place des mesures de sécurité pour les achats sur Internet.

  • Un code SMS sera envoyé sur votre téléphone portable. Vous devez saisir le code SMS sur le web pour confirmer votre achat.
  • Votre date de naissance : vous devez saisir votre date de naissance afin de vous assurer que l’achat est confirmé. Le problème de cette méthode est que, si la carte d’identité est utilisée par un fraudeur, il est extrêmement simple pour lui d’acheter et de se faire livrer.
  • E-Card Bleue

Retraits frauduleux dans une banque

Si votre portefeuille a été volé Il est probable que votre carte de crédit, votre chéquier et votre carte d’identité, etc… aient été pris.

L’escroc sait que vous avez fermé votre compte à la banque (car il ne peut plus être utilisé via Internet).

Il se rend alors dans une autre agence, muni de votre pièce d’identité (une fausse pièce d’identité, évidemment et avec une photo) et déclare que sa carte a été prise et qu’il attend l’arrivée de la nouvelle carte afin de pouvoir l’utiliser pour retirer.

Le réceptionniste de l’agence appelle votre agence pour confirmer cette information.

L’agence confirme que vous êtes dans une autre agence et autorise le retrait de votre compte.

L’escroquerie n’est réalisée qu’une ou deux fois, car votre agence se rend vite compte de la fraude et n’autorise plus aucun retrait, sauf lorsque vous vous trouvez dans l’agence.

Ouvrir des comptes bancaires avec votre chéquier

Après avoir dépensé toute votre carte bancaire, il n’est plus possible de l’utiliser à nouveau, car vous avez fait opposition à votre carte bancaire et elle n’est plus utilisable.

L’escroc va essayer d’ouvrir des comptes bancaires dans différentes succursales de banques en espérant que sa fraude réussira…

Laissez-moi vous décrire son processus :

  1. Il arrive à la succursale avec des manières propres et courtoises et en souriant pour établir un sentiment de confiance pour la personne en face de lui.
  2. Il demande l’ouverture d’un nouveau compte avec de nombreuses justifications:  » Je ne m’entends pas avec mon ancien conseiller qui travaille pour une banque alternative « ,  » Je viens de me séparer de mon copain ou de ma copine et ils géraient le compte « ,  » Je viens d’arriver en France et pour toucher mes revenus j’ai besoin d’ouvrir un compte « . Bref… les excuses sont plus scandaleuses les unes que les autres.
  3. Il fait un chèque impayé d’un montant énorme (cela peut aller de 500 euros à 6000 euros, mais il n’y a pas de norme générale) qu’il voudrait transférer sur son compte.
  4. Il se présente ensuite à l’agence et demande à retirer de l’argent parce que la nouvelle carte de crédit n’a pas encore été acceptée par l’agence. Comme un chèque a été déposé lors du premier rendez-vous, le chèque est encaissé immédiatement sur le compte. Les banques disposent de 15 jours pour confirmer la validité du chèque, mais en général, les banques déposent les chèques qui sont déposés sur les comptes même si elles ne connaissent pas encore la légitimité du chèque.
  5. Ils sont retirés sans problème et disparaissent dans le vide, laissant à la banque une facture importante.

Les escrocs tentent de tirer parti de cette faille. Le chèque présenté est un chèque qui vous a déjà été retiré.

Le chèque est mis en attente par la banque que vous utilisez, mais lorsque la banque reçoit l’information qu’il s’agit d’un chèque volé, le criminel a déjà pris l’argent et l’a emporté.

Fraude au crédit par téléphone

Bien entendu, le criminel ne s’arrête pas là et utilise votre argent au maximum. Notamment pour contracter des prêts tels que COFIDIS, COFINOGA, CETELEM etc…

La caractéristique la plus commune de ces institutions est que tout peut se faire par téléphone.

  1. Il vous appelle en votre nom et vous demande un crédit.
  2. Il vous envoie des documents d’identité et falsifie des documents comme des justificatifs de domicile, des fiches de paie,, etc.
  3. Il fait déposer l’argent sur un faux compte ouvert pour célébrer l’événement.
  4. Il retire ensuite l’argent et s’évanouit dans la nature.
  5. On vous propose un plan de paiement et vous découvrez que le prêt a été payé de votre poche.

Je ne saurais trop insister sur le fait qu’une fois que vous découvrez que votre document d’identité est volé et que vous soupçonnez qu’il l’a été, vous devez faire une déclaration à la gendarmerie ou au commissariat de police.

Un certificat officiel vous sera délivré comme preuve du fait que votre carte d’identité a été volée.

Pour votre compte bancaire et votre chéquier faites immédiatement opposition dès que vous ne pouvez plus le localiser. Ne remettez pas à plus tard.

Même si vous les découvrez plus tard, au moins le pire scénario aura été évité . Demandez à mettre une note sur votre dossier pour refuser toute demande de retrait, ou toute information donnée sans votre présence à l’agence.

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Marine
Marine

Passionnée par l'entreprenariat depuis plus de 10 ans, je suis à la tête d'une société française visant à favoriser la communication des entreprises. Également attiré par la finance, je partage mes conseils et expériences au travers mes articles de blog.

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