Un guide approfondi des meilleures banques et cartes bancaires avec cashback 
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Le concept derrière le cashback est simple : c’est une procédure qui consiste à recevoir un pourcentage du coût que vous dépensez. Il s’agit d’une pratique courante aux États-Unis et qui se popularise progressivement auprès des Français.
Pour recevoir votre cashback, la seule condition est que vous utilisiez votre carte Mastercard ou Visa qui offre le cashback pour payer votre achat. Il est donc possible d’obtenir du cashback lorsque vous faites des achats en ligne ainsi que directement dans le magasin de votre commerçant en utilisant une carte de crédit.
Quelles sont les banques qui offrent du cashback ? Quelle est la carte bancaire la plus fiable qui offre du cashback ? La carte Mastercard ou Visa qui offre du cashback ?
Si vous cherchez à choisir la meilleure carte cashback qui rapporte de l’ argent, je vous encourage à lire la suite de cet article pour découvrir le classement des meilleures banques ou néobanques qui proposent du cashback.
Le classement des cartes bancaires cashback qui permettent de gagner du cash.
Qu’est-ce qu’une carte bancaire qui rapporte du cashback ?
Depuis longtemps, le cashback a également pris de l’ampleur dans le programme bancaire. En France, il existe de nombreuses banques, ou néobanques comme la Citrouille, Vivid ou Lydia pour moi proposent des programmes de cashback directement intégrés à la carte bancaire et sans frais supplémentaires.
Le mot » cash-back » fait référence au fait de » récupérer l’argent « . La carte bancaire cashback vous permet donc de gagner de l’argent en faisant vos achats sur internet ou dans un magasin. Le cashback est facile et, bien sûr, gratuit ! Une fois que vous avez effectué un achat en utilisant la carte cashback, vous récupérez une partie du montant que vous avez dépensé.
Vous pouvez ainsi gagner un montant fixe ou un pourcentage lors de votre achat en ligne ou dans un magasin partenaire. Les remboursements de cashback sont effectués de manière très efficace et rapide. En fait, le cashback est versé directement sur votre compte de cashback ou sur votre compte bancaire immédiatement ou en 48 heures, selon le délai le plus long, en fonction de la carte de cashback ou de la carte bancaire que vous utilisez.
Pourquoi ouvrir un compte à l’aide d’une carte bancaire Mastercard ou Visa qui offre du cashback ?
La première chose à mentionner est le fait que vous pouvez ouvrir votre compte auprès d’une Néobanque ou d’une banque en ligne qui offre du cashback en quelques minutes seulement. Mais, si l’offre de cartes bancaires offrant du cashback est vaste, il est donc essentiel de regarder la concurrence pour sélectionner la banque la plus fiable.
Dans la majorité des offres que nous avons sélectionnées, les comptes de cashback sont proposés gratuitement et sans frais de tenue de compte. De plus, vous avez droit à une carte de crédit indépendamment de votre compte, même si vous n’êtes pas autorisé à faire des opérations bancaires, sans obligation de revenus et sans engagement. En substance, avoir un compte cashback vous permet d’obtenir une carte bancaire gratuite et peut vous faire gagner de l’argent.
En fait, et non des moindres, vous serez en mesure de réduire considérablement le coût de votre banque. En effet, un établissement bancaire en ligne ou néo-banque permet à ses clients de gérer leur argent sans frais de tenue de compte et également sans frais de carte bancaire cashback. De plus, lors de la création d’un compte, vous pourrez bénéficier de la prime de bienvenue entre 130 et 130 euros pour certaines banques en ligne.
De plus, avec une Néobanque ou une banque en ligne qui offre le cashback, vous pouvez contrôler votre compte en seulement 2/3 clics, et vous pouvez effectuer toutes les opérations bancaires (virements ou prélèvements, …). C’est un service 100% connecté qui est accessible via l’application ou l’interface client sur votre ordinateur.
Il est important de noter que vous êtes en mesure de gérer votre cashback chaque jour d’un seul clic à chaque fois que vous effectuez une transaction ; en effet, sont enregistrés en temps réel sur votre compte chaque paiement effectué avec la carte cashback pour la majorité des banques. Vous avez ainsi un aperçu immédiat du cashback que vous gagnez ou de votre solde actuel.
Quelles sont les banques et les cartes qui offrent du cashback ?
Pour gagner du cashback sur vos achats, vous devez avoir un compte avec une carte bancaire cashback ou un compte dans l’une des banques proposant des programmes de cashback.
Il est important de noter que chaque banque ou carte offrant du cashback ne propose pas les mêmes offres ou partenaires, et qu’il y a donc des différences entre les banques. En outre, le montant et les taux du cashback diffèrent selon les banques et les cartes. Il est donc important d’évaluer les offres et de choisir la banque ou la carte de crédit avec cashback la plus adaptée en fonction de vos préférences d’achat pour augmenter les récompenses en cashback.
Les experts du Centenaire ont établi la liste suivante des banques et des cartes qui offrent du cashback et qui sont disponibles en France, ainsi que quelques exemples de marques partenaires pour vous permettre de naviguer plus rapidement :
- Monabanq : Réservation (4 %) et tous vos achats dans la journée (1 % de Cashback)
- Société Générale : jusqu’à 20 % de cashback sur plus de 800 sites marchands ou marques : Europcar, Nike, Dell, Aliexpress, Made, Conforama, Fnac,…
- Lydia : jusqu’à 30% de cashback sur certaines marques telles que Franprix, Castorama, Burger King, Le Slip Français, Veepee, Microsoft, Heetch …
- Boursorama : Amazon, Fnac, Cdiscount, La Grande Récréation,…
- Aumax, c’est pour moi, avec la carte cashback maximale de nombreuses marques, et jusqu’à 15 % de cashback (ne sera pas disponible avant janvier 2023 ! ).
- N26 Business (carte professionnelle avec cashback), jusqu’à 0,5 % sur chaque transaction effectuée avec la carte bancaire.
- Finom (compte pro avec cashback) jusqu’à 3 % de cashback sur tous vos achats en magasin ou en ligne.
- Revolut : 0,01% de cashback sur AliExpress, Monoprix, Grand Optical, Huawei, Orange, SFR…
- Orange Bank : jusqu’à 5% de cashback sur les achats Orange (box comme mobile) sur internet et en magasin
- Vibrant : jusqu’à 25% de cashback sur diverses marques comme Nike, L’Oréal, Assos, eBay, Zalando, Sephora, Uber Eats, Ikea, Leroy Merlin, H&M, Aldi ,…
- Pumpkin : jusqu’à 30 % de cashback sur Auchan, Franprix, Dott, Just Eat et de nombreuses autres marques… (Plus disponible)
- American Express Platinum : AirFrance, Total, Fnac etc…
- Banque Floa : Booking, Yves Rocher, AliExpress, …
- LCL : cashback sur certaines marques telles que Monoprix, Boulanger, Fnac, …
Voyons les spécificités de chaque carte de crédit qui offre du cashback. Le cashback permet de gagner de l’argent pour les achats quotidiens en magasin ou en ligne.
Monabanq Cashback sur tous les achats effectués avec cette carte bancaire Visa.
Monabanq propose des taux de cashback de 1 % par le biais de sa carte bancaire. Il s’agit d’une offre de cashback qui peut être utilisée pour tout achat. Le cashback Monabanq est une bonne affaire partout, avec un montant fixe et un remboursement garanti, on ne peut pas faire plus simple que cette offre ! De plus, les voyageurs ont la chance, grâce à son association avec Booking, que chaque client de Monabanq ait droit à un cashback de 4 % sur les réservations.
Actuellement, Monabanq offre un bonus pouvant aller jusqu’à 120 EUR, soit 40 EUR lors de la première ouverture du compte. Elle offre également le bonus cashback de 80 EUR à récupérer sur chaque achat au cours des 12 premiers mois. Cette offre est réservée aux nouveaux clients.
Lydia est une carte de crédit qui permet d’obtenir un cashback dans les principaux magasins.
Plus qu’une application bancaire, Lydia, permet également à ses utilisateurs d’obtenir une carte de cashback lors de leurs achats dans les grandes enseignes. Des remises, des rabais, des offres… Ce sont les avantages que Lydia offre avec son plan de cashback qui est totalement gratuit.
Pour bénéficier des avantages de la carte bancaire cashback Lydia, c’est simple ! En un seul clic, l’utilisateur est en mesure d’activer cette fonctionnalité de cashback via l’application mobile pour bénéficier immédiatement du cashback de Lydia lorsqu’il dépense en utilisant une carte de crédit ou la carte cashback Lydia.
Sachez que lorsque vous payez en utilisant la carte cashback Lydia, le bonus est ajouté à votre compte bancaire. Dans ce cas, le cashback est instantané et totalement gratuit.
Chaque 20ème jour du mois, le client reçoit son argent (cashback) via son compte Lydia. Le montant de ces gains est généralement un cashback de 6 % sur les achats mais il peut augmenter jusqu’à 30 %.
Grâce à ce programme de cashback, vous trouverez de grandes marques comme Franprix, Microsoft, Veepee… et la liste des cashbacks est accessible via l’application et fréquemment mise à jour.
La Société Générale : une banque à l’ancienne qui offre un programme complet de cashback
En étant membre de la Société Générale, vous obtenez jusqu’à 20% de cashback sur la valeur des achats ! Après avoir accumulé 20EUR sur votre compte bancaire, vous pouvez transférer les gains sur votre compte à tout moment.
Société Générale est en partenariat avec plus de 800 partenaires et offre un pourcentage de cashback pouvant aller jusqu’à 20% sur certains sites marchands. Il s’agit de l’un des programmes de cashback les plus complets qui traite tout en maintenant un pourcentage élevé.
Si vous ouvrez un compte à la Société Générale, vous recevez 80 EUR gratuitement !
Ma French Bank : le compte idéal avec une carte de cashback qui encourage le pouvoir d’achat
Ma French Bank, la banque 100 % mobile du groupe La Banque Postale, a pour ambition de devenir une banque en ligne accessible à tous et proposant un programme de récompense en cash-back.
Grâce à son compte Idéal, qui comprend des cartes bancaires cashback, Ma French Bank offre à ses clients un programme complet de cashback qui leur permet de gagner de l’argent en effectuant un achat dans l’un des magasins participants. Dépenser de l’argent pour les voyages, le bien-être sportif, les technologies de pointe… avec jusqu’à 15 % de cashback, il y a de quoi satisfaire tout le monde !
Pour bénéficier de ce programme de cash back, le client n’a rien à faire, puisque grâce à son compte Ideal, le cash back sera automatiquement activé chaque fois qu’il effectuera un achat avec la carte bancaire cash back.
A partir de 5 EUR de cashback, le client peut payer directement sur son compte dans une banque via l’application Ma French Bank. En plus du compte cashback, le compte Idéal permet aux clients de bénéficier de réductions spéciales grâce à des bons d’achat.
Aumax pour moi : Un compte gratuit qui s’accompagne du RIB français et de la carte cashback max.
Aumax for me est une application entièrement française et gratuite qui permet de réduire les frais bancaires tout en offrant un service de cashback grâce à la carte Max.
Vous pouvez gagner le bénéfice de 15 % de cashback sur différentes marques. Le cashback que vous gagnez sera disponible pendant 5 à 20 jours selon le détaillant avec lequel vous vous associez.
L’avantage de « Aumax for me » est qu’il est conçu pour les voyageurs. Aucun frais de transaction bancaire ne sera imposé partout dans le monde pour vos retraits et paiements. De plus, vous bénéficierez d’une assurance complète et d’une assistance en cas d’accident de voyage ou de location de vacances à la neige, de vacances saisonnières et de location de voiture en montagne.
Remarque importante : à partir de janvier 2023, il ne sera plus possible d’obtenir du cashback avec votre carte Aumax car la Fintech va fermer ses portes ! Nous vous suggérons donc de passer à Lydia Noir où il vous suffira de 3 minutes pour gagner du cash sur des marques telles que Carrefour, Veepee, etc. Pour plus de détails, vous pouvez consulter notre revue complète de Lydia sur notre site.
Vivid est la néobanque qui propose une carte Visa métal absolument gratuite, assortie d’un cashback boosté.
La néobanque allemande Vivid offre à ses clients un compte 100 gratuit et la carte de crédit Visa métal avec de nombreux avantages, dont le cashback pour ses clients.
Vous pouvez bénéficier d’une remise en argent de 25 % sur tous vos achats effectués dans les magasins partenaires de Vivid, tels que : Carrefour, Zara, SNCF, LIDL, Nike, Ikea, Sephora, Veepee, Zalando, Uber Eats, Auchan, Fnac, stations Total et Shell… ou Amazon Marketplace A noter que les marques et les montants varient selon le parcours de Vivid.
La particularité du cashback sur les cartes métal de Vivid est que les récompenses que vous gagnez lors de vos achats sont investies dans des actions des entreprises que vous choisissez comme Tesla, Google, l’Oréal, Moderna ,…. Cela signifie que votre cashback augmentera au fil du temps, et que votre carte de crédit pourrait vous rapporter plus d’argent au final qu’une carte de cashback traditionnelle. Bien sûr, vous pourrez obtenir votre cashback quand vous le souhaitez sur votre compte.
De plus, Vivid propose également une formule « complète » qui comprend de nombreux avantages et services tels que
- la possibilité de créer des sous-comptes avec des devises étrangères qui vous permettent de voyager gratuitement partout dans le monde.
- l’investissement sans commissions en bourse, en crypto-monnaies,
- Des gains en euros avec un vaste programme de parrainage.
Pour activer votre compte chez Vivid, lancez votre première transaction de 20 euros en utilisant la carte Visa cashback. Pour plus de détails, vous pouvez consulter le manuel complet de Vivid sur notre site.
Pixpay La carte bancaire qui offre du cashback, notamment pour les mineurs.
La fintech française Pixpay s’adresse aux jeunes de 10 à 17 ans et vise à satisfaire au mieux leurs besoins dans le domaine financier en leur proposant des réductions adaptées à leur âge. Il n’est pas surprenant que Pixpay propose à ses jeunes clients une carte bancaire assortie d’un cashback dans le cadre d’un programme simple et généreux appelé Pix&Love.
Pour bénéficier de l’offre de cashback proposée par Pixpay, il suffit à l’utilisateur jeune de se connecter à son application mobile et de sélectionner les offres qui le séduisent. Ensuite, il paie en utilisant la carte cashback Pixpay dans le magasin de son choix. Une fois l’achat effectué, l’utilisateur reçoit une notification instantanée de ses gains qu’il peut décider d’utiliser ou de mettre de côté.
Un exemple de cashback avec la carte Pixpay : un achat de 20 EUR chez Monoprix = cela déclenchera le cashback de 1EUR sur la carte Pixpay.
Pour assurer un meilleur contrôle des dépenses de leur enfant avec la carte de cashback Pixpay, les parents sont informés de chaque gain, et ils peuvent choisir d’arrêter un compte.
Avec la carte cashback Pixpay, le titulaire de la carte peut bénéficier d’offres personnalisées, c’est-à-dire que les offres sont choisies en fonction de ses préférences en matière de shopping. A titre d’exemple, nous pouvons citer quelques marques pour lesquelles la carte Pixpay permet de gagner du cashback : Citadium, Burger King, Heetch, cinémas Pathe Gaumont…
Les professionnels : Un compte professionnel et une carte bancaire qui offre du cashback, c’est faisable !
Oui, les Néobanques pour les professionnels permettent aussi de gagner de l’argent avec la carte bancaire. Vous avez également accès à du cashback avec votre carte bancaire pour soutenir vos activités professionnelles en tant que chef d’entreprise dans une entreprise ou indépendant (auto-entrepreneur freelance, freelance, …).
Finom : le compte professionnel qui vous permet de gérer votre entreprise. Vous pouvez profiter de jusqu’à 3 % de cashback
Avec l’offre Finom, vous aurez la possibilité de bénéficier d’un cashback allant jusqu’à 3 % (selon l’offre choisie) sur l’ensemble de vos dépenses professionnelles en tant qu’entrepreneur ou freelance.
Le compte professionnel Finom est sans engagement et a été conçu pour améliorer l’expérience client ainsi que la maîtrise de la trésorerie en ayant :
- Un RIB français
- Cartes virtuelles Mastercard gratuites
- Des virements SEPA gratuits
- Des retraits gratuits jusqu’à 2 000 euros par mois
- Un tableau de bord intelligent qui permet de suivre les activités de votre entreprise.
- Des logiciels de facturation et de comptabilité sont inclus
Pour répondre aux exigences des entrepreneurs de tous types, Finom met en avant 4 propositions simples qui peuvent être adaptées à la taille et aux besoins de chaque entreprise :
- Solo à 0 EUR/mois : 1 utilisateur, 1 carte de crédit physique et virtuelle avec un cashback de 0,1 %.
- Débutant à 14,99EUR/mois : 3 utilisateurs 2 cartes physiques et 2 cartes virtuelles pour un cashback de 2%.
- Premium à partir de 17.99EUR/mois : 10 utilisateurs 5 cartes physiques et 5 cartes virtuelles qui offrent un cashback de 3%.
- Corporate : 129.99EUR/mois : 20 utilisateurs, 20 cartes physiques et 50 cartes virtuelles ainsi qu’un cashback de 3%.
Si vous souhaitez en savoir plus, nous vous recommandons de lire notre revue complète de l’offre commerciale de Finom, ici.
N26 Business : Un compte professionnel qui gagne de l’argent grâce aux achats professionnels
N26 Business est également une banque qui ne propose pas de frais étrangers pour ces clients professionnels. Le cashback de N26 vous permet de bénéficier d’un cashback compris entre 0,1 % et 0,5 % sur les achats professionnels.
Ce que vous devez savoir, c’est que la carte de cashback N26 Business Mastercard n’est pas gratuite, mais qu’elle ne permet qu’un cashback de 0,1 % sur vos dépenses. Plus votre carte est chère, plus le montant du cashback que vous pouvez gagner est intriguant.
Conclusion : Choisissez la carte de crédit cashback la plus fiable.
Aujourd’hui, comme vous le verrez dans cet avis sur la meilleure carte bancaire cashback Il est possible d’ouvrir un compte sans frais et absolument gratuit pour toutes les opérations courantes (virement carte bancaire, consultation du solde) ainsi que de gagner de l’argent par les dépenses quotidiennes que vous effectuez en magasin ou dans vos achats sur internet.
En effet, vous pouvez demander une carte bancaire qui offre du cashback et gagner de l’argent qu’il s’agisse d’une Visa ou d’une Mastercard et auprès de différents établissements comme Vivid, Pumpkin, N26, Revolut ou la carte cashback max. Certaines banques en ligne proposent des programmes de cashback spécifiques comme Société Générale, Orange Bank, LCL ou Boursorama qui ne sont pas directement liés au compte bancaire.
En comparant les banques qui proposent du cashback, vous pouvez regarder les taux de cashback proposés par chaque carte. Pour les experts, Centenaire, Vivid, Pumpkin et Au Max pour moi font partie des meilleures cartes de crédit qui offrent du cashback. Il existe également des cartes de crypto-monnaies qui offrent également un cashback, ce qui signifie que vous pouvez utiliser des crypto-monnaies et gagner de l’argent.
En fin de compte, avoir une carte de crédit qui offre un cashback est un excellent moyen d’augmenter rapidement votre pouvoir d’achat. Le cashback n’est pas un outil à considérer sur le long terme puisqu’il vous permet d’économiser de l’argent sur vos dépenses quotidiennes en achetant des articles grâce au cashback de votre carte bancaire.
En fonction de vos habitudes de dépenses ainsi que de la carte bancaire cashback que vous choisissez en fonction de vos habitudes de dépenses ainsi que de la carte bancaire cashback que vous choisissez, vous pourriez économiser jusqu’à une centaine d’euros d’économies chaque année.
De plus, le cashback sur les cartes bancaires n’est pas réservé aux professionnels, vous pouvez obtenir une réduction sur les achats pour votre entreprise avec des comptes professionnels tels que Finom.
